论文部分内容阅读
近日 北京警方通报了一起新型融资理财合同诈骗案。受害人朱先生为筹集周转资金跌入连环骗局之中，被两个诈骗集团盯上。
A集团以5倍回报为诱惑，让朱先生出资1.2亿元做理财投资，准备骗取这笔本金；朱先生拿不出这么多钱，就找B集团借高利贷。B集团给他介绍了“银主”龚先生，双方约定借款1.2亿元，日息2‰。B集团和龚先生就盯上了这每天24万元的利息。
朱先生在交了5万元定金、3天利息共计77万元后，仍未收到1.2亿元借款，他心生疑惑随即报警。东城公安分局经侦支队在调查60小时后破获此案，抓获11名犯罪嫌疑人。记者获悉，此案是近年来东城首个新型理财诈骗案。目前，犯罪嫌疑人均因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，案件还在进一步工作中。
找人借钱做理财 交3天利息发现被骗
受害人朱先生回忆说，他是一名四川籍的小老板，平时零零散散做些买卖也赚了点钱，但一直没做上大生意。一次偶然的机会，他得到了一个商机——做韩国电暖宝项目。但他随即意识到，自己平时的小本生意尚且周转不开资金，更别说做大项目了。
不久，朱先生跟朋友路某吃饭时，透露出自己资金周转不开的困难，路某说他有办法帮忙解决问题。随后，路某安排朱先生跟一名自称“来自中央”的“郑处长”吃饭。朱先生说，席间他们商谈了一个投资理财项目，“说能让我现有的钱变多”。
“郑处长”向朱先生承诺，只要对方出资1.2亿元做投资理财，到期后就连本带利5倍返还。朱先生听了十分心动，但坦言自己拿不出这么多本金。“郑处长”便出主意说，可以找那些做“摆账”生意的人借钱。所谓“摆账”，就是“银主”（出资方）将资金以客户的名义存入银行，暂时“摆放”到客户的账上，名义上充当客户的资产，客户按照合同付给“银主”一定的利息。
朱先生回去后打听到有人做“摆账”生意，经人介绍认识了一家投资管理有限公司的老板黄某，黄某让朱先生联系自己的下属杨某。杨某自己没钱，介绍了一位“银主”龚某给朱先生认识。朱先生和杨某、龚某等人在北京见面，为了取得朱先生的信任，龚某出具了自己的银行账户明细，证明他的账上确实有1.2亿元。
随后双方签订了借款合同，约定龚某借给朱先生1.2亿元，朱先生按2‰的日息，每天还利息24万元。签合同时，朱先生交了5万元定金。接下来的三天，朱先生一共还了72万元利息，但一直没有收到1.2亿元借款。
朱先生心生疑惑，到银行查询“银主”龚某的账户明细，发现里面根本没有钱。如梦初醒的他急忙报了案。
警方60小时破案 抓获11名犯罪嫌疑人
接警后，东城公安分局经侦支队立即开展调查，据办案民警介绍，他们第一次遇到团伙如此复杂、情节如此波折的高息理财诈骗案。
根据受害人朱先生的描述及提供的相关证据，警方断定这是一起蓄意设局的诈骗案件。诈骗团伙以高息理财为诱惑，布下一个又一个圈套，骗得受害人不断地往里投钱。在初步调查之后，警方开始立案侦查。
在民警打算进一步调查取证时，朱先生又提供了一条非常重要的线索。他告诉警方，骗子们还没有发现他已报警，仍和他保持着联络，意图继续行骗。民警得知此情况后，让朱先生稳住骗子，装作什么都没发生，为警方侦查争取时间。随后，民警迅速出击将回到宾馆的4名犯罪嫌疑人抓捕归案。民警根据4人的供述，蹲守在涉案地点，从下午3点等到晚上9点，终于将7名犯罪嫌疑人抓捕归案。
警方历时60个小时，破获了这起诈骗案。目前，涉案的11名犯罪嫌疑人均因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，案件还在进一步工作中。
用“拉抽屉”方式 造1.2亿元存款假象
据记者了解，东城公安分局经侦支队的探长李斌介绍，他们用了将近一个白天的时间才理清了案件所有的来龙去脉，原来，事主朱先生实际上掉进了一个连环理财诈骗案的骗局中，一伙儿骗子盯上了他的本金，而另一伙儿骗子盯上了他的利息。
据侦查员进一步调查，警方发现，朱先生的朋友路某在这场骗局中扮演着“中间人”的角色，他给事主朱先生介绍的实际上是A集团的诈骗团伙，也就是瞅准1.2亿本金的诈骗团伙，而那位自称“处长”的男子郑某实际上只是A集团诈骗团伙的最底层，郑某上面有领导“任某”，任某的上面还有“胡老”和“钱总”。他们没有明确的分工，靠的都是嘴皮子上的功夫，甚至连公司和办公室都没有，也没有带朱先生参观过，就设下高息理财的局，引事主上钩，一旦上钩，就将事主的本金卷跑，消失得无影无踪。
经警方了解，B集团是借着一家投资管理有限公司的名义而设局诈骗的。
该集团杨某带着“银主”龚某出现在了朱先生的面前，为了使朱先生相信，龚某还向其出示了自己银行账户的流水单，朱先生信以为真，双方约定每日支付千分之二的利息，随后签订合同。
“实际上龚某的账户在6月23日时根本没有任何进出账，他的大额账单是伪造的。经过调查，龚某的银行账户在24日出现过变动，确实有一笔1.2亿的资金进账，但随后过了不久又立刻被转出，这在他们圈内有一个专业的名词，叫‘拉抽屉’。”侦查员说，这也是后来警方认定龚某参与了这起诈骗骗局的重要证据之一。
六七十岁老人占多数 全靠嘴皮子诈骗
这个设下连环骗局的集团是怎样构成的？经审查，涉案A集团中的嫌疑人年龄均偏高，在60岁至70岁之间的就有6人。
据一名冒充中央某处处长的嫌疑人郑某供述，他所在的A集团与B集团并不相识，A集团的嫌疑人没有职业，但他们在行骗时，通常冒充中央某处的领导，对外谎称自己在中央有很硬的关系，然而实际上，他们只是一帮外地来京的打工者，没有稳定的职业，甚至没有一套自己的住房，如果骗得钱多，就住在东单附近一家300块钱一天的小旅馆内，如果骗得钱少就住在更便宜的地下旅馆，而在该骗局中，他们瞄准的是“银主”的本金1.2亿。
而B集团是借助一家投资管理有限公司作掩护，嫌疑人大多在该公司上班，有正当的职业，此次作案是受了老板黄某的指使。
据杨某供述，他的确在此骗局中获了1万块钱的利，但他是受老板黄某同意而实施的诈骗，他在公司供职，一切事情都是按照老板吩咐去做。
而在这场骗局中“银主”龚某一天能挣三四万块钱，老板一天挣3万多块钱，而杨某一天挣1万块钱左右。
目前，涉案11名嫌疑人因合同诈骗罪已被东城警方刑事拘留。
（摘自《法制晚报》）
A集团以5倍回报为诱惑，让朱先生出资1.2亿元做理财投资，准备骗取这笔本金；朱先生拿不出这么多钱，就找B集团借高利贷。B集团给他介绍了“银主”龚先生，双方约定借款1.2亿元，日息2‰。B集团和龚先生就盯上了这每天24万元的利息。
朱先生在交了5万元定金、3天利息共计77万元后，仍未收到1.2亿元借款，他心生疑惑随即报警。东城公安分局经侦支队在调查60小时后破获此案，抓获11名犯罪嫌疑人。记者获悉，此案是近年来东城首个新型理财诈骗案。目前，犯罪嫌疑人均因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，案件还在进一步工作中。
找人借钱做理财 交3天利息发现被骗
受害人朱先生回忆说，他是一名四川籍的小老板，平时零零散散做些买卖也赚了点钱，但一直没做上大生意。一次偶然的机会，他得到了一个商机——做韩国电暖宝项目。但他随即意识到，自己平时的小本生意尚且周转不开资金，更别说做大项目了。
不久，朱先生跟朋友路某吃饭时，透露出自己资金周转不开的困难，路某说他有办法帮忙解决问题。随后，路某安排朱先生跟一名自称“来自中央”的“郑处长”吃饭。朱先生说，席间他们商谈了一个投资理财项目，“说能让我现有的钱变多”。
“郑处长”向朱先生承诺，只要对方出资1.2亿元做投资理财，到期后就连本带利5倍返还。朱先生听了十分心动，但坦言自己拿不出这么多本金。“郑处长”便出主意说，可以找那些做“摆账”生意的人借钱。所谓“摆账”，就是“银主”（出资方）将资金以客户的名义存入银行，暂时“摆放”到客户的账上，名义上充当客户的资产，客户按照合同付给“银主”一定的利息。
朱先生回去后打听到有人做“摆账”生意，经人介绍认识了一家投资管理有限公司的老板黄某，黄某让朱先生联系自己的下属杨某。杨某自己没钱，介绍了一位“银主”龚某给朱先生认识。朱先生和杨某、龚某等人在北京见面，为了取得朱先生的信任，龚某出具了自己的银行账户明细，证明他的账上确实有1.2亿元。
随后双方签订了借款合同，约定龚某借给朱先生1.2亿元，朱先生按2‰的日息，每天还利息24万元。签合同时，朱先生交了5万元定金。接下来的三天，朱先生一共还了72万元利息，但一直没有收到1.2亿元借款。
朱先生心生疑惑，到银行查询“银主”龚某的账户明细，发现里面根本没有钱。如梦初醒的他急忙报了案。
警方60小时破案 抓获11名犯罪嫌疑人
接警后，东城公安分局经侦支队立即开展调查，据办案民警介绍，他们第一次遇到团伙如此复杂、情节如此波折的高息理财诈骗案。
根据受害人朱先生的描述及提供的相关证据，警方断定这是一起蓄意设局的诈骗案件。诈骗团伙以高息理财为诱惑，布下一个又一个圈套，骗得受害人不断地往里投钱。在初步调查之后，警方开始立案侦查。
在民警打算进一步调查取证时，朱先生又提供了一条非常重要的线索。他告诉警方，骗子们还没有发现他已报警，仍和他保持着联络，意图继续行骗。民警得知此情况后，让朱先生稳住骗子，装作什么都没发生，为警方侦查争取时间。随后，民警迅速出击将回到宾馆的4名犯罪嫌疑人抓捕归案。民警根据4人的供述，蹲守在涉案地点，从下午3点等到晚上9点，终于将7名犯罪嫌疑人抓捕归案。
警方历时60个小时，破获了这起诈骗案。目前，涉案的11名犯罪嫌疑人均因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，案件还在进一步工作中。
用“拉抽屉”方式 造1.2亿元存款假象
据记者了解，东城公安分局经侦支队的探长李斌介绍，他们用了将近一个白天的时间才理清了案件所有的来龙去脉，原来，事主朱先生实际上掉进了一个连环理财诈骗案的骗局中，一伙儿骗子盯上了他的本金，而另一伙儿骗子盯上了他的利息。
据侦查员进一步调查，警方发现，朱先生的朋友路某在这场骗局中扮演着“中间人”的角色，他给事主朱先生介绍的实际上是A集团的诈骗团伙，也就是瞅准1.2亿本金的诈骗团伙，而那位自称“处长”的男子郑某实际上只是A集团诈骗团伙的最底层，郑某上面有领导“任某”，任某的上面还有“胡老”和“钱总”。他们没有明确的分工，靠的都是嘴皮子上的功夫，甚至连公司和办公室都没有，也没有带朱先生参观过，就设下高息理财的局，引事主上钩，一旦上钩，就将事主的本金卷跑，消失得无影无踪。
经警方了解，B集团是借着一家投资管理有限公司的名义而设局诈骗的。
该集团杨某带着“银主”龚某出现在了朱先生的面前，为了使朱先生相信，龚某还向其出示了自己银行账户的流水单，朱先生信以为真，双方约定每日支付千分之二的利息，随后签订合同。
“实际上龚某的账户在6月23日时根本没有任何进出账，他的大额账单是伪造的。经过调查，龚某的银行账户在24日出现过变动，确实有一笔1.2亿的资金进账，但随后过了不久又立刻被转出，这在他们圈内有一个专业的名词，叫‘拉抽屉’。”侦查员说，这也是后来警方认定龚某参与了这起诈骗骗局的重要证据之一。
六七十岁老人占多数 全靠嘴皮子诈骗
这个设下连环骗局的集团是怎样构成的？经审查，涉案A集团中的嫌疑人年龄均偏高，在60岁至70岁之间的就有6人。
据一名冒充中央某处处长的嫌疑人郑某供述，他所在的A集团与B集团并不相识，A集团的嫌疑人没有职业，但他们在行骗时，通常冒充中央某处的领导，对外谎称自己在中央有很硬的关系，然而实际上，他们只是一帮外地来京的打工者，没有稳定的职业，甚至没有一套自己的住房，如果骗得钱多，就住在东单附近一家300块钱一天的小旅馆内，如果骗得钱少就住在更便宜的地下旅馆，而在该骗局中，他们瞄准的是“银主”的本金1.2亿。
而B集团是借助一家投资管理有限公司作掩护，嫌疑人大多在该公司上班，有正当的职业，此次作案是受了老板黄某的指使。
据杨某供述，他的确在此骗局中获了1万块钱的利，但他是受老板黄某同意而实施的诈骗，他在公司供职，一切事情都是按照老板吩咐去做。
而在这场骗局中“银主”龚某一天能挣三四万块钱，老板一天挣3万多块钱，而杨某一天挣1万块钱左右。
目前，涉案11名嫌疑人因合同诈骗罪已被东城警方刑事拘留。
（摘自《法制晚报》）