2018年10月初，戴某某接到一陌生电话，被询问是否需要办理高额度信用卡。戴某某加了对方微信，经介绍得知，其可办理3个档次高额度信用卡，分别为5万元、10万元、15万元，对应担保押金分别是998元、1996元、2994元。
　　2018年10月13日，戴某某因急需资金，便试图通过微信办理信用卡。在提供自己的个人信息后，戴某某根据10万元高额度信用卡的档次向对方支付担保押金1996元。3天后，戴某某收到对方寄来的自动收款机（POS机）。对方告知，等信用卡收到后，她就可用POS机直接刷流水，之后就退还押金。
　　2018年10月22日，戴某某仍未收到信用卡。她联系对方时，对方称，办理10万元额度信用卡的人太多，需排队。对方建议，升级为15万元额度可优先办理，三日办妥。急用钱的戴某某通过微信又转账998元。
　　三天后，戴某某仍未收到信用卡。她再次询问时，对方称需通过POS机刷6万元流水才能发放信用卡。此时，戴某某觉得有诈想退押金，但对方称，不刷到50万元一概不退押金。戴某某意识到被骗，立即报警。
　　2018年11月12日，接警后，余杭警方立即展开调查。警方对案件进行回访和梳理串并发现，浙江全省有近百起类似案件，受害人上当受骗过程如出一辙。
　　余杭分局立即成立专案组，通过海量数据分析，锁定诈骗团伙位置在湖北武汉某高档写字楼内。
　　12月22日，民警前往湖北武汉开展侦查。经调查，警方初步掌握了该诈骗团伙的作案流程：公司老板通过非法渠道获得受害人信息，指使话务组人员通过网络电话或群呼系统拨打受害人电话，诱使受害人办理高额信用卡并且缴纳押金。受害人交款后，公司会将一台POS机快递给受害人对其进行迷惑。如受害人意识到受骗要退钱，客服组立即将受害人拉黑屏蔽。
　　2018年底，余杭警方集结百余名警力赴湖北武汉，在当地警方协助下，捣毁这一犯罪团伙，抓获涉案嫌疑人59人，缴获赃款10余万元、各种诈骗话术百余份，扣押作案手机200余部，电脑60余台。
　　民警介绍，警方抓捕时发现这家公司员工平均年龄不到26岁，公司会根据业绩好坏给予员工提成奖励。据公司员工金某交代，其“业务组”内7名业务员一个月能完成200单左右“生意”，业务员月薪最高达2萬多元。