财务策划是指运用科学公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。财务策划涉及的服务范围十分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划等。由于对中小企业家以及个人投资者的帮助很大，故此类专业人士被尊称为财务策划师。
　　
　　历史起源
　　
　　财务策划起源于美国。1969年，在一家邻近芝加哥O’Hare机场的酒店里，一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业看到的一个不足，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但却缺少对各个理财领域都全面了解的理财顾问。在这样的背景之下，一个名为“国际财务策划人员协会”的组织于1970年诞生，这个组织后来更名为“国际财务策划协会”。从此，财务策划在美国出现后，继而在国际盛行，而今已经在许多国家几乎深入到每一个家庭或个人。
　　
　　职业特点
　　
　　在西方，财务策划师被形象地比喻为“金钱医生”。它是一类综合性的人才，一方面能够对客户的财产状况进行诊断，发现客户需要哪些理财服务，比如保险、储蓄或是投资项目；另一方面，在必要的情况下，他们能够把客户的需求和问题转给专业领域的人员，比如税务专家、保险专家、律师或者是会计师事务所，在其中起一个牵线搭桥的作用。
　　
　　国内需求
　　
　　银行类金融机构
　　随着传统银行服务项目的日渐走弱，不少中外银行瞄准了个人理财这块非常具有潜力的金融服务市场。但是，由于我国银行业的理财观念比较落后，目前提供的理财服务只是将原来的存贷功能加以扩展，离真正意义上个人理财的需求还有较大的差距。同时，国内还缺乏熟悉保险、证券、银行等多领域金融业务的复合型人才，因此财务策划师在中国将具有越来越广泛的社会需求。
　　
　　其它类金融机构
　　我国理财业起步较晚，与经济发展水平和行业需求还有很大差距。近年来，理财业发展很快，除银行外，很多保险、证券机构纷纷推出个人理财业务，一些会计师事务所、律师事务所、投资公司也推出了理财咨询服务，但理财业目前缺乏统一的服务标准，制约了理财行业的大规模发展。财务策划必将会成为国内的新兴行业，具备国际理财策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的财务策划师将成为中国金融职场上的新宠。