近年来，随着我国人口老龄化趋势的加剧和社会保险制度的不断完善，群众社会保障意识不断增强，社保需求日益增加。与此同时，个别不法之徒觉得有机可乘，利用普通百姓对社保知识不熟悉，却又急于办理社会保险的心理实施诈骗。

股市亏损，靠帮人办社保补仓

　　本案主犯李潮君原在四川省富顺县代寺镇某铸造厂工作。2002年起，退休在家的李潮君开始学习炒股，并投入了几万元资金。可当时正值股市低迷，李潮君第一笔投进去的钱很快就亏损得差不多了，于是他就不断加码以期挽回损失，但结果却是一亏再亏。尽管李潮君不甘心自己辛辛苦苦攒起来的积蓄在股市上打了水漂，可如何才能弄到更多钱补仓呢？这时，李潮君想到了通过帮别人办社保赚外快的途径捞钱……
　　李潮君退休前在原单位就是办理保险之类的业务，退休后也一直在跟着别人代办保险。李潮君最初的想法是，通过帮别人办社保和养老保险，收取一定数额的好处费，并将好处费投入股市。李潮君事后供述，稱自己在帮别人办理社保时会收取跑路费。以2015年为准，被害人如果正常购买社保，一次性要向社保局缴纳7.86万元，但如果被害人找到李帮忙办理保险，他就会向被害人收取7000至1万元不等的跑路费。
　　一开始，李潮君也如愿以偿地为五六名委托人办成了社保，收取社保费十余万元，并“名正言顺”地从中收取了跑路费。不仅如此，李潮君后来还通过多收少交，不足额支付社保费的方法，再次私自截留部分资金用于股市加仓。
　　可到了2013年年底，国家政策发生变化，对群众的养老保险、超龄保险这几项保险停止办理。这样，李潮君通过办理保险赚外快的路断了，但股市里的亏损却越积越多……
　　尽管国家养老保险政策调整，但很多群众并不知情。由于之前李潮君成功办成了养老保险，所以上门找他办理的人依然络绎不绝。李潮君心想，干脆一不做二不休，索性顺水推舟，暂时把别人用来办养老保险的钱收下，并用这些人的钱到股市再搏一把。这样，李潮君陆续将别人交来办社保的钱投入股市和期货市场，其中股市投入116万余元，2013年起在期货市场投入600余万元。至案发期货账户亏损600多万元，股票账户亏损100多万元。

代办社保催生黑色产业链

　　翻阅卷宗可以发现，李潮君起初实施诈骗的对象，大多是自己的亲戚。李潮君供述称，其于2008年开始，以帮忙办社保的名义，向自己的亲戚、朋友和同事陆续收取了6万至9万元不等的现金，五年来共收取107人参保资金855.0693万元，其中以退休工资名义向被害人发放现金66.6万余元。
　　杨军夫妇是李潮君的亲戚，2011年，李潮君打电话给杨军妻子周婷，叫她买社保。周婷听说李潮君为他人办成社保的事，心想自己本来是不能买社保的，如果能通过神通广大的李潮君办成就可安心养老了，于是一口答应。2011年11月，周婷将5.5万元交给李潮君买社保，李潮君收到钱后没有给社保单，而是拿了一张农行卡给周婷，告诉她以后的社保工资就在这农行账户上领取。2012年1月至2016年1月间，周婷果然每月都能通过这张农行卡领到“社保工资”。
　　事实上，李潮君压根儿没帮周婷办成社保，周婷交给他的钱早已被李潮君投入股市。周婷农行卡上的钱也不是什么社保工资，而是李潮君打来的所谓社保工资转存款，目的是为了维持骗局，防止罪行败露。2013年上半年，李潮君又如法炮制，以帮助杨军购买社保的名义，骗取其6.4万元，李潮君照样也给杨军办了可以领取“社保工资”的银行卡，这样杨军夫妇总共被骗近12万元。
　　由于陆续可以从李潮君给的银行卡上领到“社保工资”，杨军夫妇对李潮君的话深信不疑，一直以为真的办好了社保。直到后来听说李潮君因诈骗被抓了，杨军夫妇觉得不对，这时才想到去富顺县社保局查询，才知道李潮君为他们夫妻买社保原来是场骗局。
　　被害人李姗与李潮君是一个镇上的人，其丈夫孙彪因中风常年瘫痪在家。李潮君是孙彪的一个远房亲戚。李姗一直想给自己的丈夫买社保，但由于不具备买社保的条件未能办成。李姗听说李潮君可以通过关系代买社保，就于2010年找到李潮君，让其给孙彪买社保。当年5月，李姗按李潮君的要求，将5.5万元现金交给李潮君。后来李潮君拿了一张农行卡给李姗，说是孙彪的社保办下来了，可以在银行卡上领社保工资。2012年12月，李姗请李潮君帮自己买社保，并交了3.41万元给李潮君，后李姗不光社保没有办成，也没有领到一分钱“社保工资”。
　　除了交现金，还有把银行卡直接交李潮君办社保的。事后公安人员押李潮君到农业银行取钱的时，李潮君拿出一张背面写着朱刚名字的农业银行卡。李潮君交代这张卡是当时朱刚要他帮办理保险时交给他的，里面有8万余元。后来取了部分钱后忘记了密码，银行卡锁定了，里面还剩有现金3.6万元没有取出来。为了掩饰未办好社保的真相，李潮君每月往朱刚一张成都的银行卡上打工资。
　　因为之前办成了几个，李潮君能帮忙办社保的事一传十，十传百，大家都争相找他办社保。许多不认识的人，也通过与李潮君相熟的人介绍前来办理。张胜强是李潮君原先厂里的同事，李潮君与张胜强的妻子卢娟非常熟悉。2015年左右，卢娟一下子介绍了30多个要办社保的人给李潮君，这30多个人都是卢娟的亲戚。李潮君称，从2015年4月开始起，其从卢娟处共收到200多万元现金。同样介绍他人找李潮君办社保的，还有李潮君的同事周生根等……
　　事实上，张胜强和周生根充当介绍人，也是无利不起早。据李潮君供述，被害人将钱交给介绍人时，介绍人会向被害人收取1000元至5000元不等的跑路费。

因人施策 维持骗局

　　李潮君事后证实，自己事实上不能给他人办理社保，但为维持骗局，还得想方设法把被害人哄着、骗着，好让自己专心拿着被害人资金入股市和期货。
　　为此，李潮君针对不同的人因人施策。对不明真相的被害人定期发放社保“工資”，制造社保办成的假象。李潮君供述称，对于办理超龄保险的对象基本上是交钱后，第二个月他就往这些人的卡里面打“工资”，国家涨工资的时候他也跟着涨，所以这些人都以为自己的保险是办好了的。 　　2014年年底，有很多受害人找到李潮君，说：“我们的工资不对哦，怎么是你的银行卡转的款，而不是社保工资？”李潮君解释说，“这钱是我们厂里面打给你的工资，因为社保局这边还没有录入，等录入了后所打来的工资就是财政工资了。”但李潮君的解释并未打消受害人的疑虑，大家纷纷要求他退钱。还有十多人事后到社保局、银行查询信息，发现社保局没有其资料，从而知道李潮君压根儿未办理社保这一真相，找上门来要求退钱。
　　這时，李潮君骗来的钱已大多用于发“社保工资”和填补股市、期货亏损了，为了能迅速弄到钱以解燃眉之急，李潮君只能全力以赴“拆东墙补西墙”。于是李潮君四处游说，谎称社保局最近又有几个办社保的名额，但是名额很少，还让受害人不要跟其他人说。许多不明真相的人以为得了便宜，纷纷交钱给李潮君买社保。李潮君缓兵之计告成，这些后来的受害人自然是血本无归。

东窗事发被判14年

　　李潮君缓兵之计的救急救得了一时，救不了一世。2016年1月25日，受害人之一杨忠到富顺县公安局报案，1月27日，富顺县公安局在富顺县某餐馆内将李潮君抓获并立案侦查。
　　侦查过程中，公安机关在李潮君家中地板草席下文件袋里搜查到14张银行卡和两个笔记本，李潮君称银行卡是他平时收款和向被害人打“工资”用的。两个笔记本都是账本，登记着被害人的账号、身份号、联系方式及每个月要支付的“工资”金额。
　　2017年2月、6月，四川省自贡市人民法院两次公开开庭审理了李潮君诈骗案。法院经审理查明：2011年以来，被告人李潮君虚构可以帮助购买养老保险、超龄保险等社保虚假事实，采取直接收取以及通过中间人张胜强和周生根等人介绍的方式，骗取杨军、李姗等110名被害人5500元至9.1万元不等的现金，涉案金额890.8537万元。李潮君所騙资金主要用于个人投资股票、期货等支出。同时，李潮君为隐瞒自己不能办理社保事由的虚假事实，通过个人银行账户向部分被害人每月发放所谓的社保“工资”，共计66.6万余元。案发后追回现金42.4614万元，尚有746.1728万元资金未予追回，李潮君实际骗取被害人资金共计792.2419万元。
　　法院认为，被告人李潮君以非法占有为目的，采用虚构代办提前退休、超龄保险等虚假社保事实，骗取他人钱财，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，遂于2017年6月20日作出一审判决：被告人李潮君犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处没收个人财产50万元，退赔违法所得，发还各被害人。
　　掩卷深思，本案被告人李潮君的行为固然可憎可恶，但本案受害人教训也不可谓不深！首先，一些受害人明明知道自己不符合办理养老保险的条件，却因过于迷信社保“神人”为谋求一己私利而上当，其教训不可谓不深；其次，事发后在发现重重疑点后，许多受害人依然宁可蒙在鼓里，也不通过正规渠道进行调查核实。事实上，办理社保在社保局和银行都会有登记，只要实地查询一下便可揭穿谎言，但大多数人都没有这样做。
　　（摘自《检察风云》）