编者按
　　2006年11月5日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主办的中国大陆“首届国际金融理财师(CFP)证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会”在深圳召开，标志着中国大陆首批CFP就此诞生。
　　本次盛会受到国内外金融界权威人士的高度关注。中国人民银行副行长吴晓灵女士，国际金融理财标准委员会主席Eiaine Bedel女士，国际金融理财标准委员会首席执行官Noel Maye先生，中国金融教育基金会会长、中国金融理财标准委员会主任刘鸿儒先生，中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直先生，中国工商银行个人金融部总经理陈晓燕女士，中国农业银行副行长杨琨先生，中国银行个人银行部总经理岳毅先生，中国建设银行个人银行部副总经理梅雨方先生，浦东发展银行副行长张耀麟先生，深圳发展银行副行长刘宝瑞先生，广东发展银行个人业务部总经理徐立先生，兴业银行个人金融部副总裁严学旺先生和来自工、农、中、建、交、广发、浦发、深发、光大、民生等银行和证券、基金、保险业的300多位国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP)出席了会议。美国、加拿大、法国、日本、南非、澳大利亚和韩国等近20个国家和地区的CFP组织的代表与会祝贺并作专题演讲。
　　本栏目将中国人民银行副行长吴晓灵女士，中国金融教育基金会会长、中国金融理财标准委员会主任刘鸿儒先生的讲话加以整理，并节选出其中精华内容，以飨读者。
　　
　　中国金融界首批CFP证书获得者的诞生，标志着我国的代客理财业务进入了由专业人员提供服务的时代。
　　针对中国的代客理财市场，我有几点看法。
　　第一，要树立科学理财可以增进国民财富和维护社会稳定的理念。
　　国民财富的增值来自于科学的投资，在市场经济体制下，居民个人的理财行为将越来越多地对社会的投资和储蓄产生影响。提高居民的理财水平，将促进投资的优化和促进居民自我保障水平的提升。金融理财师的工作将有助于提高居民的理财理念，促进社会的稳定、发展以及财富的增长。
　　第二，要完善中国代客理财市场的法律环境。
　　代客理财业务可以分为为客户进行理财策划和为客户进行资产管理。由于中国现在还没有树立为咨询付费的理念，因而，我们的代客理财策划业务往往依附于资产管理业务。目前银行、证券、保险和信托公司都在做代客资产管理业务，但是同类业务却有着不同的管理规范，因而对代客理财市场带来了一定的负面影响。我建议应该在信托法的基础上，统一规范各类金融机构的代客理财业务。
　　第三，第一批CFP和AFP的成员应该用自己的实际行动规范代客理财市场。
　　我们的金融理财师应以高水准的职业操守赢得客户的信任，逐步培育客户为咨询付费的理念。我们的金融机构要为理财策划业务的发展创造良好的环境，不要将金融理财师变成本机构的产品推销员。各金融机构应凭借自己的产品创新能力，让客户在接受金融理财策划后，能自主选择本机构的产品。
　　金融业的趋势逐渐被认可，法人分业集团发展的道路，正在成为各金融机构的实践，希望我们的金融理财师以自己高水准的咨询服务凝聚集团的竞争力，提高代客资产的管理水平。
　　第四，希望中国大陆CFP会员组织能实现真正的民主管理和严格的市场自律，成为高水平的自律团体。
　　在金融市场的发展过程中，要减少政府的干预，就要培育行业自律组织。行业是市场的有利保障，也是催化剂，我希望CFP这个由民问发起的组织，通过持续的管理和教育推动中国金融市场的发展。
　　第五，希望中国大陆CFP会员组织和中国CFP标准委员会能成为促进两岸交流的平台，共同为中华民族的经济振兴贡献力量，我相信金融理财业务在台湾香港地区的发展能为大陆同行提供良好的经验。
　　由于共同的文化背景，台湾和香港地区的经验可能更适合中国大陆，希望我们能够学到更多的美国、韩国、加拿大等世界各国的经验。国际CFP标准委员会对中国金融事业的支持与合作，一定可以为中国金融界的国际化贡献一份力量。