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近年来，国内外银行业因为内部人员违规操作导致重大资金损失的案件屡见不鲜。1995年巴林银行倒闭案、2005年的中行高山案、2007年河北邯郸农行特大金库盗窃案，都严重威胁着银行和客户的资金安全，对商业银行的稳健运营敲响了警钟，对商业银行依法合规经营构成了严重威胁、对商业银行造成了巨大的声誉危机。由此，巴塞尔委员会有关商业银行内控合规管理的系列文件和银监会《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》、国家和央行关于反洗钱的“一法四规”应运而生。