黑嘴荐股:诱惑与骗术

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  股市的涨跌千变万化,让许多股民苦闷不已。曾在证券公司工作过的重庆人毛桥卫,瞅准这一发财机会,充当起了股海指路人—通过指导别人炒股来收取咨询费
  
  2011年国庆节前夕,北京市怀柔区的股民何女士再次来到北京市怀柔区法院,催问赔偿款的执行情况,然而,执行法官的回答又一次让她失望了:“被告人没有可供执行的财产,一旦发现我们立即执行。”
  何女士只好怏怏而回,这一切源于一年前的一次发财机会。2010年1月初的一天,她在网上浏览时看到一个 “成余和嘉散户联盟公司”的炒股网站,在网站首页上有一则公司简介:成余和嘉散户联盟公司是由多家精英公司精心联合打造而成,具有证券公司、投资管理公司、民间股神公司、集团公司等多家公司实力,并设有十多家网点,为成千上万名客户提供投资回报率30%-150%的高端业务……
  何女士正在为自己炒股赔钱苦恼不已,马上与这家公司取得联系,并进行咨询。咨询后,何女士决定缴费加入,成为其会员。然而,当何女士交了十多万元后,就再也联系不上对方了。何女士这才发觉被骗,遂向当地警方报案。
  很快,全国各地也陆续收到受害人报案。北京怀柔警方并案侦查,迅速在公司所在地成都,将毛桥卫等人抓获归案。6月1日,北京怀柔区法院以诈骗罪判处毛桥卫有期徒刑十二年。
  
  注册假公司,开办假网站
  据权威机构统计,深沪两市有效A股账户超过了一亿三千万个,然而股市的涨跌千变万化,让许多股民苦闷不已,渴望在茫茫股海中有人指点明路。曾在证券公司工作过的重庆开县人毛桥卫,瞅准这一发财机会,充当起了股海指路人——通过指导别人炒股来收取咨询费。
  开始,毛桥卫因有一定的相关工作经验和知识,还真为不少人出谋划策,选中过几支潜力股和绩优股,于是被股民称为“毛老师”的他,一度被众多股民视为叱咤股市的“股神”。
  有了“股神”的名头后,毛桥卫不满足于这样的小打小闹,于2009年3月注册了一个“轻巧商务咨询公司”。但他此后感觉用自己的真名注册的公司不方便操作,就废弃了这家公司。随后,他借用亲属和朋友的身份证,分别注册成立了“红黄蓝投资管理有限公司”和“超级信息技术有限公司”,这两个公司的法人都是别人的名字,而实际控制人却是毛桥卫。
  因为这两个公司的注册资金都只有3万元,规模太小,而且按照证券管理规定也不能搞证券咨询。为了防止股民上网查询到公司的注册资金等真实面目,毛桥卫灵机一动,又给自己的公司披上了一张很唬人的虎皮——“成余和嘉散户联盟”。在外人看来,这家公司仿佛是成都和重庆(渝与余同音)散户的联合组织。
  为了吸引更多的网上股民,毛桥卫创建了一个名为“成余和嘉散户联盟公司”的网站,自封为这个联盟公司的总经理。随着这个网站的开办,毛桥卫陆续招收来多名员工进行培训,组建起了以他为核心的诈骗集团。
  在“成余和嘉散户联盟公司”网站首页上,有一则公司简介:成余和嘉散户联盟公司是多家精英公司精心联合打造而成,拥有证券公司、投资管理公司、民间股神公司、集团公司等多家公司实力,并设有十多家网点,成千上万名客户……
  这样的谎言,对不了解内情的股民而言无疑是巨大的诱惑。谎言很快引来许多股民的咨询,一般咨询后都会被其花言巧语所蒙蔽,纷纷交费加入进来。
  为了发展客户,毛桥卫针对部分客户不愿意上网站浏览的习惯,公司还建立了多个QQ群,向客户发布各种股市信息。
  “成余和嘉散户联盟公司”在内部管理设置上,从表面看很正规,下设销售部、客服部、研发部和人事部4个部门,经营范围包括投资信息咨询、教育信息咨询、商务信息咨询等。
  除了对外吸引网民外,在内部招聘时,毛桥卫也穷尽下属的一切能量,为自己的公司效力。成都女孩田小丽被招聘进公司后,担任总经理毛桥卫的助理。上任第一天,毛桥卫就让她找3个公司以外的人开办了中行、建行、农行、工商行和邮政储蓄银行等多家银行卡。毛桥卫还特别叮嘱说:“这几张银行卡用3个月就要更换新卡,开卡前买几个新的手机号留给银行,平时不用,只用于银行开卡前查询资料,用完后就销毁。”
  没什么社会经验的田小丽正为刚应聘就当上总经理助理而兴奋,她哪里想到其中有陷阱。于是,她找来表弟、表姐和朋友的身份证,一共办了15张银行卡。
  然后,毛桥卫让田小丽把手机号和银行卡号报给下属的业务部门,这样如果股民汇钱,营销人员就会通知她,她去银行把钱取出来交给毛桥卫,或按毛桥卫的指示把钱存入一个账户上。
  田小丽在公司工作期间,按照毛桥卫的指使,从那15张卡内取了100多万元。
  
  大搞假宣传,高价卖资料
  “成余和嘉散户联盟公司”的核心业务一开始就非常明确:高价出售股票投资信息。
  在具体的操作过程中,毛桥卫先后通过网络购买了10万多份股民的资料,这些资料包括股民的姓名、电话、家庭收入等内容。在获取这些资料后,他都交给销售部,由销售部员工与股民电话联系,并以向股民提供潜力股票信息作为诱饵,吸引股民参与。
  在骗取股民信任后,针对一般客户,他们以需先缴纳会员费成为会员后才可提供更多资料为由,收取会员费和资料费。而对部分收入高的客户,他们还推出高端业务,许以超过30%的利润回报,收取高额费用。
  而公司所谓的研发部,则只有三名被称为“老师”的人,负责收集一些信息资料,然后进行加工整理和分析后,形成推荐意见。其中为高端客户提供专门指导的“经理”,也由客服部人员承担。按照经营流程,由销售部向客户电话推荐,在收到客户交纳的各类资金后,由客服部汇总,再提供相对应的售后服务。
  为了增加股票推荐的可信度,毛桥卫在对“成余和嘉散户联盟公司”精心包装后,推出了免费推荐3至6支潜力股股票的优惠政策,这其实是一个诱饵,为以后的骗局铺路。客户自然会关注这些股票,当看到股票涨的时候会买进。赚到钱的客户就会相信他们,认为他们推出的股票有内幕信息,就会主动出钱购买公司的推荐信息,成为会员。如果赔了,即使打电话也找不到他们,因为他们使用的都是假名和假的办公地点。
  毛桥卫还针对不同客户推出不同档次的服务,当然,服务费也会水涨船高。他们针对投资小的股民推出3800元一套的普通信息资料;如果是投资大的股民,需要详细的更好的服务,公司就会向他们推出6800元一套的信息资料;而针对资金量特别大的客户,则需要在25800元资料费的基础上另行收取所谓的保证金。
  这样的暴利,让毛桥卫的公司财源滚滚来。
  
  菜鸟变专家,试手骗13万
  除了出售股票信息,毛桥卫的公司另外的生财渠道还包括收取加盟费和保证金。这部分主要由公司的“老师们”进行操作。所谓老师,就是公司里股票分析技术能力比较强的人,但他们只在公司内部被认可,并无国家的相关资质。
  年仅22岁的甘肃兰州人姚龙,就被公司培养成了一位“主任级”的“老师”。2009年初,大学刚毕业的姚龙在某人才网站上发现了毛桥卫公司的招聘信息。经过简单面试后,姚龙被正式录用进入员工培训班。几天的培训除了一些股票的基本知识之外,主要的内容就是传授怎样与客户沟通的技巧。
  经过几天的培训后,姚龙就在一栋居民楼上,经公司改造、打成隔断的电话间里开始了他的工作。他从主管分发的客户联系名单里,打电话与每一位客户进行沟通并推荐股票,而他的工资与推荐业务量直接挂钩。
  前两个月,由于推荐股票不给力,姚龙一共才拿到了1100元工资,这不但让姚龙自己沮丧,也让毛桥卫不满意。在他的授意下,2009年12月底,姚龙在两个主管调教和包装后,他由一个不懂股票的业务员摇身变成负责股票操盘的“金主任”。对外宣传时,他是公司高层,主要搞高端活动,负责大流量资金的操盘工作。至于为什么是“金主任”,而非“李主任”,主管给他的解释是干这行不能用真名,而且手机号码也一定要随时更换。
  在经过一番检验和公司主管的推荐,“金主任”把目光盯在了一个何姓女士的客户身上。何女士为北京人,家住怀柔区,是大资金量高端客户。号称“金主任”的姚龙对何女士使出了浑身解数,称需要20多万元才能参加这项高回报的投资。由于客户资金不够,无奈之下姚龙再次经过“主管”授意,与何女士一番“讨价还价”后,假意为何女士争取到优惠——“仅先须交2000元的保证金”,并许以150%的高额利润。当然,这所谓的150%回报是诱饵,专为后面的骗术撒下的。
  何女士在“金主任”一再的巧说诱惑之下,从3600元开始,先后于2010年1月17日、1月18日、1月21日,分三次向“金主任”提供的银行账户汇款3.6 万元、5万元和5万元。
  当何女士的钱进入公司账户后,“金主任”就神秘失踪了。“金主任”平时主要通过电话联系客户,而他每一次打电话都是主管让他出去现买的手机卡号,用完就扔,所以当何女士交了10多万元后,就再也联系不上“金主任”了。此时她才感发觉自己被骗了,遂向北京怀柔警方报案。
  
  狡兔有三窟
  为了保证公司业务的安全,毛桥卫自该公司成立之日起,便一直不断改变办公地点。股民们几乎都是通过网络和“成余和嘉散户联盟公司”进行联系和交易的,他们只知“成余和嘉散户联盟公司”的地址为成都市提督街建设银行大厦内,而这只是毛桥卫故意让网民误认其为正规公司的一个假地址。
  事实上,该公司的真实地址有三处:猛追湾,作人事培训地点及后勤工作地点用;营门口,作销售部办公地点用;在经营一段时间之后,该公司又增加一个办公点,即百花苑。据警方调查,该公司的三处工作地点均为租用的民用住房。
  案发后“金主任”姚龙向警方交代,连他也不知道公司的详细地址,因为公司地址老是换。他去面试的时候,地址在成都的八宝街,后来搬到了猛追湾。而上班时先是在成都的南面双楠区,又到了西边的营门口,反正一年之内搬了好几回家。
  与何女士一样受骗的人遍布北京、广西、宁夏、安徽、四川等地,有近100人,其中广西的黄女士被骗了5500元,安徽的赵某被骗了5800元,广西的薛某被骗了18800元……
  在北京市怀柔区检察院的起诉书中,被骗人的名单足有98位,共涉及金额300多万元。不过,在这份长长的名单中,鲜见成都本地的受害者,因为成都客户发现被骗后,肯定会找上门去的,骗术就玩不下去了,所以“成余和嘉散户联盟公司”的业务员,一般不会给成都客户打电话游说荐股。
  
  骗术破灭记
  实际上,毛桥卫的诈骗计谋并不高明,虽然他们把钱骗到手后就玩失踪,以为受骗人即使报了案,警方也找不到他们。因为是假公司、假网站、假经理,一切都是假的,上哪儿找?可他们的如意算盘打错了。很快,广西桂林警方、宁夏石嘴山警方、北京怀柔警方等众多公安机关相继接到了被骗人的报警电话,提到的诈骗公司均为“成余和嘉散户联盟公司”,而诈骗手法如出一辙。于是,经过协调各地警方,此案并案侦查,由北京怀柔警方执行。
  2010年3月,毛桥卫、姚龙等人在成都营门口等地悉数落网。
  当警方查封他们的财产时,发现只剩下一辆吉利轿车、16张银行卡、3枚印章、3台旧电脑和2部电话。而他们骗来的钱除用来炒股、发工资、房租等开支外,在被警方冻结的账户中,绝大部分只剩下几百元,金额最多的一张卡在毛桥卫名下,余额为28.2万元……
  北京市怀柔区检察院认为,毛桥卫、姚龙、高峰等人以非法占有为目的,虚构事实隐瞒真相,骗取他人财物且数额巨大,于2011年2月16日,以诈骗罪向北京市怀柔区法院提起公诉。
  2011年6月1日,北京怀柔区法院开庭审理了此案。法庭在对本案中116件证据进行了仔细核查之后,对三名被告人作出如下判决:一、被告人毛桥卫犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年,罚金人民币1.2万元;二、被告人姚龙犯诈骗罪,判处有期徒刑一年零六个月,罚金人民币2000元;三、被告人高峰犯诈骗罪,判处有期徒刑一年零六个月。
  在长达45页的判决书后附着95名被害人名单及损失数额,刘某某,14000元;杨某某,4800元;宋某某,5800元;李某,6800元;林某某,8800元……共计150多万元。
  但是,尽管案件已经判决,这些被骗的股民,至今没有拿到赔款。
  责任编辑:张羽
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