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通过对预告登记制度、异议登记制度以及现有的在建船舶抵押登记法规现状的考察，对在建船舶抵押权登记中如何融入物权预备登记制度进行分析，并提出完善有关制度的建议。
在建船舶抵押，亦称建造中船舶抵押，是指抵押人为取得在建船舶继续建造资金的贷款，以合法方式取得的船舶建造合同、资信证明等，连同在建船舶投入资产，以不转移占有的方式抵押给银行作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
近年来，受国家船舶工业发展战略和国家金融政策调整的影响，以造船企业在建船舶为担保对造船企业融资贷款并办理抵押权登记的情况增多。在建船舶抵押权登记在有效利用在建船舶价值，促进造船业、航运经济快速发展的同时，也给海事管理机构的船舶登记管理带来一定的责任和风险。
2007年全国人大通过的《物权法》确立了物权预备登记制度，即包括预告登记制度与异议登记制度，其确立有利于维护当事人及第三人的合法权益。在建船舶投资时间跨度大、工期长、风险大，将预备登记制度引入在建船舶抵押权登记中，有利于稳定船舶物权关系，保障船舶交易安全，减少因船舶物权关系不明确而造成的在船舶抵押权登记的海事执法风险。因而本文尝试从物权法中预备登记制度出发，结合我国已出台的有关在建船舶抵押登记的法规规定，就如何将预备登记制度引入现有在建船舶抵押权登记制度进行分析。
物权预备登记制度
物权登记以登记作为时间和效力为标准进行分类，可分为本登记和预备登记。本登记又称终局登记，指当事人所期待的物权发生效力的登记，包括物权的设立登记、变更登记、更正登记、注销登记等，是物权登记的重点和主体。而预备登记制度是为保护真正权利人的权利而规定的一种制度，它并不能直接产生物权变动的法律后果。预备登记的目的在于当登记要求的实质要件和程序要件尚不充分时保全当事人的登记请求权，包括物权的预告登记和异议登记。
1、预告登记制度
《物权法》第20条规定，当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力。预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起三个月内未申请登记的，预告登记失效。
预告登记制度通过限制原权利人的处分权，保障物权的顺位请求权及债权的实现，经预告登记保全的请求权，不但可以对抗不动产的所有人和其他物权人，还可以对抗任意第三人。
2、异议登记制度
异议登记，指事实上的权利人以及利害关系人对现时登记权利人的异议的登记，其主要是针对不动产登记的正确性有异议而提起的。我国《物权法》第19条规定，不动产登记簿登记的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记。登记机关予以异议登记的，申请人在异议登记之日起十五内不起诉的，异议登记失效。异议登记不当，造成权利人损害的，权利人可以向申请人请求损害赔偿。
异议登记，其实质是消灭现有登记的权利推定效力，以及时防止第三人借登记的公信力取得受让利益，避免真正权利人的权利受到不应有的侵害。
在建船舶抵押登记法规现状
目前，规范我国在建船舶抵押登记的主要有《物权法》、《海商法》、《担保法》、《船舶登记条例》以及国家船舶登记主管机关—交通运输部制定的部门规章制度和规范性文件，其中对在建船舶抵押登记直接规定的主要是《建造中船舶抵押权登记暂行办法》。
为落实国家船舶工业调整振兴规划、拓宽造船企业融资渠道，规范在建船舶抵押权登记行为，部海事局于2009年6月发布实施了《建造中船舶抵押权登记暂行办法》，该办法为在建船舶的物权登记提供了可操作的程序性规定，为造船融资提供了便利，但受限于《办法》所出台的特殊环境（侧重融资），在维护当事人以及第三方权益、促进交易安全方面还存在不足，尚存在其他不合理、法律风险之处。
在建船舶抵押权登记中融入物权预备登记制度之分析
1、在建船舶抵押预备登记制度建立的必要性
（1）预告制度建立的必要性
预告登记制度的立法宗旨是使债权请求权具有物权的排他效力，同时对债务人的处分权进行限制，以防范交易风险。而目前中国已建立的有关在建船舶抵押登记制度中，鲜有对防范和控制交易风险的考虑，这与船舶在建抵押权登记现实所面临的由交易风险引发的诉讼风险不相适应。
船舶定造人与船舶建造企业签订合同，意在取得建造完毕的船舶所有权，在建船舶交付之前，船舶定造人往往只享有期待权，因不具备本登记的条件而无法进行登记；但船舶建造企业可能在订立船舶买卖合同之后，可能受利益驱使，将同一船高价转卖或一船多卖，极易造成船舶交易的混乱及交易风险，对船舶定造人和其他第三人利益造成损害。船舶定造人和其他第三人缺乏的是一套透明的，有效的，具有公信力的，在船舶建造期间即可以保护其合同下合法权益的法律制度，最好的解决办法是，对这些期待权进行预告登记，赋予其对抗效力。
（2）异议制度建立的必要性
建立异议登记制度有利于保护真正权利人的合法权益，促进交易安全。由于船舶登记其实质为物权公示的性质以及权利正确性推定原则，各国各地区普遍认同船舶登记的权利，但这并非意味着经船舶登记的权利是绝对与实际相符，我国目前船舶登记实践中常发生真实权利与登记权利不一致的情况，尤其是在建船舶，错误登记现象时有发生，对真正权利人的利益造成严重损害。而通过在在建船舶抵押登记制度中引入异议制度，借助异议登记阻却现时登记名义人的处分，在现时更正登记程序较长的情况下，是对真正权利人采取的一种临时性保护措施。在建船舶异议登记较其他船舶物权争议解决方式，在程序上更为简单，举证责任负担更为减轻，成本更为经济、便捷。
2、在建船舶抵押预备登记制度的内容
（1）适用范围
在建船舶预告登记的请求权是保全将来在建船舶物权变动的请求权，是在本登记之前进行的预备登记程序，因而应具有特定的适用范围。
在建船舶所有权、在建船舶抵押权的预告登记中，应满足下列条件：有关权利变更、范围和内容应为可登记事项；须以保全在建船舶物权变更为目的，如为防止船舶建造企业将定造船一船多卖为目的，进行预告登记。
（2）法律效力
预告登记的法律效力。在建船舶预告登记，具有保全预告登记请求权人将来对特定船舶物权变动的权利，第三人不得无视预告登记的存在，不得主张善意取得在建船舶权利，预告登记义务人违反预告登记的处分行为相对无效，只当其处分不影响请求权行使时，其处分才有效。在建船舶预告登记后，设定了在建船舶抵押并进行了登记，则一旦预告登记最终转化为本登记，则本登记设定的权利优于后设定的抵押权。
异议登记的法律效力。船舶权利人或利害关系人申请在建船舶异议登记的，可中止现时船舶名义登记人按照登记权利的内容行使权利。当异议纳入登记后，登记权利的正确推定原则丧失效力，第三人也不得以凭借登记的公信力而当然地依登记的内容取得船舶的所有权和其他物权。
（3）预告登记义务人的抗辩
预告登记义务人所拥有的抗辩权源于请求权本来的法律关系，不受登记行为的影响。而抗辩权行使的结果主要取决与原请求权所产生的债的目的是否已满足，即取决于预告登记人是否存在根本违约，如果预告登记人存在根本违约，则义务人可行使抗辩权终止物权的变动，有权请求登记机关注销预告登记。
（4）防止异议制度的滥用
由于异议登记能限制现时登记名义人的处分权，如不对异议制度加以限制，则将导致船舶物权长期处于不稳定状态，阻碍船舶交易；因而在《物权法》中规定了防止异议制度滥用的两种方法：设立异议登记的除斥期间和异议登记不当或不成立的损害赔偿。为了预防因滥用异议登记造成不必要损失，可在在建船舶抵押登记制度中，规定异议申请人在提出异议登记时须提交适当的担保。
3、在建船舶抵押登记中建立预备登记制度的可行性
依据《物权法》，预告登记制度需满足物权标的为不动产的条件，而船舶在我国物权变动规则的规定中，一直将其视为“少数价值较大的动产”，作为“可拟制为不动产的动产”来处理，而在建船舶作为特殊动产，在《海商法》、《担保法》中已作准不动产对待，因此在建船舶抵押登记制度中可参考引入预备登记制度。我国台湾地区《船舶登记法》中就规定了船舶暂时登记制度，即船舶预备登记制度。
结束语
《建造中船舶抵押权登记暂行办法》的出台，为规范建造中船舶登记行为，创新船舶融资发挥了重要作用，但实践也凸显其对维护当事人以及第三人利益，保障交易安全方面的不足。而《物权法》中新设立的物权预备登记制度（包括预告登记制度和异议登记制度）正好在保全权利、维护相关方利益、保障交易安全等方面填补了这一空白，因此建议，在“在建船舶抵押登记制度”中借鉴新设的预备登记制度，促进船舶登记制度的进一步完善。
(作者单位：南通海事局)
在建船舶抵押，亦称建造中船舶抵押，是指抵押人为取得在建船舶继续建造资金的贷款，以合法方式取得的船舶建造合同、资信证明等，连同在建船舶投入资产，以不转移占有的方式抵押给银行作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
近年来，受国家船舶工业发展战略和国家金融政策调整的影响，以造船企业在建船舶为担保对造船企业融资贷款并办理抵押权登记的情况增多。在建船舶抵押权登记在有效利用在建船舶价值，促进造船业、航运经济快速发展的同时，也给海事管理机构的船舶登记管理带来一定的责任和风险。
2007年全国人大通过的《物权法》确立了物权预备登记制度，即包括预告登记制度与异议登记制度，其确立有利于维护当事人及第三人的合法权益。在建船舶投资时间跨度大、工期长、风险大，将预备登记制度引入在建船舶抵押权登记中，有利于稳定船舶物权关系，保障船舶交易安全，减少因船舶物权关系不明确而造成的在船舶抵押权登记的海事执法风险。因而本文尝试从物权法中预备登记制度出发，结合我国已出台的有关在建船舶抵押登记的法规规定，就如何将预备登记制度引入现有在建船舶抵押权登记制度进行分析。
物权预备登记制度
物权登记以登记作为时间和效力为标准进行分类，可分为本登记和预备登记。本登记又称终局登记，指当事人所期待的物权发生效力的登记，包括物权的设立登记、变更登记、更正登记、注销登记等，是物权登记的重点和主体。而预备登记制度是为保护真正权利人的权利而规定的一种制度，它并不能直接产生物权变动的法律后果。预备登记的目的在于当登记要求的实质要件和程序要件尚不充分时保全当事人的登记请求权，包括物权的预告登记和异议登记。
1、预告登记制度
《物权法》第20条规定，当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力。预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起三个月内未申请登记的，预告登记失效。
预告登记制度通过限制原权利人的处分权，保障物权的顺位请求权及债权的实现，经预告登记保全的请求权，不但可以对抗不动产的所有人和其他物权人，还可以对抗任意第三人。
2、异议登记制度
异议登记，指事实上的权利人以及利害关系人对现时登记权利人的异议的登记，其主要是针对不动产登记的正确性有异议而提起的。我国《物权法》第19条规定，不动产登记簿登记的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记。登记机关予以异议登记的，申请人在异议登记之日起十五内不起诉的，异议登记失效。异议登记不当，造成权利人损害的，权利人可以向申请人请求损害赔偿。
异议登记，其实质是消灭现有登记的权利推定效力，以及时防止第三人借登记的公信力取得受让利益，避免真正权利人的权利受到不应有的侵害。
在建船舶抵押登记法规现状
目前，规范我国在建船舶抵押登记的主要有《物权法》、《海商法》、《担保法》、《船舶登记条例》以及国家船舶登记主管机关—交通运输部制定的部门规章制度和规范性文件，其中对在建船舶抵押登记直接规定的主要是《建造中船舶抵押权登记暂行办法》。
为落实国家船舶工业调整振兴规划、拓宽造船企业融资渠道，规范在建船舶抵押权登记行为，部海事局于2009年6月发布实施了《建造中船舶抵押权登记暂行办法》，该办法为在建船舶的物权登记提供了可操作的程序性规定，为造船融资提供了便利，但受限于《办法》所出台的特殊环境（侧重融资），在维护当事人以及第三方权益、促进交易安全方面还存在不足，尚存在其他不合理、法律风险之处。
在建船舶抵押权登记中融入物权预备登记制度之分析
1、在建船舶抵押预备登记制度建立的必要性
（1）预告制度建立的必要性
预告登记制度的立法宗旨是使债权请求权具有物权的排他效力，同时对债务人的处分权进行限制，以防范交易风险。而目前中国已建立的有关在建船舶抵押登记制度中，鲜有对防范和控制交易风险的考虑，这与船舶在建抵押权登记现实所面临的由交易风险引发的诉讼风险不相适应。
船舶定造人与船舶建造企业签订合同，意在取得建造完毕的船舶所有权，在建船舶交付之前，船舶定造人往往只享有期待权，因不具备本登记的条件而无法进行登记；但船舶建造企业可能在订立船舶买卖合同之后，可能受利益驱使，将同一船高价转卖或一船多卖，极易造成船舶交易的混乱及交易风险，对船舶定造人和其他第三人利益造成损害。船舶定造人和其他第三人缺乏的是一套透明的，有效的，具有公信力的，在船舶建造期间即可以保护其合同下合法权益的法律制度，最好的解决办法是，对这些期待权进行预告登记，赋予其对抗效力。
（2）异议制度建立的必要性
建立异议登记制度有利于保护真正权利人的合法权益，促进交易安全。由于船舶登记其实质为物权公示的性质以及权利正确性推定原则，各国各地区普遍认同船舶登记的权利，但这并非意味着经船舶登记的权利是绝对与实际相符，我国目前船舶登记实践中常发生真实权利与登记权利不一致的情况，尤其是在建船舶，错误登记现象时有发生，对真正权利人的利益造成严重损害。而通过在在建船舶抵押登记制度中引入异议制度，借助异议登记阻却现时登记名义人的处分，在现时更正登记程序较长的情况下，是对真正权利人采取的一种临时性保护措施。在建船舶异议登记较其他船舶物权争议解决方式，在程序上更为简单，举证责任负担更为减轻，成本更为经济、便捷。
2、在建船舶抵押预备登记制度的内容
（1）适用范围
在建船舶预告登记的请求权是保全将来在建船舶物权变动的请求权，是在本登记之前进行的预备登记程序，因而应具有特定的适用范围。
在建船舶所有权、在建船舶抵押权的预告登记中，应满足下列条件：有关权利变更、范围和内容应为可登记事项；须以保全在建船舶物权变更为目的，如为防止船舶建造企业将定造船一船多卖为目的，进行预告登记。
（2）法律效力
预告登记的法律效力。在建船舶预告登记，具有保全预告登记请求权人将来对特定船舶物权变动的权利，第三人不得无视预告登记的存在，不得主张善意取得在建船舶权利，预告登记义务人违反预告登记的处分行为相对无效，只当其处分不影响请求权行使时，其处分才有效。在建船舶预告登记后，设定了在建船舶抵押并进行了登记，则一旦预告登记最终转化为本登记，则本登记设定的权利优于后设定的抵押权。
异议登记的法律效力。船舶权利人或利害关系人申请在建船舶异议登记的，可中止现时船舶名义登记人按照登记权利的内容行使权利。当异议纳入登记后，登记权利的正确推定原则丧失效力，第三人也不得以凭借登记的公信力而当然地依登记的内容取得船舶的所有权和其他物权。
（3）预告登记义务人的抗辩
预告登记义务人所拥有的抗辩权源于请求权本来的法律关系，不受登记行为的影响。而抗辩权行使的结果主要取决与原请求权所产生的债的目的是否已满足，即取决于预告登记人是否存在根本违约，如果预告登记人存在根本违约，则义务人可行使抗辩权终止物权的变动，有权请求登记机关注销预告登记。
（4）防止异议制度的滥用
由于异议登记能限制现时登记名义人的处分权，如不对异议制度加以限制，则将导致船舶物权长期处于不稳定状态，阻碍船舶交易；因而在《物权法》中规定了防止异议制度滥用的两种方法：设立异议登记的除斥期间和异议登记不当或不成立的损害赔偿。为了预防因滥用异议登记造成不必要损失，可在在建船舶抵押登记制度中，规定异议申请人在提出异议登记时须提交适当的担保。
3、在建船舶抵押登记中建立预备登记制度的可行性
依据《物权法》，预告登记制度需满足物权标的为不动产的条件，而船舶在我国物权变动规则的规定中，一直将其视为“少数价值较大的动产”，作为“可拟制为不动产的动产”来处理，而在建船舶作为特殊动产，在《海商法》、《担保法》中已作准不动产对待，因此在建船舶抵押登记制度中可参考引入预备登记制度。我国台湾地区《船舶登记法》中就规定了船舶暂时登记制度，即船舶预备登记制度。
结束语
《建造中船舶抵押权登记暂行办法》的出台，为规范建造中船舶登记行为，创新船舶融资发挥了重要作用，但实践也凸显其对维护当事人以及第三人利益，保障交易安全方面的不足。而《物权法》中新设立的物权预备登记制度（包括预告登记制度和异议登记制度）正好在保全权利、维护相关方利益、保障交易安全等方面填补了这一空白，因此建议，在“在建船舶抵押登记制度”中借鉴新设的预备登记制度，促进船舶登记制度的进一步完善。
(作者单位：南通海事局)