为保障群众财产安全，维护地方金融秩序，泗洪农商行把防范和打击非法集资作为一项长期工作来抓，通过高效组织，广泛宣传，完善机制，有序推动防范和打击非法集资工作开展，取得了较好成效。
　　强化分工协作，形成工作合力。高度重视非法集资预警处置组织领导工作，坚持机关部门分工负责和相互协作原则。运营管理部作为打击和防范非法集资的牵头部门，负责完善客户参与非法集资监测预警机制，收集日常金融服务中发现的涉嫌非法集资线索，充分运用信息化手段，加强对账户及资金流向的监测，对各类客户账户交易中涉嫌非法集资的资金异动进行分析识别，及时预警处置；风险合规部负责做好员工账户排查并加强对员工的职业操守和风险警示教育，禁止员工参与或变相参与非法集资和民间融资活动；办公室负责防范和打击非法集资宣传，并建立舆情监测制度，对涉及农商行的广告、资讯信息以及披露员工涉嫌非法集资的信息进行监测处置；人力资源部负责落实岗位轮换、强制休假等相关制度，强化重要岗位和敏感环节员工行为规范。通过科学分工，进一步强化部门联动，合力打击和处置非法集资。
　　强化宣传引导，提高防范意识。扎实开展防范和打击非法集资宣传工作。对內强化日常宣传培训，由风险合规部按月进行培训辅导，通过PPT、视频、案例分析等多种方式，增进员工对非法集资的认识；同时，积极推动对外宣传，除了通过海报、展板、电子屏、电视、微信等手段进行常态化的宣传，还着重选择曾集中暴露过非法集资风险的区域，利用乡镇赶集日，摆设宣传台开展集中宣传，面对面为群众答疑解惑，普及金融安全知识，增强群众风险防范意识，自觉抵制非法集资。此外，疏通非法集资舆情信息反馈渠道，通过“舆我有关”手机APP、12345政府公共服务平台、当地各类论坛、群众电话信访举报等渠道，掌握非法集资风险线索，第一时间核实情况，及时采取有效处置措施。
　　强化预警防范，及时报告处置。完善非法集资监测预警岗位设置，将非法集资监测预警岗位划分为编辑岗、审核岗、审批岗三种角色，审批岗由熟知反洗钱法律法规和有较强业务能力的反洗钱专员担任，是报送可疑报告的扎口岗位，审核岗由各支行的会计主管担任，编辑岗由单位业务能力较强的柜面一线人员担任，分工明确，有效保障了各岗位之间的衔接配合；建立非法集资预警监测系统，将非法集资交易的可疑行为及案例特征纳入监测范围，对各类客户账户交易中涉嫌非法集资的资金异动进行分析识别，及时预警；建立非法集资监测预警报告机制，由各营业网点对系统自动采集出的可疑数据在lO个工作日内完成人工甄别，如存在可疑情况，则形成细致的分析报告。运营管理部根据报告中涉嫌非法集资风险的性质恶劣程度和涉及金额大小进行分类处置，对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的，及时移交司法部门，从重从快打击，增强威慑效果。