【摘 要】
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银行账户是企业、个人及其他经济组织办理支付结算、存贷款等金融业务的资金载体.商业银行通过银行账户为存款人提供金融服务的同时,不法分子也利用银行账户进行洗钱、诈骗、偷逃税款、挪用贷款、逃避外汇管理等违法犯罪活动,由此产生一系列由客户因素引发的业务运营外部风险.就当前商业银行业务运营外部风险特征进行分析,以期为下一步外部风险防范研究奠定基础.
【机 构】
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中国工商银行黑龙江省分行,哈尔滨 150010
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银行账户是企业、个人及其他经济组织办理支付结算、存贷款等金融业务的资金载体.商业银行通过银行账户为存款人提供金融服务的同时,不法分子也利用银行账户进行洗钱、诈骗、偷逃税款、挪用贷款、逃避外汇管理等违法犯罪活动,由此产生一系列由客户因素引发的业务运营外部风险.就当前商业银行业务运营外部风险特征进行分析,以期为下一步外部风险防范研究奠定基础.
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