论文部分内容阅读
南京市一女子将33万元巨款汇进骗子账户，发现被骗后她第一时间联系银行客服，并按指点用骗子的银行卡号登录网银，故意连续三次输错密码，致骗子的网银账号密码被锁死，成功挽回损失30万元。围绕类似的自救行为到底是否有效，微博及微信朋友圈上曾一直存有争议，好在此案以真实的故事回答了人们的疑问。4月14日，骗取该女子钱财的被告人彭华春，被南京市鼓楼区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑六年八个月，并处罚金10万元。判决消息一经发布，包括“公安部打四黑除四害”官博在内的众多官方微博，均第一时间转发了这一消息。
丈夫买钢材遇骗子设局
30出头的张德见和朱梅是一对夫妻，他们是南京沪锦物质公司的实际掌门人。夫妻俩打理的公司主要经营建筑钢材等相关业务。在公司运作中张德见负责进货和销售，朱梅则主管财务。进入2014年，由于房地产市场不景气，公司主营的钢材业务也就越来越不好做，但尽管如此，夫妻俩还是不放过哪怕仅有的赚钱机会。
2014年9月2日上午，张德见突然接到一个自称叫彭华春的女子的电话，对方自我介绍称是做钢材生意的，目前手头有145.9吨螺纹钢要出手，价格为每吨2500元。张德见看对方开出的钢材价格不高，于是便在电话里和对方洽谈起来。张德见与其讨价还价，最终对方愿以每吨2248元的价格出手。张德见经和妻子协商，均有意拿下这批货，但前提是先找到买家。
当天下午，张德见通过朋友联系到上海的一个客户，这位名叫李明的客户从事建筑业，愿意以2300元一吨的价格吃下这批货。张德见和妻子考虑到即便如此也能赚6000元，于是就和李明敲定了出售意向，随后李明将33.6万元购货款打到了张德见父亲的农行卡上。
在收到李明的款项前，张德见亦与彭华春敲定了买卖事宜，双方商定，由张德见安排提货车辆至上海宝钢库铁山路二号装货，货装好后付款。张德见按照与彭华春的约定，随后通过上海的李明，安排了两辆载重卡车前往指定地点装货，货装好后，他又立马安排妻子朱梅给彭华春打款。朱梅按照丈夫的吩咐，即登录中国工商银行网银，用自己的账号向彭华春提供的工商银行账号打了32万元，由于当时朱梅账号里的钱有1万元的缺口，故她又向彭华春要了一个中国农业银行账号，并用自己的农行账号登录网银，又向对方的农行卡打了1万元。
朱梅将33万元总货款打给彭华春不久，张德见即通知驾驶员开车出库，但驾驶员却反馈称仓库方面不让发车，理由是他们的老板还没收到货款。张德见随后联系彭华春，彭华春称自己正在银行办理汇款手续，要他通知驾驶员再等等，并反复表示车辆出库绝对不会有问题。但一个小时过去了，钢材货主仍没收到彭华春打去的款项，此时已是下午六时许，张德见和妻子朱梅都急得有点坐不住了。
张德见再次联系彭华春，这次电话是一个男的接的，此人称彭华春正在协调仓库方面放行运货车。张德见不放心，随后又安排妻子打彭华春的电话，但对方电话却关机了。在接下来的10分钟里，夫妻俩轮番拨打彭华春的电话，但一直打不通。
“我们受骗了，得赶快想办法自救”，朱梅一脸焦急地对丈夫道。而此时，张德见已是急得满头大汗。见此，朱梅一边稳定丈夫的情绪，一边作自救分工安排，她要丈夫打110报案，而自己则联系工行客服，寻求紧急自救帮助。
妻子自救成功保住30万
夫妻俩按照分工，争分夺秒地采取自救行动，丈夫奔向辖区派出所报案后，朱梅当即拨通了中国工商银行“95588”客服人工电话，简洁明了地陈述了被骗经过、身份资料、登录网银账号等情况，客服工作人员经核实其账户资料后，向朱梅介绍了自救手段，即要她立即用嫌疑人的账号登录网银，并连续故意三次错输密码，这样即可将对方的网银登录密码锁死，以免骗子登录网银转走大额款项。
朱梅按照工行客服人员的指点，随后上网进入中国工商银行网上银行登录页面，用彭华春提供的收款账号，登录工商银行网上银行，并故意连续三次错输密码，完成该项操作后，彭华春的网银账号到底锁没锁死，朱梅心里并没底。朱梅在实施这招自救手段后，随即开车赶往辖区宝塔桥派出所去与丈夫会面，到达派出所后民警对她做了笔录。当天，南京鼓楼警方受理了夫妻俩的报案。
警方受理了夫妻俩的报案后，即于当晚派出办案人员赶往上海采取后续措施。9月3日上午一上班，办案民警就赶到相关开户行，依法查封冻结了彭华春的涉案账号，调取了账户相关资料。查封过程中办案人员了解到，彭华春并非报案人所指的女性，而是一个22岁的小伙子，截止账户被查封时止，其账户内尚有余额30万元。银行工作人员告诉办案人员，案发后受害人采用的紧急自救手段应该起到了作用，否则涉案账户内的30万元肯定会通过网银转走。
当天上午10时许，办案民警把依法查封彭华春工行账户的情况告知了朱梅，朱梅获悉被查封的账户内仍留有30万元时，顿时激动的一边擦泪一边向办案民警道谢。事情到此，让朱梅和其丈夫不能理解的是，彭华春怎么会是个男的？夫妻俩寻思，难道骗子使用了变声电话软件作案？
办案民警在向朱梅通报完初步情况后，又赶到彭华春开户的农行上海某支行，经查彭华春已取走了朱梅打到其农行卡中的1万元，该卡现只有两位数的余额。这之后，办案人员根据工行、农行提供的彭华春取款信息，追踪到其在ATM机上取款的两家银行网点，调取了监控录像，固定了证据，并确认取款人确为同一名年轻男性，此人即为彭华春。办案人员在掌握上述重要证据后，又马不停蹄地赶往某钢材包库取证，经老板李某介绍，联系他欲买这批钢材的是一个自称姓黄的男子，因对方最终没付货款，所以最后没让他提走货物。后经监控录像比对，该自称姓黄的男子也为彭华春。
办案人员在确认这场精心设计的骗局后，决定对犯罪嫌疑人彭华春采取抓捕行动，但在实施抓捕中，民警发现彭华春已在案发后逃离上海。紧接着，办案人员根据彭华春在银行开户留下的身份信息，追到其老家福建省宁德市蕉城区虎贝乡岩炳村，但其家人和村民们均称，彭华春已离家许久，目前不知人在何处，其电话亦已停机。抓捕受阻后，南京鼓楼警方将彭华春列为网上追逃对象。 同年11月18日，南京鼓楼警方接福建省宁德市警方通报，称彭华春目前暂住在该市周宁县玛坑乡其女友处，并已对其采取相应措施。鼓楼警方接报后，随即派出两名民警赶赴福建省周宁县，一举将彭华春抓获，经现场搜查，民警在彭华春的卧室内搜出两张涉案银行卡等作案工具。次日，彭华春被押回南京。
落网骗子交代作案过程
彭华春归案后，如实陈述了自己参与该起诈骗犯罪的全过程，从而也揭开了他缘何会“变”成女孩诱骗张德见中招的谜底。
2013年初，时年20岁的彭华春到上海一家老乡开的钢材公司从事推销工作，由此逐渐掌握钢材市场行情、供货渠道及一些客户资料，之后他选择单干，做起了钢材销售的中介业务。 但进入2014年，由于钢材市场持续疲软，他的生意没法做下去。雪上加霜的是，这年七月其同居女友又因宫外孕手术，手头的积蓄很快所剩无几，到后来连每月2000多元的房租都无法解决。
彭华春是一个钢材交易QQ群的成员，在急需要钱的那段时间，他几乎天天在群里找业务，但收获甚微。这年八月下旬的一天，一个自称叫“小李”的女孩，在群里找彭华春私聊，称自己也是一名钢材推销员，想和彭华春合作做笔大业务，彭华春问怎样才能做到大业务，对方告之了秘诀，即联系供货方及买家，然后引诱买家先付款，钱到手后不供货。彭华春担心如此行骗一旦事发要坐牢，“小李”则宽慰其道：“现在生意不好做，我熟悉的业务员们大多这样干，有人一次卷走上千万都没事，有什么好怕的！”经“小李”的一番“开导”，彭华春终于心动起来。几天后，两人在上海松江区新庄贸易城附近的一家咖啡厅见了面，就接下来如何行骗操作进行了密议。
按照分工，彭华春负责联系钢材卖家，“小李”负责联系买家。两人经过几天的努力，彭华春先联系到了卖家，9月2日上午“小李”则搞定了买家张德见，只是她在与张德见单独洽谈时，一直称自己叫彭华春，所以张德见一直认定彭华春是个女孩。当天下午，“小李”安排张德见派车去指定仓库装货，而彭华春当时就在仓库等候，协助来人装货。货装好后，张德见的妻子按照约定，将32万元货款打到“小李”提供的彭华春的工行卡号上，另1万差额则打到彭华春的一张农行卡上。彭华春获悉钱到账后，则借机从钢材仓库溜走，去见守候在不远处的“小李”。
彭华春和“小李”见面后，两人当即打车到五公里外的一处工商银行网点，由彭华春通过ATM机取款2万元，随后两人又来到附近的一处农行网点，并仍由彭华春通过ATM机取走卡里的1万元。3万元到手后，彭华春分到1.7万元，“小李”得1.3万元。由于工行限定的当日最高2万元取款额用尽，两人也就没再通过ATM机取剩余款项。
对于彭华春而言，兴许是首次得逞过于得意忘形使然，当晚他在请“小李”用过餐后，借女友到苏州出差的机会，硬是说服“小李”住到自己租房里去，而“小李”竟然答应了彭华春。当晚两人躺到一张床上后，居然把登录网银转款的事忽视了，直到次日凌晨五点，彭华春才在“小李”的提醒下上网转款，岂料操作时才发现登录不了工行网银。当天上午9：40时，两人又找了一处工行网点，再由彭华春上机取款，却始终无法操作。见此，两人随后返回彭华春的住处，彭华春联系工行客服讯问取不出款的原因，对方告知“账号被司法查封”。
确认出事后，“小李”对彭华春作了一番善后交代，当即离开。彭华春在上海待了两天后，感觉安全没保障，于是随后动员女友回到了福建，并在女友老家租房躲避。期间他曾收到“小李”在QQ上的留言， 对方要他六个月后再试试账号是否解封，另要求其近几个月内不要联系她。
南京鼓楼警方根据彭华春的供述，曾试图抓捕“小李”，但最终由于获得“小李”的真实信息极为有限，加之彭华春连其叫什么名字、具体是哪里人都不知道，因而致其至今漏网。
2015年4月14日，南京市鼓楼区法院根据检察机关的公诉，公开开庭审理被告人彭华春涉嫌诈骗犯罪一案。庭审中，彭华春对被指控的犯罪事实不持异议，但辩称“小李”才是本案主犯，自己在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯。案发后，赃款已绝大部分返还受害人，未给受害人造成严重损失，故请求法院对其从轻判罚。但法院认为，被告人彭华春与“小李”密切配合，实施了一系列的犯罪预谋行为，受害人的巨款被骗到账后，其又提取赃款分赃，故在共同犯罪中两人的作用相当，不宜分主从犯。受害人之所以未造成重大损失，是因为其发现被骗及时、采取自救措施及时、报案及时所致。
最终，法庭根据查明的事实，当庭以被告人彭华春犯诈骗罪，判处其有期徒刑六年八个月，并处罚金10万元，责令彭华春退赔3万元，发还被害人。另据悉，彭华春归案后，公安机关将冻结其账号内的30万元赃款，经合法手续并由彭华春配合，提取并返还给了受害人朱梅。
编辑：郑宾 393758162@qq.com
丈夫买钢材遇骗子设局
30出头的张德见和朱梅是一对夫妻，他们是南京沪锦物质公司的实际掌门人。夫妻俩打理的公司主要经营建筑钢材等相关业务。在公司运作中张德见负责进货和销售，朱梅则主管财务。进入2014年，由于房地产市场不景气，公司主营的钢材业务也就越来越不好做，但尽管如此，夫妻俩还是不放过哪怕仅有的赚钱机会。
2014年9月2日上午，张德见突然接到一个自称叫彭华春的女子的电话，对方自我介绍称是做钢材生意的，目前手头有145.9吨螺纹钢要出手，价格为每吨2500元。张德见看对方开出的钢材价格不高，于是便在电话里和对方洽谈起来。张德见与其讨价还价，最终对方愿以每吨2248元的价格出手。张德见经和妻子协商，均有意拿下这批货，但前提是先找到买家。
当天下午，张德见通过朋友联系到上海的一个客户，这位名叫李明的客户从事建筑业，愿意以2300元一吨的价格吃下这批货。张德见和妻子考虑到即便如此也能赚6000元，于是就和李明敲定了出售意向，随后李明将33.6万元购货款打到了张德见父亲的农行卡上。
在收到李明的款项前，张德见亦与彭华春敲定了买卖事宜，双方商定，由张德见安排提货车辆至上海宝钢库铁山路二号装货，货装好后付款。张德见按照与彭华春的约定，随后通过上海的李明，安排了两辆载重卡车前往指定地点装货，货装好后，他又立马安排妻子朱梅给彭华春打款。朱梅按照丈夫的吩咐，即登录中国工商银行网银，用自己的账号向彭华春提供的工商银行账号打了32万元，由于当时朱梅账号里的钱有1万元的缺口，故她又向彭华春要了一个中国农业银行账号，并用自己的农行账号登录网银，又向对方的农行卡打了1万元。
朱梅将33万元总货款打给彭华春不久，张德见即通知驾驶员开车出库，但驾驶员却反馈称仓库方面不让发车，理由是他们的老板还没收到货款。张德见随后联系彭华春，彭华春称自己正在银行办理汇款手续，要他通知驾驶员再等等，并反复表示车辆出库绝对不会有问题。但一个小时过去了，钢材货主仍没收到彭华春打去的款项，此时已是下午六时许，张德见和妻子朱梅都急得有点坐不住了。
张德见再次联系彭华春，这次电话是一个男的接的，此人称彭华春正在协调仓库方面放行运货车。张德见不放心，随后又安排妻子打彭华春的电话，但对方电话却关机了。在接下来的10分钟里，夫妻俩轮番拨打彭华春的电话，但一直打不通。
“我们受骗了，得赶快想办法自救”，朱梅一脸焦急地对丈夫道。而此时，张德见已是急得满头大汗。见此，朱梅一边稳定丈夫的情绪，一边作自救分工安排，她要丈夫打110报案，而自己则联系工行客服，寻求紧急自救帮助。
妻子自救成功保住30万
夫妻俩按照分工，争分夺秒地采取自救行动，丈夫奔向辖区派出所报案后，朱梅当即拨通了中国工商银行“95588”客服人工电话，简洁明了地陈述了被骗经过、身份资料、登录网银账号等情况，客服工作人员经核实其账户资料后，向朱梅介绍了自救手段，即要她立即用嫌疑人的账号登录网银，并连续故意三次错输密码，这样即可将对方的网银登录密码锁死，以免骗子登录网银转走大额款项。
朱梅按照工行客服人员的指点，随后上网进入中国工商银行网上银行登录页面，用彭华春提供的收款账号，登录工商银行网上银行，并故意连续三次错输密码，完成该项操作后，彭华春的网银账号到底锁没锁死，朱梅心里并没底。朱梅在实施这招自救手段后，随即开车赶往辖区宝塔桥派出所去与丈夫会面，到达派出所后民警对她做了笔录。当天，南京鼓楼警方受理了夫妻俩的报案。
警方受理了夫妻俩的报案后，即于当晚派出办案人员赶往上海采取后续措施。9月3日上午一上班，办案民警就赶到相关开户行，依法查封冻结了彭华春的涉案账号，调取了账户相关资料。查封过程中办案人员了解到，彭华春并非报案人所指的女性，而是一个22岁的小伙子，截止账户被查封时止，其账户内尚有余额30万元。银行工作人员告诉办案人员，案发后受害人采用的紧急自救手段应该起到了作用，否则涉案账户内的30万元肯定会通过网银转走。
当天上午10时许，办案民警把依法查封彭华春工行账户的情况告知了朱梅，朱梅获悉被查封的账户内仍留有30万元时，顿时激动的一边擦泪一边向办案民警道谢。事情到此，让朱梅和其丈夫不能理解的是，彭华春怎么会是个男的？夫妻俩寻思，难道骗子使用了变声电话软件作案？
办案民警在向朱梅通报完初步情况后，又赶到彭华春开户的农行上海某支行，经查彭华春已取走了朱梅打到其农行卡中的1万元，该卡现只有两位数的余额。这之后，办案人员根据工行、农行提供的彭华春取款信息，追踪到其在ATM机上取款的两家银行网点，调取了监控录像，固定了证据，并确认取款人确为同一名年轻男性，此人即为彭华春。办案人员在掌握上述重要证据后，又马不停蹄地赶往某钢材包库取证，经老板李某介绍，联系他欲买这批钢材的是一个自称姓黄的男子，因对方最终没付货款，所以最后没让他提走货物。后经监控录像比对，该自称姓黄的男子也为彭华春。
办案人员在确认这场精心设计的骗局后，决定对犯罪嫌疑人彭华春采取抓捕行动，但在实施抓捕中，民警发现彭华春已在案发后逃离上海。紧接着，办案人员根据彭华春在银行开户留下的身份信息，追到其老家福建省宁德市蕉城区虎贝乡岩炳村，但其家人和村民们均称，彭华春已离家许久，目前不知人在何处，其电话亦已停机。抓捕受阻后，南京鼓楼警方将彭华春列为网上追逃对象。 同年11月18日，南京鼓楼警方接福建省宁德市警方通报，称彭华春目前暂住在该市周宁县玛坑乡其女友处，并已对其采取相应措施。鼓楼警方接报后，随即派出两名民警赶赴福建省周宁县，一举将彭华春抓获，经现场搜查，民警在彭华春的卧室内搜出两张涉案银行卡等作案工具。次日，彭华春被押回南京。
落网骗子交代作案过程
彭华春归案后，如实陈述了自己参与该起诈骗犯罪的全过程，从而也揭开了他缘何会“变”成女孩诱骗张德见中招的谜底。
2013年初，时年20岁的彭华春到上海一家老乡开的钢材公司从事推销工作，由此逐渐掌握钢材市场行情、供货渠道及一些客户资料，之后他选择单干，做起了钢材销售的中介业务。 但进入2014年，由于钢材市场持续疲软，他的生意没法做下去。雪上加霜的是，这年七月其同居女友又因宫外孕手术，手头的积蓄很快所剩无几，到后来连每月2000多元的房租都无法解决。
彭华春是一个钢材交易QQ群的成员，在急需要钱的那段时间，他几乎天天在群里找业务，但收获甚微。这年八月下旬的一天，一个自称叫“小李”的女孩，在群里找彭华春私聊，称自己也是一名钢材推销员，想和彭华春合作做笔大业务，彭华春问怎样才能做到大业务，对方告之了秘诀，即联系供货方及买家，然后引诱买家先付款，钱到手后不供货。彭华春担心如此行骗一旦事发要坐牢，“小李”则宽慰其道：“现在生意不好做，我熟悉的业务员们大多这样干，有人一次卷走上千万都没事，有什么好怕的！”经“小李”的一番“开导”，彭华春终于心动起来。几天后，两人在上海松江区新庄贸易城附近的一家咖啡厅见了面，就接下来如何行骗操作进行了密议。
按照分工，彭华春负责联系钢材卖家，“小李”负责联系买家。两人经过几天的努力，彭华春先联系到了卖家，9月2日上午“小李”则搞定了买家张德见，只是她在与张德见单独洽谈时，一直称自己叫彭华春，所以张德见一直认定彭华春是个女孩。当天下午，“小李”安排张德见派车去指定仓库装货，而彭华春当时就在仓库等候，协助来人装货。货装好后，张德见的妻子按照约定，将32万元货款打到“小李”提供的彭华春的工行卡号上，另1万差额则打到彭华春的一张农行卡上。彭华春获悉钱到账后，则借机从钢材仓库溜走，去见守候在不远处的“小李”。
彭华春和“小李”见面后，两人当即打车到五公里外的一处工商银行网点，由彭华春通过ATM机取款2万元，随后两人又来到附近的一处农行网点，并仍由彭华春通过ATM机取走卡里的1万元。3万元到手后，彭华春分到1.7万元，“小李”得1.3万元。由于工行限定的当日最高2万元取款额用尽，两人也就没再通过ATM机取剩余款项。
对于彭华春而言，兴许是首次得逞过于得意忘形使然，当晚他在请“小李”用过餐后，借女友到苏州出差的机会，硬是说服“小李”住到自己租房里去，而“小李”竟然答应了彭华春。当晚两人躺到一张床上后，居然把登录网银转款的事忽视了，直到次日凌晨五点，彭华春才在“小李”的提醒下上网转款，岂料操作时才发现登录不了工行网银。当天上午9：40时，两人又找了一处工行网点，再由彭华春上机取款，却始终无法操作。见此，两人随后返回彭华春的住处，彭华春联系工行客服讯问取不出款的原因，对方告知“账号被司法查封”。
确认出事后，“小李”对彭华春作了一番善后交代，当即离开。彭华春在上海待了两天后，感觉安全没保障，于是随后动员女友回到了福建，并在女友老家租房躲避。期间他曾收到“小李”在QQ上的留言， 对方要他六个月后再试试账号是否解封，另要求其近几个月内不要联系她。
南京鼓楼警方根据彭华春的供述，曾试图抓捕“小李”，但最终由于获得“小李”的真实信息极为有限，加之彭华春连其叫什么名字、具体是哪里人都不知道，因而致其至今漏网。
2015年4月14日，南京市鼓楼区法院根据检察机关的公诉，公开开庭审理被告人彭华春涉嫌诈骗犯罪一案。庭审中，彭华春对被指控的犯罪事实不持异议，但辩称“小李”才是本案主犯，自己在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯。案发后，赃款已绝大部分返还受害人，未给受害人造成严重损失，故请求法院对其从轻判罚。但法院认为，被告人彭华春与“小李”密切配合，实施了一系列的犯罪预谋行为，受害人的巨款被骗到账后，其又提取赃款分赃，故在共同犯罪中两人的作用相当，不宜分主从犯。受害人之所以未造成重大损失，是因为其发现被骗及时、采取自救措施及时、报案及时所致。
最终，法庭根据查明的事实，当庭以被告人彭华春犯诈骗罪，判处其有期徒刑六年八个月，并处罚金10万元，责令彭华春退赔3万元，发还被害人。另据悉，彭华春归案后，公安机关将冻结其账号内的30万元赃款，经合法手续并由彭华春配合，提取并返还给了受害人朱梅。
编辑：郑宾 393758162@qq.com