财富管理业的发展源远流长，最早可以追溯到古希腊的管家制度。17世纪，私人银行家由瑞士日内瓦兴起，到19世纪出现了现代金融业的雏形。第二次世界大战后，随着全球经济复苏，金融服务业的发展进入繁盛期。20世纪90年代后期，“财富管理”开始正式成为一个行业用语，私人银行和财富管理逐渐成为主流业务，并在欧美盛行。2008年爆发的全球金融危机，让金融机构与客户都对风险有了重新的认识，自此财富管理的发展也相应进入了全新阶段。随之，独立理财顾问的发展也开始风生水起。
　　眼下，随着我国居民储蓄额的增长，普通人对理财的需求呈上升趋势。据统计，未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。人们财富管理的需求也更加多元化和复杂化，如在退休养老、税务筹划、子女教育、财富传承等方面，都需要理财顾问提供一套合理的资产配置方案。而合理的资产配置方案的提出，对理财顾问的专业能力无疑提出了更高的要求。作者认为，国内理财顾问发展正迎来拐点。
　　本书中提到，从广义上讲，证券经纪人、保险代理人、银行客户经理、财富中心的理财经理、P2P销售人员、独立理财顾问、民间银行家都具有理财顾问的一些特征：为客户进行理财服务。但从严格意义上讲，理财顾问与他们之间是存在差异的，真正意义上的理财顾问在财务管理的基础上还有更深一层的工作内容：生活管理。

　　目前国外理财顾问的发展趋于生活管理顾问，而国内还停留在财务管理顾问阶段，当客户的需求超过理财顾问提供的服务，智能投顾将淘汰越来越多的基础型产品销售经理，理财顾问的发展到了转型的时候。
　　本书细致深入地探讨了新形势下理财顾问该如何重新定义自己，该如何做转型。作者认为，目前理财顾问转型有三个层次：
　　第一，做更多元的产品和服务。每个理财顾问都希望能做更多元的产品和服务，不管是来自保险公司还是第三方理财公司，因为这样可以获得更多的业务，带来绩效的提升；
　　第二，在拥有更多元产品和服务的基础上做得更规范、更有序。这种转型不仅仅只是为了追求多元的產品和服务，而且是将理财顾问作为自己的一份事业，让自己变得更专业，获得更大的职业发展空间；
　　第三，将理财顾问职业商业化。这也是作者自己目前在做的。作为一位从业十余年的前线理财顾问与企业经营者，作者经历了从产品销售到专业顾问、从团队经营到企业成长的过程，也见证了形形色色的入行者与成功者。
　　总而言之，国内的理财行业目前还处于初级阶段，本书有助于读者洞察这个行业的前景并率先行动一步。正如作者所言，“走在时代前面的明白人，永远是小部分，他们理解世界的趋势，了解科技的力量，有更加成熟的心智模式、更开放的心态和更快的迭代速度，即使短期笨拙，长周期也一定比你跑得快——可怕的不是优秀的人比你更努力，而是优秀的人方法论比你正确太多。这些人就是时代的高手”。