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摘要：随着时代的发展，科学技术日新月异，对于规模小、产品竞争力弱、技术含量低的中小企业来说，实施科技创新已成为在金融危机冲击下赖以生存和发展的动力之一，但也带来了巨大的风险。基于此，本文分析了中小企业科技创新风险的特征，在此基础上提出了控制策略。
关键词：中小企业；科技创新；风险；控制
中图分类号：F276０3 文献标识码：A 文章编号：1001-828X(2011)02-0233-01
随着社会主义经济体制的不断完善，在市场经济的潮流下，中小企业获得了巨大的发展，截止2009年末，我国中小企业已有约5000万家，由此可见，大力推进中小企业科技创新，必然会成为国家经济发展的重要驱动力。但同时我们也必须认识到，中小企业科技创新是一把双刃剑，除了具有一般科技创新的风险外，还呈现出新的风险特征，若不能加强风险控制，不仅不能给中小企业带来高收益，反而可能遭致灭顶之灾。
一、中小企业科技创新面临的风险特征
一般来说，科技创新具有“客观性、相对性、模糊性、渐进性、综合性”的特点，但中小企业除具有这些特点之外，因其受经营环境、国家政策、自身资源等因素制约，科技创新还呈现出新的特征，具体表现在如下几方面：
(一)承担风险大
中小企业在科技创新过程中所面对的技术风险、市场风险、管理风险等都较大企业相比要大很多，这是因为由于中小企业自身资本实力有限而又缺乏融资渠道，特别是在近年来国家实行从紧和适度宽松的货币政策背景下，各商业银行“惜贷”现象普遍，对抗风险能力差的中小企业贷款更是设定了种种限制，从而导致中小企业在技术创新中往往只能进行单独某一项的技术开发活动，缺少必要的替代技术开发途径，一旦某一技术开发失败，再无其他作为补充来分担失败的损失，使技术创新风险大大增加。
(二)商业风险发生几率高
较大企业相比，中小企业商业风险发生几率要高很多，这是因为中小企业大都缺乏良好的营销渠道，特别是品牌知名度低甚至有些中小企业没有自己的品牌，造成了消费者对中小企业新开发出来的产品接受度和认可度反应慢、时间长，加之中小企业资金不足的问题所带来的宣传投入也较大企业要少很多，因此即便是新技术开发成功，但是其转化为预期市场回报的周期要较大企业长很多，这无疑使本来就资金不足的中小企业雪上加霜，商业风险的高频发率让资金匮乏的中小企业在新技术未收到回报时就不得不降低价格甚至以低于成本的价格开拓市场，从而造成了新技术开发成功，但是却仍然不能带来效益的局面。
(三)风险承受能力低
中小企业因为资金、技术水平、研究人员、企业规模和吸收风险投资等方面相对比较欠缺，其承受风险的能力是较低的，一旦创新失败不仅会影响企业经营活动的正常进行，甚至还会影响到企业的生死存亡。
由上述特征可见，中小企业不仅承担的风险大，而且风险发生率高，但较大企业最大的劣势在于，尽管其可能与大企业承担的风险相同，也会因其资金、人才、企业规模等方面与生俱来的劣势而使其呈现承受能力较大企业低很多，一旦失败，损失巨大，因此对中小企业科技创新风险的控制更为重要。
二、中小企业科技创新风险的控制
由于中小企业抗风险能力差，在风险控制过程中，应着重加强事前预防和事中控制，因为一旦中小企业技术创新失败，有可能连事后弥补的机会都没有，所以建设完善的风险预警体系和风险转移机制应作为事前预防和事中控制的两个重要工作。
(一)建立完善的风险预警体系
由于风险的不可避免性和后果的不确定性，建立完善的风险预警体系成为中小企业技术创新风险控制的重中之重，一个完善的风险预警体系应当由如下几部分构成：
1.建立预警信息处理体系
对风险作出预测，首要工作就是获得充足的信息并进行处理从而为风险预判提供依据。因此建设预警信息处理体系应当建立两个机构：一是信息收集机构，主要负责收集企业内外部有关本企业财务状况、人员状况、技术开发进度以及相关技术应用现状、市场开发状况、国家相关政策等信息，为信息处理做充分储备；二是信息处理机构，即对所得信息进行去伪存真、去粗取精、由表及里、由此及彼的分析提炼过程，提供风险预判的依据。
2.风险预判及监控体系
在信息处理体系的基础上还要建立专门的风险预判及监控体系，一方面对提炼出来的信息进行分析，判断可能引发风险的风险点，并对其进行监控，通过反复观察预判可能发生风险的性质、特点及程度，而且该监控应当持续至技术创新取得成功为止，不仅要为制订风险预防措施提供依据，更重要的是及时的监控是事中控制和事后控制的前提。
3.建立风险预报及应对体系
在风险预判及监控体系提供了可能引发的风险点及风险的基础上，当某一预判的风险达到可能真实发生的程度，就要通过该体系对决策者、管理者以及风险应对体系相关人员做出及时的预报，并由风险应对体系在风险发生前制订好防范措施及控制对策，以便风险发生时可以迅速采取相应的策略，降低其带来的消极影响。
(二)建立风险分担机制，防范和化解自主创新财务风险
通过风险转移降低民营科技企业自主创新的财务风险。其一，采取财务风险保险策略。在技术创新运作之前，选择可行的保险方式，向保险公司缴纳保险费，将财务风险损失由保险公司承担的一种财务风险转移方式；其二，财务风险合同策略。通过签订合同书或协议书，明确双方在规定期限内的权、责、利，以转移财务风险，减少民营科技企业自主创新的损失。其三，财务风险转包策略。采取支付手续费方式，将自主创新的部分业务由专业部门去完成。这些专业部门有能力承包受托业务，并能获得较大收益，且该收益大于风险损失，而企业支付的手续费小于财务风险损失。
总之，中小企业科技创新是一种高风险、高回报的投资，其中隐藏着许多错综复杂的风险因素，不仅具有风险的一般特征还具有与中小企业自身特点相符合的新特征，因此中小企业更要加强技术创新的风险分析、科学控制以及风险防范工作，以确保企业技术创新取得成功。
参考文献：
[1]许晖，李硕，我国高新技术企业国际化经营中的风险管理研究，国际贸易问题,2009(2)
[2]胡士强，彭纪生，周路路，企业组织结构、权力结构及其对技术创新影响机制一一个整合框架，科学管理研究，2009(8)
关键词：中小企业；科技创新；风险；控制
中图分类号：F276０3 文献标识码：A 文章编号：1001-828X(2011)02-0233-01
随着社会主义经济体制的不断完善，在市场经济的潮流下，中小企业获得了巨大的发展，截止2009年末，我国中小企业已有约5000万家，由此可见，大力推进中小企业科技创新，必然会成为国家经济发展的重要驱动力。但同时我们也必须认识到，中小企业科技创新是一把双刃剑，除了具有一般科技创新的风险外，还呈现出新的风险特征，若不能加强风险控制，不仅不能给中小企业带来高收益，反而可能遭致灭顶之灾。
一、中小企业科技创新面临的风险特征
一般来说，科技创新具有“客观性、相对性、模糊性、渐进性、综合性”的特点，但中小企业除具有这些特点之外，因其受经营环境、国家政策、自身资源等因素制约，科技创新还呈现出新的特征，具体表现在如下几方面：
(一)承担风险大
中小企业在科技创新过程中所面对的技术风险、市场风险、管理风险等都较大企业相比要大很多，这是因为由于中小企业自身资本实力有限而又缺乏融资渠道，特别是在近年来国家实行从紧和适度宽松的货币政策背景下，各商业银行“惜贷”现象普遍，对抗风险能力差的中小企业贷款更是设定了种种限制，从而导致中小企业在技术创新中往往只能进行单独某一项的技术开发活动，缺少必要的替代技术开发途径，一旦某一技术开发失败，再无其他作为补充来分担失败的损失，使技术创新风险大大增加。
(二)商业风险发生几率高
较大企业相比，中小企业商业风险发生几率要高很多，这是因为中小企业大都缺乏良好的营销渠道，特别是品牌知名度低甚至有些中小企业没有自己的品牌，造成了消费者对中小企业新开发出来的产品接受度和认可度反应慢、时间长，加之中小企业资金不足的问题所带来的宣传投入也较大企业要少很多，因此即便是新技术开发成功，但是其转化为预期市场回报的周期要较大企业长很多，这无疑使本来就资金不足的中小企业雪上加霜，商业风险的高频发率让资金匮乏的中小企业在新技术未收到回报时就不得不降低价格甚至以低于成本的价格开拓市场，从而造成了新技术开发成功，但是却仍然不能带来效益的局面。
(三)风险承受能力低
中小企业因为资金、技术水平、研究人员、企业规模和吸收风险投资等方面相对比较欠缺，其承受风险的能力是较低的，一旦创新失败不仅会影响企业经营活动的正常进行，甚至还会影响到企业的生死存亡。
由上述特征可见，中小企业不仅承担的风险大，而且风险发生率高，但较大企业最大的劣势在于，尽管其可能与大企业承担的风险相同，也会因其资金、人才、企业规模等方面与生俱来的劣势而使其呈现承受能力较大企业低很多，一旦失败，损失巨大，因此对中小企业科技创新风险的控制更为重要。
二、中小企业科技创新风险的控制
由于中小企业抗风险能力差，在风险控制过程中，应着重加强事前预防和事中控制，因为一旦中小企业技术创新失败，有可能连事后弥补的机会都没有，所以建设完善的风险预警体系和风险转移机制应作为事前预防和事中控制的两个重要工作。
(一)建立完善的风险预警体系
由于风险的不可避免性和后果的不确定性，建立完善的风险预警体系成为中小企业技术创新风险控制的重中之重，一个完善的风险预警体系应当由如下几部分构成：
1.建立预警信息处理体系
对风险作出预测，首要工作就是获得充足的信息并进行处理从而为风险预判提供依据。因此建设预警信息处理体系应当建立两个机构：一是信息收集机构，主要负责收集企业内外部有关本企业财务状况、人员状况、技术开发进度以及相关技术应用现状、市场开发状况、国家相关政策等信息，为信息处理做充分储备；二是信息处理机构，即对所得信息进行去伪存真、去粗取精、由表及里、由此及彼的分析提炼过程，提供风险预判的依据。
2.风险预判及监控体系
在信息处理体系的基础上还要建立专门的风险预判及监控体系，一方面对提炼出来的信息进行分析，判断可能引发风险的风险点，并对其进行监控，通过反复观察预判可能发生风险的性质、特点及程度，而且该监控应当持续至技术创新取得成功为止，不仅要为制订风险预防措施提供依据，更重要的是及时的监控是事中控制和事后控制的前提。
3.建立风险预报及应对体系
在风险预判及监控体系提供了可能引发的风险点及风险的基础上，当某一预判的风险达到可能真实发生的程度，就要通过该体系对决策者、管理者以及风险应对体系相关人员做出及时的预报，并由风险应对体系在风险发生前制订好防范措施及控制对策，以便风险发生时可以迅速采取相应的策略，降低其带来的消极影响。
(二)建立风险分担机制，防范和化解自主创新财务风险
通过风险转移降低民营科技企业自主创新的财务风险。其一，采取财务风险保险策略。在技术创新运作之前，选择可行的保险方式，向保险公司缴纳保险费，将财务风险损失由保险公司承担的一种财务风险转移方式；其二，财务风险合同策略。通过签订合同书或协议书，明确双方在规定期限内的权、责、利，以转移财务风险，减少民营科技企业自主创新的损失。其三，财务风险转包策略。采取支付手续费方式，将自主创新的部分业务由专业部门去完成。这些专业部门有能力承包受托业务，并能获得较大收益，且该收益大于风险损失，而企业支付的手续费小于财务风险损失。
总之，中小企业科技创新是一种高风险、高回报的投资，其中隐藏着许多错综复杂的风险因素，不仅具有风险的一般特征还具有与中小企业自身特点相符合的新特征，因此中小企业更要加强技术创新的风险分析、科学控制以及风险防范工作，以确保企业技术创新取得成功。
参考文献：
[1]许晖，李硕，我国高新技术企业国际化经营中的风险管理研究，国际贸易问题,2009(2)
[2]胡士强，彭纪生，周路路，企业组织结构、权力结构及其对技术创新影响机制一一个整合框架，科学管理研究，2009(8)