个人理财师是一个严谨的职业，需要从业者具备高超的专业技能和高尚的职业操守。我用不太成熟的想法为个人理财业务做了归纳：信若山，行如水，秉信随行，结果必佳。意即应秉承诚信严谨的科学态度，但应不拘泥于保守的理财方式，专心致志为客户量身定造理财方案，推荐适合的理财产品，必可得到良好回报。
　　
　　职场起步
　　
　　大学毕业后，我进入工商银行成都分行工作，从最基层的储蓄、会计岗位做起。逐渐熟悉了银行的基础业务后，我在2000年开始正式从事个人理财工作，成为工行第一批从事个人理财业务的客户经理之一。那时侯银行的理财业务还处于萌芽阶段，既没有形成有效的市场，也没有合适的理财产品，理财经理更多的是充当大堂经理的角色。我那时每天都要接待许多不同层次来访者的询问，工作十分琐碎，其间有一个咨询者给我留下很深的印象。他是名科研工作者，很想知道如何在保证安全的前提下通过购买金融产品实现资产增值，而我在解答他的问题时明显感到力不从心、捉襟见肘，于是我下班后就疯狂收集信息、认真钻研。就是在这个阶段，我的沟通能力和营销能力实现了质的飞跃，大堂经理的经历真正将我从一名学生变成了一个职业客户经理。
　　
　　眼界拓宽
　　
　　随着中国经济的迅猛发展，一大批财富新贵站到了时代的浪尖，私人财富的不断积累为个人理财业务创造了巨大的发展空间。进入21世纪以后，许多银行都将个人理财业务视为自己业务发展的重要目标。随着工行个人理财业务的发展，我被抽调到工行总行从事与个人理财业务相关的软件开发、测试工作，时间长达一年半。在这期间，我有机会接触到全国各地甚至是海外理财业务市场的发展情况，学习到了许多先进的管理经验和营销手段，这个阶段成为我事业上的第一个转折点。
　　
　　择木进阶
　　
　　转眼到了2003年，我在工行成都分行已经积累了很好的职业经验，继续做下去的前景也是光明一片。但我是个不太安份的人，很希望改变一下自己的生活方式和工作节奏，于是我放弃了拥有较好基础的工行工作，加盟了中国光大银行成都分行继续从事个人理财工作。事后证明这次工作变动是一个明智的选择，这成为我事业上的新起点。
　　2003年以前，光大银行的工作重点在公司业务。随着市场竞争加剧，传统的公司业务利润日益萎缩，于是光大银行从2004年开始大力发展个人业务，个人理财成为突破口。我有幸在这一时期和光大银行一起度过，从最初的外汇理财产品——阳光理财A计划、人民币理财产品——阳光理财B计划到2004年底光大银行推出与黄金、汇率等金融产品挂钩的浮动收益型理财产品——阳光理财A+计划，这些产品的设计、营销和管理工作，我都曾参与其中。当“阳光理财”已成为一个品牌时，我知道这份工作是有价值的。