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2016年12月1日,中国人民银行个人银行账户分类管理制度实施,这对打击电信诈骗起到了有利作用。但新制度刚实施,不法分子开始翻新诈骗手段,以达到骗钱的目的。
声称额度用完,钱转你卡帮取现
2016年12月2日,王先生去某银行ATM机取款后准备离开。这时,两名陌生的男青年凑上来,声称他们的银行卡取现额度已经用完,希望王先生帮忙。他们转账到王先生卡上,再用王先生的卡把转入的钱取出来。王先生还不了解新制度,在对方再三恳求下,答应帮忙。但在为对方取钱时,王先生多了个心眼,有意查了自己的卡账户余额。看完后,他告知对方,自己并未收到转款。随后,王先生打电话咨询银行客服才得知,个人银行账户分类管理制度实施后,ATM机等自助设备转款24小时才会到账,并可撤销。他瞬时惊出一身冷汗,赶紧让对方撤销转款,拒绝帮忙。
提醒 个人银行账户分类管理制度实施后,在银行ATM机等自助设备上转账,如果给本人转账是实时到账,给他人转账则是24小时后到账,并且在24小时内可以撤销交易。不法分子正是抓住新制度这一“不能及时到账又可撤销”的规定,实施诈骗。大家遇到类似事件,一定要提高警惕,以防上当。
往账户上转账,无卡存款实时到账
2016年12月7日,张先生接到一个外地电话。对方声称是他儿子的老师,说他的儿子发生车祸急需20000元,让他赶快把钱存到一个银行卡账户上。对方还反复叮咛,不能通过银行ATM机等银行自助设备转账,必须用现金存入卡中。儿子在外地上大学,但张先生从来没有听说过这个老师。他觉得有些蹊跷,挂断对方的电话后,便赶紧给儿子打电话。但儿子的电话一直打不通,正在他准备去打款时,儿子打来电话告诉他,根本没这回事,他的电话打不通,是因为上课关机了。
提醒 在个人银行账户分类管理制度实施后,如果是无卡存款且用现金,不管选择柜台还是银行仍会实时到账。所以,不法分子会抓住新制度这一特点,在行骗时特意强调现金存入,如此,受骗者就失去了反悔的机会。遇到这类情况,大家一定要多留心眼,特别是强调用现金存款的,更要注意。
告知归并升级,为保钱安全让转他人卡
2016年12月18日,廖女士的手机收到这样一条短信:“根据中国人民银行规定,每个人在同一银行只能办理一个I类卡。现在XXXX银行已经查实,您在我行有多个I类卡。即日,我行系统要对同一人账户归并升级,为了保证您的账户资金安全,请将您正在使用的I类卡的卡资金尽快转入我行。账户名XXX,账号621……待系统升级完成后,您的资金将通过原渠道返回您卡中,谢谢合作!XXXX银行通知。”对于廖女士来说,她记得在XXXX银行只开过1张银行卡,应该不存在有多个I类卡的情况。她对这条信息的真实性存疑,就去XXXX银行进行了实际咨询。工作人员告诉她,无论哪一家银行都不会发这类信息,这是一条诈骗短信,请不要相信。廖女士顿时松了口气。
提醒 在个人银行账户分类管理制度实施后,确实规定同一人在同一银行只能办理一张I类账户的卡。但对已经开了几张I类账户卡的人来说,无论是账户归并升级,还是保证账户安全,银行都不会要求持卡人通过任何支付渠道,把钱转到他人卡上。遇到这类信息,大家必须提高警惕。如果有疑虑,可通过该行官方客服电话咨询,进一步确定短信真伪。
声称额度用完,钱转你卡帮取现
2016年12月2日,王先生去某银行ATM机取款后准备离开。这时,两名陌生的男青年凑上来,声称他们的银行卡取现额度已经用完,希望王先生帮忙。他们转账到王先生卡上,再用王先生的卡把转入的钱取出来。王先生还不了解新制度,在对方再三恳求下,答应帮忙。但在为对方取钱时,王先生多了个心眼,有意查了自己的卡账户余额。看完后,他告知对方,自己并未收到转款。随后,王先生打电话咨询银行客服才得知,个人银行账户分类管理制度实施后,ATM机等自助设备转款24小时才会到账,并可撤销。他瞬时惊出一身冷汗,赶紧让对方撤销转款,拒绝帮忙。
提醒 个人银行账户分类管理制度实施后,在银行ATM机等自助设备上转账,如果给本人转账是实时到账,给他人转账则是24小时后到账,并且在24小时内可以撤销交易。不法分子正是抓住新制度这一“不能及时到账又可撤销”的规定,实施诈骗。大家遇到类似事件,一定要提高警惕,以防上当。
![](http://img1.qikan.com/qkimages/jtbt/jtbt201702/jtbt20170230-1-l.jpg)
往账户上转账,无卡存款实时到账
2016年12月7日,张先生接到一个外地电话。对方声称是他儿子的老师,说他的儿子发生车祸急需20000元,让他赶快把钱存到一个银行卡账户上。对方还反复叮咛,不能通过银行ATM机等银行自助设备转账,必须用现金存入卡中。儿子在外地上大学,但张先生从来没有听说过这个老师。他觉得有些蹊跷,挂断对方的电话后,便赶紧给儿子打电话。但儿子的电话一直打不通,正在他准备去打款时,儿子打来电话告诉他,根本没这回事,他的电话打不通,是因为上课关机了。
提醒 在个人银行账户分类管理制度实施后,如果是无卡存款且用现金,不管选择柜台还是银行仍会实时到账。所以,不法分子会抓住新制度这一特点,在行骗时特意强调现金存入,如此,受骗者就失去了反悔的机会。遇到这类情况,大家一定要多留心眼,特别是强调用现金存款的,更要注意。
告知归并升级,为保钱安全让转他人卡
2016年12月18日,廖女士的手机收到这样一条短信:“根据中国人民银行规定,每个人在同一银行只能办理一个I类卡。现在XXXX银行已经查实,您在我行有多个I类卡。即日,我行系统要对同一人账户归并升级,为了保证您的账户资金安全,请将您正在使用的I类卡的卡资金尽快转入我行。账户名XXX,账号621……待系统升级完成后,您的资金将通过原渠道返回您卡中,谢谢合作!XXXX银行通知。”对于廖女士来说,她记得在XXXX银行只开过1张银行卡,应该不存在有多个I类卡的情况。她对这条信息的真实性存疑,就去XXXX银行进行了实际咨询。工作人员告诉她,无论哪一家银行都不会发这类信息,这是一条诈骗短信,请不要相信。廖女士顿时松了口气。
提醒 在个人银行账户分类管理制度实施后,确实规定同一人在同一银行只能办理一张I类账户的卡。但对已经开了几张I类账户卡的人来说,无论是账户归并升级,还是保证账户安全,银行都不会要求持卡人通过任何支付渠道,把钱转到他人卡上。遇到这类信息,大家必须提高警惕。如果有疑虑,可通过该行官方客服电话咨询,进一步确定短信真伪。