相对于其他投资产品的开户手续而言，股指期货的开户手续要复杂得多。除需提供多种文件、资料证明外，还要在现场参加专业知识测试。
　　
　　2月22日，颇受关注的股指期货开户终于正式启动。从目前的市场反应来看，各地的期货交易公司并没有迎来开户热潮，尽管咨询人数不少，但实际开户人数并不多。其中一个原因便是，相对于其他投资产品的开户手续而言，股指期货的开户手续要复杂得多。除了需要提供多种文件、资料证明外，还需要在现场参加专业知识测试，对于准备不足的开户者来说，仅提供资料证明这一项就需要在银行、证券公司、央行、期货公司之间多次折返。
　　因此，对于有兴趣进行股指期货开户的投资者来说，事前做足准备功课就显得尤为重要了。为此，记者采访了期货交易公司负责股指期货开户业务的工作人员，通过他的实际指导，投资者便能够了解到开户过程必备的关键环节，也让开户更省心省力。
　　
　　第一步：跨过50万元的资金门槛
　　关键词：“银期转账”入金
　　按照中金所对于股指期货业务开户要求的相关规定，个人投资者进行开户时最低资本要达到50万元。在实际的开户过程中，50万元的资金需要以“入金”的方式存在期货公司的保证金账户上。这也是开办股指期货业务的前提条件。
　　对于以前没有从事过实际期货交易的投资者来说，就有必要从期货交易开户这一步骤开始了。据介绍，个人投资者可以先到选定的期货公司签订期货经纪合同，这一合同是所有的期货交易(包括商品期货和股指期货)的标准合同。凭着这份合同，投资者就可以到银行去开办“银期转账”业务。事实上，这一手续的办理和我们平时开设证券交易账户是很类似的。
　　不过，目前开办“银期转账”业务的银行并不多，主要为中、农、工、建、交五大行，股份制银行和城商行目前还没有这一业务。一般来说，期货公司与上述五大行都建立有合作，投资者可以根据自己的情况来选择合适的银行，开通“银期转账”业务。在汪券交易时间办理，即时就可以生效。随后，你就可以把自己银行账户上的资金以网银、电话银行、柜台等多种方式转入到“银期转账”中的期货公司账户上了，这也叫做“入金”。在办理股指期货的开户手续之前，投资者必须保证账户上至少达到50万元的资金门槛。
　　
　　
　　第二步：现场“知本”测验
　　关键词：至少答对24题
　　过了资本这一关，就需要进入“知本”这个关节了，那就是现场股指期货基础知识测试。这也是股指期货开户时最显著的不同点。毕竟与很多大众投资产品相比，股指期货承担的风险要高出很多，这就需要投资者具备相应的投资知识与技能。
　　2月22日晚，中金所公布了当日所使用的《股指期货基础知识测试题》。测试题共由30题组成，10题为判断题，20题为选择题，答题者需要在30分钟内完成，答对24题或以上，方可视为测试合格。据介绍，中金所公布测试题的目的在于帮助投资者从试题中学习规则，以做好参与股指期货交易的知识储备。
　　但是，如果使用“死记硬背”的策略，显然是没有用的。据悉，对于测试试题，中金所采用的是不定期更新的方式。在进行测试时，期货公司必须从中金所的数据库内调用最新的测试试题。对于同时开户的客户，可同时进行答卷，但测试过程中不仅有人员进行监考，并将使用摄像头全程监控。
　　不过，对于一次性测试没有通过的投资者来说，不少期货公司也安排了辅导，通过辅导后可以再次进行测试，合格后的成绩也同样可以被认可。
　　
　　第三步：提交交易经历
　　关键词：股指仿真交易记录或商品期货交易记录
　　除了必备的股指期货理论知识外，此次股指期货交易在开户时也需要投资者提供相应的交易经历证明。根据中金所《股指期货投资者适当性制度实施办法》的要求，投资者在开户前必须拥有相关的交易经历。
　　符合要求的交易经历有两种。一种是中金所股指期货仿真交易的交易经历，按照要求，投资者的仿真交易累计交易日需要达到10天，累计的交易笔数需要达到20笔。对于仿真交易记录的确定，记者了解到，投资者只需要在开户现场提交自己的身份证号码就可以了，各家期货交易公司都可以从中金所的数据库中调出相关的仿真交易记录，符合前述的条件就可以视为通过。
　　另外一种交易经历是从事商品期货交易的记录。根据要求，投资者在最近三年内具有10笔以上的商品期货成交记录就可以了。但在提交这一经历时，投资者需要提供加盖期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单以作为证明。
　　值得一提的是，两种交易经历均可以被认可，因此投资者开户时只需要提交某一项交易经历证明就可以了。
　　
　　第四步：综合评估看实力
　　关键词：财务状况最重要
　　在上述三个步骤之后，在开户现场还将对投资者进行综合评估。综合评估这个项目中包括了投资者基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信记录四个部分，各个项目下也有一些分项。综合评估的满分为100分。表格就是中金所针对期货公司使用的综合评估表，按照各项的评分达到70分就可视为合格。
　　我们不妨就以投资者王先生为例子，具体看看他在综合评估中能够获得多少分。王先生今年45岁，大学本科学历，因此在基本情况这一项目中，他获得的评估分数为年龄10分+学历4分，共计14分。而值得投资者注意的是，在开户时，除了身份证来证明年龄外，还需要的是相应的学历、学位证明的原件和复印件。
　　第二个项目是相关的投资经历。中金所将投资经历分作两类，一是商品期货交易经历，最高分值为20分；二是证券交易经历，最高分值为10分。与基本情况分数累计所不同的是，投资经历的评分是按照两者择其高的原则来评分的。在实际的测评中。不少期货公司对交易经历的评估也进行了具体的量化。如在对投资者的商品期货交易经历评分时，假使投资者在最近3年内拥有成交记录可获得一定的分数，在此基础上，对于有穿仓记录、追加保证金次数等等都有不同的评分。证券交易记录一般要求投资者在最近3年内拥有股票成交记录即可。需要说明的是，在证明相关投资经历时，投资者需要出具加盖期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，或是加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单。王先生在开户之前没有从事过商品期货交易，但他是个老股民了，因此王先生在这一项中可以获得的评分为10分。
　　第三个项目是投资者的财务状况，占分达到了50分，事实上这也是在综合评估部分中最为重要的部分之一。财务状况有两项，一是金融类资产，二是个人年度收入状况，和投资经历的评分一样，这也是按照两者择其高的原则来评分的。对于可以被认定为金融类资产的产品，除了本人名下的银行存款外，股票、债券、基金、期货权益、黄金(纸黄金)、人民币理财产品都可被计人，但是在提交的金融资产证明中。必须加盖相应的专用章，如加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件；加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单等等。同时，金融类资产的证明文件的时间必须为开户前一个月之内的。由于股指期货开户时，要求投资者至少拥有50万元的资本金，这一部分资金也可合并计入到投资者的金融类资产评估中。对于个人年度收入状况，对应不同的收入情况也有不同的分值，但投资者需要提供税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
　　我们的投资者王先生除了开户必备的50万元资本金外，符合要求的股票账户对账单上显示股票市值余额为40万元，另外他还提供了一张20万元的存单，金融类资产累计达到了110万元，因此在财务状况这一项中他可以获得50分的满分。
　　最后一项为诚信状况。目前中金所所认可的诚信档案为央行所提供的个人信用报告，在各地的央行征信分中心均可以进行查询和打印，如果查询本人的信用报告，只需要持有本人身份证原件和复印件，并填写一张申请表即可，打印信用报告为免费服务。委托他人查询的话，还需要提供代理人的身份证明、查询委托书等等。记者了解到，如果投资者没有不良信用记录，就可以获得15分的满分。在细化的规则上，有些期货公司规定，如果有一般性的不良记录，会按照记录的次数扣减一定的分数；如有严重的诚信问题，则不能进行开户。另外，期货公司还可以从中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库查询投资者相关信息。按照要求，王先生也到央行上海总部的征信中心打印了一份信用报告，报告显示，他的信用记录良好，这一项他可获得15分的满分。
　　
　　因此，我们帮王先生做了一个统计，他在综合评估项目中可以获得89分，完全满足了综合评估的分数要求。
　　在完成了这四个步骤，提交符合要求的资料及证明文件之后，期货公司就会将开户资料上传到期货保证金监控中心，材料通过审查后，再由监控中心传到中金所，整个过
　　程完毕后，开户客户拿到可使用的交易编码后，开户程序就成功完成。