QDII前十基金8只暂停大额申购 超五成投资人拟增海外投资比重

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  仿佛一夜之间,QDII基金就突然火了起来。
  据上交所官网信息显示,1月12日晚间,广发、博时等基金公司宣布暂停旗下QDII基金申购,甚至大额申购,其暂停原因均是因为外汇额度不足。而此前的1月7日,国泰旗下两只QDII基金也已宣布暂停单日单账户超过50万元人民币的大额申购。
  北京一家银行的理财经理告诉《投资者报》记者,“在人民币贬值的背景下,以美元计价的QDII基金受到投资者的热烈追捧。但并不是所有QDII都是‘香饽饽’,发布暂停申购公告的基金公司2015年收益排名大都靠前,折射出投资者对于绩优基金更为厚爱。”
  去年排名前十QDII基金
  8只暂停大额申购
  2015年年末,出于对境外资产配置的需求,大量资金涌入QDII基金,让其成为年末最受投资者欢迎的一类基金产品。2016一开年,这一热情依然高涨不减,QDII基金销售势头持续火爆。不过投资者的追捧并不盲目,从目前宣布“暂停”的基金公司来看,其2015年的业绩均非常靠前。
  据《投资者报》数据研究部对全部QDII基金 2015年(1月1日~12月31日)区间复权单位净值增长率情况的统计数据显示,广发纳斯达克100人民币、国泰纳斯达克100、大成纳斯达克100、广发亚太中高收益人民币、工银瑞信全球精选、鹏华全球高收益债人民币、国泰纳斯达克100ETF、国泰境外高收益、华夏海外收益A人民币、华夏海外收益C排名前十。区间复权单位净值增长率分别为17.19%、17.03%、16.3%、16.3%、15.58%、14.64%、14.57%、14.22%、14.13%、13.66%。
  对QDII基金的统计数据还显示,从成立以来至1月20日本文发稿来看,排在前十的为国泰纳斯达克100、交银环球精选、富国中国中小盘、广发纳斯达克100人民币、博时标普500ETF联接、海富通海外精选、广发全球精选人民币、国泰纳斯达克100ETF、工银瑞信全球精选、诺安全球收益不动产,其区间复权单位净值增长率分别为102.23%、74.45%、57.5%、53.24%、48.45%、47.84%、45.26%、44.3%、43.4%、42.9%。
  整体而言,即从2015年和成立以来的区间复权单位净值增长率来看,国泰基金公司、广发基金公司及博时基金公司等旗下QDII产品业绩比较突出,而宣布“暂停申购”的也多是上述产品。
  据公开资料显示,1月13日,广发亚太中高收益债券称,因外汇额度限制,该基金暂停50万元以上大额申购及转换转入。1月18日,又将其限制申购额度继续调低至10万元。紧接着,华夏海外收益债券也称,自1月19日起继续对单个投资人单日累计申购(含定期定额申购,下同)申请金额进行限制,如人民币份额单日累计申购金额超过100万元或美元份额单日累计申购金额超过16万美元,该基金有权部分或全部拒绝。
  截至本文发稿,在2015年排名前十的QDII基金中,除了大成纳斯达克100、工银瑞信全球精选之外,其余8只全部宣布暂停大额申购。
  超五成投资人拟增加海外投资比重
  A股市场开年暴跌,以及对人民币贬值的忧虑等,越来越多的投资人产生了增加海外投资比重的想法。
  据上投摩根发布的最新投资风向标报告显示,在所评选市场类型中,成熟市场以89.5%的绝对优势成为2016年投资人投资海外市场的首选,其中,中国香港以38.4%的比重成为2016年投资人认为最具发展潜力的海外市场,美国和新加坡紧随其后。
  上投摩根基金认为,基金互认开闸后,为内地投资人拓宽了投资渠道、丰富了资产配置组合,同时有利于分散投资组合风险,更可分享海外市场投资机遇。在本期投资风向标“基金互认”的专项调查中,约六成的投资人对“基金互认”了解程度较高,有近五成的投资人表示,未来可能通过“基金互认”渠道购买海外基金。
  需要可关注的是,与以往借道QDII跑步去炒港股不同,此次QDII基金开年大热,投资者追逐的标的更多是瞄准海外固定收益类型产品,尤其是美元收益类产品。
  “这一局面反映出市场对人民币贬值的忧虑程度较大。但鉴于美联储尚处于加息周期当中,其对美元固定收益类型资产的影响偏向负面,所以建议投资者多多注意防范加息导致的债券风险,尤其是高收益债券的风险,还有信用风险。”华宝证券分析师如是说。
  “以主动股票投资为例,资产配置将以美国大盘成长为核心配置,优选超大盘成长股,这是风险收益相对比较好的一个领域;另外,必须要持续投资这些成长股,在经济疲软的状况下,更要有进攻性。”嘉实基金董事总经理、定量投资部总监张自力在1月16日举办的以“改革与成长”为主题的2016嘉实基金远见者投资策略峰会上指出,“美元已经进入了一个强势周期,这个周期有着比较深远的政治经济学原因,但不管如何,一个清晰的投资逻辑就是要为投资者获得稳定的海外投资收益。”
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