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根据商务部发布的统计数据显示，截至2006年6月底，中国累计在海外投资设立企业9600家，对外投资净额达到550多亿美元。“十一五”期间，中国企业对外投资将进入高速发展期，我国对外直接投资净额将新增600亿美元左右，年均增长超过22%。此外，国家外汇管理政策进行了一系列调整，如取消经常项目外汇开户事前审批、简化资本项目审批手续，取消境外投资用汇额度限制等，加大对境外投资企业的政策支持力度。这意味着中国企业走出国门的步伐将进一步加大。
随着海尔、TCL、华为、联想等越来越多的中国大型企业走入国际市场，并在其中饰演不可或缺的重要角色，中国企业实施“走出去”战略已经取得令人瞩目的成绩。
“走出去”亟需金融助力
到目前为止，中国企业海外发展的基本模式可归纳为四种：在海外建立生产和销售公司；跨国并购；建立海外研发中心；与外方建立战略联盟。通过这些方式，中国企业不仅扩大了市场，也提升了中资企业的国际形象，同时这种跨国化投资的日益增加，正在使中国从以往单纯的资本输入国，变成资本的输出国。
不过，企业“走出去”后，能否在国际经济与贸易舞台上立足并长袖善舞，除了要靠自身实力以及相关政策的扶持，更离不开金融部门的积极参与和鼎力支持。尽管中国进出口银行、中国出口信用保险公司等政策性金融机构为此发挥了重要作用，但企业目前仍急需来自于商业银行全程式、个性化和具有针对性的便捷金融服务。
出口企业在海外发展时常常面临四大困境：一是信息渠道不畅通，对许多国际规则和惯例缺乏了解，因而导致海外经营中增加成本；二是初创阶段的企业在国际市场缺乏认知度，无法获得当地金融机构的支持；企业境外融资困难重重，主要原因在于新设立境外投资企业易变现资产少，市场信誉尚未建立，不符合银行要求的融资条件，获得当地银行贷款支持较困难。同时当地融资成本较高。当地银行贷款年利率高达20%。三是本国金融机构海外网点有限，难于为“走出去”的企业提供全面的服务；四是企业国内外资源没有得到有效整合，也难以通过金融平台找到有效的解决方法。跨国公司外汇资金内部运营管理政策效应有限。境外投资企业与境内母公司贸易项下融资渠道不畅。可以看出，企业的种种需求和困扰，在对商业银行提出挑战的同时，也给他们带来巨大的业务发展空间。
国内外金融服务存差距
与美国、日本等发达国家相比，包括中国在内的发展中国家在对企业海外发展提供金融支持方面，存在着很大差距，目前还基本停留在为企业总部，或以担保方式通过海外代理行为企业提供一般性金融服务上面。这也与国内商业银行尚未形成具有规模的海外服务网络有很大关系。不过，随着商业銀行近年来在技术平台和系统整合方面做出的努力，如今银行完全可以通过伙伴关系、联盟关系，或母子公司的连带支持关系，通过远程、异地的服务，满足企业“走出去”后在账户管理、风险管理、资金管理、产品管理等方面的需求。中小股份制银行由于系统整合已经相当先进，技术和产品服务逐渐到位，往往更具后发优势。尽管因为国内金融市场发育还不充分，使得银行在进行产品组合方面还存在一些问题，但从理念上看已经完全成熟。
毫无疑问，正是因为网络的出现，使银行得以为企业提供超越时间、地域局限并能够无限延伸的金融服务。除了提现，其他业务企业在网上和网下感受到的是一样的服务，且方便程度甚至超过实体银行。据介绍，贸易融资、结算已经成为银行业务发展的“重头戏”，国际结算量近年来在股份制银行中一直名列前茅。其网上银行推出的整合管理解决方案，以开立集团账户的方式，将企业海外分公司、子公司的贸易、现金、结算账户以及各融资平台，统一归集到母公司账户中，从而实现对账户、资金、产品、风险等的统一管理。此外，开发的跨国公司外汇资金池业务，以及新近推出的“企业供应链融资解决方案”和“离岸客户服务方案”，都是为中国企业“走出去”量身定制的整体银行产品和业务服务方案。
可以说，实施“走出去”战略不仅是企业发展到一定规模、为合理配置资源、贴近当地市场的主动选择，也是国家改变贸易增长方式、从贸易大国向贸易强国跨越的必由之路。对于这一重大战略，除了需要国家政策的支持，还有待于利率、汇率机制改革的不断加快以及金融市场的不断开放，商业银行也将在其中发挥越来越重要的作用。实际上，近来不少商业银行已经开始意识到企业在国际贸易以及海外业务方面的巨大需求，并将其视作传统公司业务之外新的利润增长点。这将给正受到资本金约束、存贷款利差收入不断缩小的商业银行带来一块巨大的中间收入来源。
金融机构的历史使命
新的历史发展阶段，在世界政治经济格局复杂多变的形势下，深入推进中国企业“走出去”，无论是对中国还是对世界经济，都具有不可替代的战略意义，这其中特别是要注重发挥金融的作用。
要充分发挥中央银行的主导作用。一是加强双方实质性合作，着重发展中国与投资国银行间互信，改善金融环境。加强双边交流磋商、调整相关外汇管理政策和签订具体合作协议，为银行合作提供制度保证。二是继续增加金融合作业务品种，建立全面代理行关系，拓展信用证、保函、托收等新的结算业务，改变贸易结算工具单一的局面，为双边贸易提供更为便捷、全面的金融服务。三是通过中央银行间沟通及磋商，签署双边协议，确认人民币在投资国间直接投资的合法货币地位。
继续实施“走出去”战略。一是简化审批手续，扩大投资规模。从境外投资审批和管制为主，过渡到对外投资分类管理、保护、指导、监管和提供服务为主。二是培育大型跨国企业和企业集团。在授信额度、授权“走出去”经营等方面给予更大的自主权，打造进军国际市场的“航母编队”。
为了跟上企业“走出去”的步伐，金融业自身必须作出相应的转变和调整。比如，加快商业银行海外业务的拓展，与政策性金融机构紧密携手，为企业提供更具差异化、个性化的服务。要发挥金融机构在出口信贷、海外投资、发展援助、国别分析、涉外法律、政策研究等领域的信息和人才优势，帮助企业在相对陌生的市场开展投资提供信息咨询、风险分析、出具融资方案，直至最终的融资支持等一系列的服务。在深入挖掘客户潜在需求的基础上，提供量体裁衣的服务以及有针对性的专业化融资建议，帮助中国企业更好地分析和规避相关风险，以保证项目最终成功实施。当然，最不能忽视的就是要加强相应的管理和对风险的掌控。
同时加大金融外汇政策扶持力度。充分利用各种金融支持手段，落实各项税收优惠政策，提供相关服务。在境外投资企业所得税、经营税等征收方面给予优惠；为支持境外投资发展，遵循扶优限劣的原则，对一些经营状况良好且符合境外鼓励类产业投资项目的企业，商业银行应为企业提供服务，如境外投资企业境内外资产可否合并计算，再予核定贷款规模，给予信贷支持。外汇局应进一步完善有关政策，为境外投资企业上市筹资提供便利，降低企业筹资成本，优化企业资产结构。适当放宽投资主体为境外投资企业提供对外担保的限制。特别要放宽对实业型境外投资企业临时周转资金的担保限制。企业“走出去”后，由于资本规模较小，在境外银行没有信用纪录等原因，从境外银行融资非常困难。可考虑从境外债权管理的角度，以登记管理的方式，解决这类担保的操作性问题。
编辑：舒 迎
随着海尔、TCL、华为、联想等越来越多的中国大型企业走入国际市场，并在其中饰演不可或缺的重要角色，中国企业实施“走出去”战略已经取得令人瞩目的成绩。
“走出去”亟需金融助力
到目前为止，中国企业海外发展的基本模式可归纳为四种：在海外建立生产和销售公司；跨国并购；建立海外研发中心；与外方建立战略联盟。通过这些方式，中国企业不仅扩大了市场，也提升了中资企业的国际形象，同时这种跨国化投资的日益增加，正在使中国从以往单纯的资本输入国，变成资本的输出国。
不过，企业“走出去”后，能否在国际经济与贸易舞台上立足并长袖善舞，除了要靠自身实力以及相关政策的扶持，更离不开金融部门的积极参与和鼎力支持。尽管中国进出口银行、中国出口信用保险公司等政策性金融机构为此发挥了重要作用，但企业目前仍急需来自于商业银行全程式、个性化和具有针对性的便捷金融服务。
出口企业在海外发展时常常面临四大困境：一是信息渠道不畅通，对许多国际规则和惯例缺乏了解，因而导致海外经营中增加成本；二是初创阶段的企业在国际市场缺乏认知度，无法获得当地金融机构的支持；企业境外融资困难重重，主要原因在于新设立境外投资企业易变现资产少，市场信誉尚未建立，不符合银行要求的融资条件，获得当地银行贷款支持较困难。同时当地融资成本较高。当地银行贷款年利率高达20%。三是本国金融机构海外网点有限，难于为“走出去”的企业提供全面的服务；四是企业国内外资源没有得到有效整合，也难以通过金融平台找到有效的解决方法。跨国公司外汇资金内部运营管理政策效应有限。境外投资企业与境内母公司贸易项下融资渠道不畅。可以看出，企业的种种需求和困扰，在对商业银行提出挑战的同时，也给他们带来巨大的业务发展空间。
国内外金融服务存差距
与美国、日本等发达国家相比，包括中国在内的发展中国家在对企业海外发展提供金融支持方面，存在着很大差距，目前还基本停留在为企业总部，或以担保方式通过海外代理行为企业提供一般性金融服务上面。这也与国内商业银行尚未形成具有规模的海外服务网络有很大关系。不过，随着商业銀行近年来在技术平台和系统整合方面做出的努力，如今银行完全可以通过伙伴关系、联盟关系，或母子公司的连带支持关系，通过远程、异地的服务，满足企业“走出去”后在账户管理、风险管理、资金管理、产品管理等方面的需求。中小股份制银行由于系统整合已经相当先进，技术和产品服务逐渐到位，往往更具后发优势。尽管因为国内金融市场发育还不充分，使得银行在进行产品组合方面还存在一些问题，但从理念上看已经完全成熟。
毫无疑问，正是因为网络的出现，使银行得以为企业提供超越时间、地域局限并能够无限延伸的金融服务。除了提现，其他业务企业在网上和网下感受到的是一样的服务，且方便程度甚至超过实体银行。据介绍，贸易融资、结算已经成为银行业务发展的“重头戏”，国际结算量近年来在股份制银行中一直名列前茅。其网上银行推出的整合管理解决方案，以开立集团账户的方式，将企业海外分公司、子公司的贸易、现金、结算账户以及各融资平台，统一归集到母公司账户中，从而实现对账户、资金、产品、风险等的统一管理。此外，开发的跨国公司外汇资金池业务，以及新近推出的“企业供应链融资解决方案”和“离岸客户服务方案”，都是为中国企业“走出去”量身定制的整体银行产品和业务服务方案。
可以说，实施“走出去”战略不仅是企业发展到一定规模、为合理配置资源、贴近当地市场的主动选择，也是国家改变贸易增长方式、从贸易大国向贸易强国跨越的必由之路。对于这一重大战略，除了需要国家政策的支持，还有待于利率、汇率机制改革的不断加快以及金融市场的不断开放，商业银行也将在其中发挥越来越重要的作用。实际上，近来不少商业银行已经开始意识到企业在国际贸易以及海外业务方面的巨大需求，并将其视作传统公司业务之外新的利润增长点。这将给正受到资本金约束、存贷款利差收入不断缩小的商业银行带来一块巨大的中间收入来源。
金融机构的历史使命
新的历史发展阶段，在世界政治经济格局复杂多变的形势下，深入推进中国企业“走出去”，无论是对中国还是对世界经济，都具有不可替代的战略意义，这其中特别是要注重发挥金融的作用。
要充分发挥中央银行的主导作用。一是加强双方实质性合作，着重发展中国与投资国银行间互信，改善金融环境。加强双边交流磋商、调整相关外汇管理政策和签订具体合作协议，为银行合作提供制度保证。二是继续增加金融合作业务品种，建立全面代理行关系，拓展信用证、保函、托收等新的结算业务，改变贸易结算工具单一的局面，为双边贸易提供更为便捷、全面的金融服务。三是通过中央银行间沟通及磋商，签署双边协议，确认人民币在投资国间直接投资的合法货币地位。
继续实施“走出去”战略。一是简化审批手续，扩大投资规模。从境外投资审批和管制为主，过渡到对外投资分类管理、保护、指导、监管和提供服务为主。二是培育大型跨国企业和企业集团。在授信额度、授权“走出去”经营等方面给予更大的自主权，打造进军国际市场的“航母编队”。
为了跟上企业“走出去”的步伐，金融业自身必须作出相应的转变和调整。比如，加快商业银行海外业务的拓展，与政策性金融机构紧密携手，为企业提供更具差异化、个性化的服务。要发挥金融机构在出口信贷、海外投资、发展援助、国别分析、涉外法律、政策研究等领域的信息和人才优势，帮助企业在相对陌生的市场开展投资提供信息咨询、风险分析、出具融资方案，直至最终的融资支持等一系列的服务。在深入挖掘客户潜在需求的基础上，提供量体裁衣的服务以及有针对性的专业化融资建议，帮助中国企业更好地分析和规避相关风险，以保证项目最终成功实施。当然，最不能忽视的就是要加强相应的管理和对风险的掌控。
同时加大金融外汇政策扶持力度。充分利用各种金融支持手段，落实各项税收优惠政策，提供相关服务。在境外投资企业所得税、经营税等征收方面给予优惠；为支持境外投资发展，遵循扶优限劣的原则，对一些经营状况良好且符合境外鼓励类产业投资项目的企业，商业银行应为企业提供服务，如境外投资企业境内外资产可否合并计算，再予核定贷款规模，给予信贷支持。外汇局应进一步完善有关政策，为境外投资企业上市筹资提供便利，降低企业筹资成本，优化企业资产结构。适当放宽投资主体为境外投资企业提供对外担保的限制。特别要放宽对实业型境外投资企业临时周转资金的担保限制。企业“走出去”后，由于资本规模较小，在境外银行没有信用纪录等原因，从境外银行融资非常困难。可考虑从境外债权管理的角度，以登记管理的方式，解决这类担保的操作性问题。
编辑：舒 迎