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【摘 要】知识产权质押融资是科技型企业创新创业金融服务的重要手段和主要途径。广西科技型企业知识产权质押融资工作稳步推进，取得了一定的成绩，但同时也暴露一些问题，迫切需要通过营造适合广西发展的知识产权质押融资政策制度环境、建立相关部门认可的协同推进有效机制、构建广西科技型企业知识产权融资服务体系等有效途径，推进广西科技型企业知识产权质押融资服务工作。
【关键词】知识产权;质押融资;广西
【中图分类号】F275 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2019）04-0001-02
知识产权质押融资对科技型企業来说，是有效的融资方式，是重要的融资手段，也是主要的融资途径。知识产权质押融资的发展在当前的新形势下必将大有可为。我国借鉴欧美国家先进的经验，大力推广知识产权质押融资，作为有效解决科技型企业融资问题的重要举措。《国务院关于强化实施创新驱动发展战略进一步推进大众创业万众创新深入发展的意见》（国发〔2017〕37号）提出“推广专利权质押等知识产权融资模式”。《国务院办公厅关于推广支持创新相关改革举措的通知》（国办发〔2017〕80号）进一步提出推广“贷款、保险、财政风险补偿捆绑的专利权质押融资服务”。2019年全国知识产权局长会议报告提出要“促进知识产权金融服务创新，扩大知识产权金融服务范围”。在国家政策支持并推进知识产权质押融资工作的大氛围中，我国知识产权质押融资总额得到快速增长，广西作为欠发达地区，也通过多方面的努力，加快知识产权质押融资工作进程。
1 知识产权质押融资对科技型企业发展的重要意义
1.1 科技型企业核心知识产权与日俱增，推进知识产权质押融资业务的发展势在必行
随着当前我国产业转型升级和企业自主创新的加快，拥有核心知识产权的科技型企业大量涌现，知识产权数量大幅增加。对于我国一个资金需求大国而言，知识产权融资业务发展远不能满足市场对于资金的需求，科技型企业又是我国科技创新的重要推动力，因此加速推进知识产权质押融资业务的发展势在必行[1]。对于广西科技型企业来说，自身合法拥有的核心知识产权是最直接、最重要的获取融资的质押物。因此，科技型企业对于知识产权技术的转移转化、交易推广也越来越重视。
1.2 知识产权质押融资为科技型企业提供新的融资途径，解决流动资金短缺问题
科技型企业虽然富有活力且能高度适应创新性要求，是当前经济发展不可或缺的重要部分，但科技型企业普遍具有规模不大、固定资产短缺、有形抵押物不足等特点，特别是研发阶段对资金需求量相对较大，开拓市场很大程度上受资金短缺的限制。知识产权质押融资为科技型企业提供了新的融资途径。这种新的融资方式得到了我国各级政府的大力支持，通过这种方式科技型企业可以将自己所拥有的知识产权在最大程度上实现了经济价值，并且拥有广阔的市场前景[2]。
2 广西科技型企业知识产权质押融资现状
2.1 自治区政府部门高度重视广西科技型企业的知识产权质押融资服务工作
在自治区政府各级部门对广西科技型企业知识产权质押融资服务工作的高度重视下，广西首批知识产权质押融资贷款于2013年4月成功发放，南宁市两家高新技术企业——广西金雨伞防水装饰材料有限公司、南宁市桂福园农业有限公司共获流动资金贷款1 150万元。为进一步推进知识产权质押融资工作，广西知识产权部门将该工作列入了《广西深入实施知识产权战略行动计划（2015～2020年）》《广西特色型知识产权强区建设试点工作实施方案》等政策文件中，从多个方面拓宽了广西知识产权质押融资协同推进机制的渠道，全力推进广西专利质押融资工作。
2.2 广西科技服务机构配合发力，在广西范围推进知识产权质押融资工作
2013年以来，广西知识产权交易中心作为广西知识产权运营服务的平台，得到重点的培育建设，已经取得初步成效。在广西知识产权交易中心、生产力促进中心等科技服务机构的推动下，政府、服务机构、金融机构三方合作平台得到进一步有效运行，通过召开“广西知识产权质押融资银企对接会”等形式，大力支持企业以专利权质押融资，拓宽融资渠道，推动南宁、柳州、桂林、梧州、钦州、河池、百色等市开展了专利质押融资工作。
2.3 广西企业质押专项项目得到快速增长
2018年，广西新登记质押专利项目184件，比2017年增长275%，新登记专利权质押融资金额达到15.25亿元，为2017年的11倍多;广西新登记商标质权17笔，企业获得贷款4.04亿元。其中，广西电网质押一件核心专利与中国建设银行签订了4亿元的质押合同;桂林银行纯知识产权质押贷款成功落地广西巨星医疗器械有限公司，给予企业7项专利权质押综合授信5 000万元，成功发放首笔3 000万元“科创融智贷”[3]。
3 广西科技型企业进行知识产权质押融资存在的主要问题
虽然广西科技型企业专利质押融资项目得到快速增长，但是与全国特别是广东等发达地区相比仍存在较大差距，想进一步推进广西知识产权质押融资工作，还需认清当前存在的问题。
（1）知识产权质押融资政策有待进一步完善。尽快出台广西知识产权质押融资扶持政策，是广西科技型企业知识产权质押融资得以有效推进的重要政策依据。据了解，到目前为止，全国31个省（自治区、直辖市）只有山西、云南、广西3个省区未出台省级相关政策。原广西知识产权局曾于2018年7月公开征求《广西壮族自治区专利权质押融资项目管理试行办法》意见，但具体管理办法目前尚未见发布。广西亟待出台相对完善的引导政策，加强知识产权融资业务的有效指引。
（2）知识产权质押融资服务有待加强。知识产权质押融资工作的专业技术性非常强，涉及科学技术、知识产权、法律、金融、商业经营等多领域的专业知识，需要政府、法律、评估、担保等各种机构的大力支持，需要提供价值评估、融资服务、技术担保、质押知识产权处置等相关服务的综合平台。目前，广西自治区级的知识产权质押融资联动工作机制尚未建立，科技服务机构在知识产权融资服务方面起到的桥梁纽带作用还需要进一步加强，这在一定程度上影响了广西知识产权的评估和处置，进而影响了知识产权质押融资工作。 （3）金融机构对专利权质押融资贷款积极性有待加强。现阶段，知识产权质押融资仍存在较大风险，风险主要来源于知识产权本身存在的技术不确定性，例如评估立场、应用方式等许多相关因素直接影响了市场评估的价值。科技型中小企业知识产权质押融资难在金融机构方面主要表现为银行对知识产权质押存在估值风险、变现风险、法律风险、行业评估风险等不确定性[4]。由于缺乏风险分担机制和质权处置程序的不完善，贷款风险大多由金融机构承担，因此金融机构在进行知识产权质押融资时，更愿意选择的合作伙伴是行业信誉良好或有担保的企业。这种假借知识产权质押之名，实为信誉、实产、担保融资的现状并未实现真正的知识产权质押，而是“换汤不换药”。特别是近年来在广西开展知识产权质押融资业务的银行遇到了不少企业还贷不及时等问题，致使对知识产权质押融资持观望态度，缺乏积极性。
4 关于推进广西科技型企业知识产权质押融资服务工作的建议
（1）构建适合广西现状的知识产权质押融资政策制度环境。围绕广西特色型知识产权强区建设目标，结合最新机构改革知识产权职能调整优化情况，在参考借鉴国内省（市）成功经验基础之上，尽快出台适合广西的知识产权质押融资相关管理办法或指导意见，完善引导政策，规范经费使用，明确风险分担，为切实推进广西知识产权质押融资工作营造良好的政策环境，给科技型企业进行知识产权质押融资提供政策依据。
（2）建立协同推进机制。加强与财政、金融、银行、银监、保监等相关部门的沟通合作，争取其对知识产权质押融资工作的重视与支持，将知识产权的系统优势与相关部门资源优势有机结合形成合力，在此基础上，建立多方认可的广西知识产权质押融资的扶持政策、企业专利质押管理制度和具体工作机制。
（3）完善自治区知识产权融资服务体系。一是继续依托广西知识产权交易中心，通过不断提升其知识产权融资服务能力，搭建融资功能齐全、融资体系完善、规范化与市场化相结合的一站式自治区知识产权质押融资综合服务平台。二是要进一步建设广西科技型企业的知识产权评估体系，规范广西知识产权评估管理、科学合理地制定各项知识产权评估规则、明确知识产权评估各方的责任、公开知识产权评估流程、加强知识产权评估监督等。三是要借鉴区外高水平的知识产权融资机构的成功经验，并根据广西的实际，不断拓展适合广西发展的服务新模式。四是加强广西知识产权质押融资工作人员的培育，提高知识产权质押融资参与人员的专业水平和工作质量，为加快推进广西知识产权质押融资奠定人力资源基础。
（4）提高金融機构参与知识产权质押融资的积极性。建议自治区金融、财政部门牵头制定知识产权质押融资贴息、保费补贴和风险补偿等方面的激励政策;自治区银保监部门牵头制定简化知识产权质押融资流程、强化风险管理、培育知识产权保险市场的政策措施。建议设立自治区专利权质押融资专项经费，用于专利权质押融资风险分担、补贴部分专利权质押贷款利息、保费等，进一步提高金融机构参与的积极性。
参 考 文 献
[1]张亚峰，刘海波.支持中小企业发展的知识产权政策对比与借鉴[J].中国软科学，2015（9）：142-150.
[2]彭彤，孙宝民.论权利质押的成立[J].国家检察官学院学报，2002（2）：11-19.
[3]李新雄.广西知识产权创造量质齐升[N].广西日报，2019-02-18（5）.
[4]黄丽清，张成科，朱怀念，等.科技型中小企业知识产权质押融资模式博弈分析[J].科技管理研究，2018（1）：178-183.
[责任编辑：邓进利]
【关键词】知识产权;质押融资;广西
【中图分类号】F275 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2019）04-0001-02
知识产权质押融资对科技型企業来说，是有效的融资方式，是重要的融资手段，也是主要的融资途径。知识产权质押融资的发展在当前的新形势下必将大有可为。我国借鉴欧美国家先进的经验，大力推广知识产权质押融资，作为有效解决科技型企业融资问题的重要举措。《国务院关于强化实施创新驱动发展战略进一步推进大众创业万众创新深入发展的意见》（国发〔2017〕37号）提出“推广专利权质押等知识产权融资模式”。《国务院办公厅关于推广支持创新相关改革举措的通知》（国办发〔2017〕80号）进一步提出推广“贷款、保险、财政风险补偿捆绑的专利权质押融资服务”。2019年全国知识产权局长会议报告提出要“促进知识产权金融服务创新，扩大知识产权金融服务范围”。在国家政策支持并推进知识产权质押融资工作的大氛围中，我国知识产权质押融资总额得到快速增长，广西作为欠发达地区，也通过多方面的努力，加快知识产权质押融资工作进程。
1 知识产权质押融资对科技型企业发展的重要意义
1.1 科技型企业核心知识产权与日俱增，推进知识产权质押融资业务的发展势在必行
随着当前我国产业转型升级和企业自主创新的加快，拥有核心知识产权的科技型企业大量涌现，知识产权数量大幅增加。对于我国一个资金需求大国而言，知识产权融资业务发展远不能满足市场对于资金的需求，科技型企业又是我国科技创新的重要推动力，因此加速推进知识产权质押融资业务的发展势在必行[1]。对于广西科技型企业来说，自身合法拥有的核心知识产权是最直接、最重要的获取融资的质押物。因此，科技型企业对于知识产权技术的转移转化、交易推广也越来越重视。
1.2 知识产权质押融资为科技型企业提供新的融资途径，解决流动资金短缺问题
科技型企业虽然富有活力且能高度适应创新性要求，是当前经济发展不可或缺的重要部分，但科技型企业普遍具有规模不大、固定资产短缺、有形抵押物不足等特点，特别是研发阶段对资金需求量相对较大，开拓市场很大程度上受资金短缺的限制。知识产权质押融资为科技型企业提供了新的融资途径。这种新的融资方式得到了我国各级政府的大力支持，通过这种方式科技型企业可以将自己所拥有的知识产权在最大程度上实现了经济价值，并且拥有广阔的市场前景[2]。
2 广西科技型企业知识产权质押融资现状
2.1 自治区政府部门高度重视广西科技型企业的知识产权质押融资服务工作
在自治区政府各级部门对广西科技型企业知识产权质押融资服务工作的高度重视下，广西首批知识产权质押融资贷款于2013年4月成功发放，南宁市两家高新技术企业——广西金雨伞防水装饰材料有限公司、南宁市桂福园农业有限公司共获流动资金贷款1 150万元。为进一步推进知识产权质押融资工作，广西知识产权部门将该工作列入了《广西深入实施知识产权战略行动计划（2015～2020年）》《广西特色型知识产权强区建设试点工作实施方案》等政策文件中，从多个方面拓宽了广西知识产权质押融资协同推进机制的渠道，全力推进广西专利质押融资工作。
2.2 广西科技服务机构配合发力，在广西范围推进知识产权质押融资工作
2013年以来，广西知识产权交易中心作为广西知识产权运营服务的平台，得到重点的培育建设，已经取得初步成效。在广西知识产权交易中心、生产力促进中心等科技服务机构的推动下，政府、服务机构、金融机构三方合作平台得到进一步有效运行，通过召开“广西知识产权质押融资银企对接会”等形式，大力支持企业以专利权质押融资，拓宽融资渠道，推动南宁、柳州、桂林、梧州、钦州、河池、百色等市开展了专利质押融资工作。
2.3 广西企业质押专项项目得到快速增长
2018年，广西新登记质押专利项目184件，比2017年增长275%，新登记专利权质押融资金额达到15.25亿元，为2017年的11倍多;广西新登记商标质权17笔，企业获得贷款4.04亿元。其中，广西电网质押一件核心专利与中国建设银行签订了4亿元的质押合同;桂林银行纯知识产权质押贷款成功落地广西巨星医疗器械有限公司，给予企业7项专利权质押综合授信5 000万元，成功发放首笔3 000万元“科创融智贷”[3]。
3 广西科技型企业进行知识产权质押融资存在的主要问题
虽然广西科技型企业专利质押融资项目得到快速增长，但是与全国特别是广东等发达地区相比仍存在较大差距，想进一步推进广西知识产权质押融资工作，还需认清当前存在的问题。
（1）知识产权质押融资政策有待进一步完善。尽快出台广西知识产权质押融资扶持政策，是广西科技型企业知识产权质押融资得以有效推进的重要政策依据。据了解，到目前为止，全国31个省（自治区、直辖市）只有山西、云南、广西3个省区未出台省级相关政策。原广西知识产权局曾于2018年7月公开征求《广西壮族自治区专利权质押融资项目管理试行办法》意见，但具体管理办法目前尚未见发布。广西亟待出台相对完善的引导政策，加强知识产权融资业务的有效指引。
（2）知识产权质押融资服务有待加强。知识产权质押融资工作的专业技术性非常强，涉及科学技术、知识产权、法律、金融、商业经营等多领域的专业知识，需要政府、法律、评估、担保等各种机构的大力支持，需要提供价值评估、融资服务、技术担保、质押知识产权处置等相关服务的综合平台。目前，广西自治区级的知识产权质押融资联动工作机制尚未建立，科技服务机构在知识产权融资服务方面起到的桥梁纽带作用还需要进一步加强，这在一定程度上影响了广西知识产权的评估和处置，进而影响了知识产权质押融资工作。 （3）金融机构对专利权质押融资贷款积极性有待加强。现阶段，知识产权质押融资仍存在较大风险，风险主要来源于知识产权本身存在的技术不确定性，例如评估立场、应用方式等许多相关因素直接影响了市场评估的价值。科技型中小企业知识产权质押融资难在金融机构方面主要表现为银行对知识产权质押存在估值风险、变现风险、法律风险、行业评估风险等不确定性[4]。由于缺乏风险分担机制和质权处置程序的不完善，贷款风险大多由金融机构承担，因此金融机构在进行知识产权质押融资时，更愿意选择的合作伙伴是行业信誉良好或有担保的企业。这种假借知识产权质押之名，实为信誉、实产、担保融资的现状并未实现真正的知识产权质押，而是“换汤不换药”。特别是近年来在广西开展知识产权质押融资业务的银行遇到了不少企业还贷不及时等问题，致使对知识产权质押融资持观望态度，缺乏积极性。
4 关于推进广西科技型企业知识产权质押融资服务工作的建议
（1）构建适合广西现状的知识产权质押融资政策制度环境。围绕广西特色型知识产权强区建设目标，结合最新机构改革知识产权职能调整优化情况，在参考借鉴国内省（市）成功经验基础之上，尽快出台适合广西的知识产权质押融资相关管理办法或指导意见，完善引导政策，规范经费使用，明确风险分担，为切实推进广西知识产权质押融资工作营造良好的政策环境，给科技型企业进行知识产权质押融资提供政策依据。
（2）建立协同推进机制。加强与财政、金融、银行、银监、保监等相关部门的沟通合作，争取其对知识产权质押融资工作的重视与支持，将知识产权的系统优势与相关部门资源优势有机结合形成合力，在此基础上，建立多方认可的广西知识产权质押融资的扶持政策、企业专利质押管理制度和具体工作机制。
（3）完善自治区知识产权融资服务体系。一是继续依托广西知识产权交易中心，通过不断提升其知识产权融资服务能力，搭建融资功能齐全、融资体系完善、规范化与市场化相结合的一站式自治区知识产权质押融资综合服务平台。二是要进一步建设广西科技型企业的知识产权评估体系，规范广西知识产权评估管理、科学合理地制定各项知识产权评估规则、明确知识产权评估各方的责任、公开知识产权评估流程、加强知识产权评估监督等。三是要借鉴区外高水平的知识产权融资机构的成功经验，并根据广西的实际，不断拓展适合广西发展的服务新模式。四是加强广西知识产权质押融资工作人员的培育，提高知识产权质押融资参与人员的专业水平和工作质量，为加快推进广西知识产权质押融资奠定人力资源基础。
（4）提高金融機构参与知识产权质押融资的积极性。建议自治区金融、财政部门牵头制定知识产权质押融资贴息、保费补贴和风险补偿等方面的激励政策;自治区银保监部门牵头制定简化知识产权质押融资流程、强化风险管理、培育知识产权保险市场的政策措施。建议设立自治区专利权质押融资专项经费，用于专利权质押融资风险分担、补贴部分专利权质押贷款利息、保费等，进一步提高金融机构参与的积极性。
参 考 文 献
[1]张亚峰，刘海波.支持中小企业发展的知识产权政策对比与借鉴[J].中国软科学，2015（9）：142-150.
[2]彭彤，孙宝民.论权利质押的成立[J].国家检察官学院学报，2002（2）：11-19.
[3]李新雄.广西知识产权创造量质齐升[N].广西日报，2019-02-18（5）.
[4]黄丽清，张成科，朱怀念，等.科技型中小企业知识产权质押融资模式博弈分析[J].科技管理研究，2018（1）：178-183.
[责任编辑：邓进利]