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诈骗案件频发及诈骗团伙屡次得手的背后是“裸奔”的个人信息。人们的信息被收集出售,成为诈骗团伙的“法宝”。一些“皮包公司”打着招聘的幌子,目的是要得到求职者的个人信息。人们在求职过程中除了要避免被骗之外,还要注意不要成为诈骗团伙的帮凶。
无良公司利用求职者个人信息进行诈骗
毛某,是大学毕业生的家长,日前在家中接到一个长途电话,称其儿子在车祸中被撞伤,正在医院抢救,急需手术费5万元。毛某闻讯立即拨打儿子手机却怎么也打不通,相信真的出事了。就在此时,一个自称是儿子学校领导的人又打来电话,证实确有其事,并留下一个账号。毛先生连忙筹集了5万元汇过去。几小时后,毛先生终于打通儿子电话,方知上当受骗。
套取并利用求职者信息进行诈骗的案件屡见不鲜。毕业生在求职过程中,往往要填写一些表格,其中涉及到很多个人信息,尤其是网上求职,要求填写的内容更是事无巨细,从个人电话号码,到家长姓名、家庭住址、家庭电话、父母情况一应俱全。许多毕业生粗心大意,随意填写,结果给骗子留下了可乘之机。
兼职办卡不能做,或成犯罪分子“帮凶”
“招银行兼职办卡人员,男女不限,工资100元现结。”这类轻松赚钱的招聘消息经常出现在大学生兼职网站上,吸引了不少想要兼职的大学生。但实际上,这类“兼职”往往暗藏陷阱:不法分子专门靠招聘兼职人员办卡,再非法转卖赚取巨额差价。比泄露个人信息更可怕的是,出租个人银行账户可能涉及洗钱等不法行为,严重者甚至会被追究法律责任。
涉事的同学李伟(化名)透露,之前他在一个微信兼职群里,看到有人发布购买个人银行账户的信息,当时他看到只要帮忙开个户就能赚60块,想赚点快钱,而且觉得这不是什么大事,就答應了。
达成意向之后,收卡人向报名的学生登记姓名和电话号码等信息。值得注意的是,在这类代开银行账户中,实际上留的并不是这些学生的真实个人电话。收卡人还会向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求大家开户时预留统一账户密码。对此,当时人李伟(化名)并没有意识到其中的问题所在,“当时想着留的电话也不是自己的,到时候不会有什么事,有事不会找上自己”。
一般来说,学生会以存入兼职工资收入为由在银行开户,按照收卡人规定的密码开立账户后,还会开通U盾、网银和手机银行。之后,他们的银行卡、密码和U盾以及身份证复印件都会被收卡人拿走了。
幸运的是,银行网点柜员事觉蹊跷,察觉本次多人同时开立账户的情况存在可疑,进一步询问学生开户的相关情况发现,原来共有十余名学生拟开立账户和网上银行供同一人员使用。在银行柜员的劝阻之下,这些大学生取消了原开户的计划,并通知部分在其他银行已开立账户的同学停止出租出借账户行为。
出租银行账户的风险
出租出借的银行账户很可能用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动,而根据相关法律法规,出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,会追究出借人相关的民事责任。随意出租银行账户可能会导致以下6种后果:
1.他人借用自己的名义从事非法活动;
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
4.个人诚信状况受到合理怀疑;
5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
6.根据《银行卡业务管理办法》,租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款,后果严重者会被追究出借人相关的民事责任。
身份信息、银行账户信息等是重要的个人信息,要注意妥善保管,切勿为了一点小利就出卖银行卡等个人信息,避免此类“有偿开户”的诈骗陷阱。这种行为不仅会导致个人隐私受到侵害,个人信誉受损;还为他人的诈骗、洗钱提供了便利的条件;此外,如若明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等,还通过办卡赚钱,则有可能构成共犯。
链接:网络精准诈骗肆虐,个人信息泄露是“元凶”
2013年,全国电信诈骗发案30余万起,涉案金额100亿元;2014年,发案40余万起,涉案金额107亿元;2015年,发案59万起,涉案金额超222亿元,这电信诈骗的发案数与涉案金额年年屡创新高,从一个侧面表明,欺诈案件每天都在我们身边发生,你、你的亲戚、你的朋友都有可能成为下一个受害者。
进入大数据时代,网上购物、电子支付、朋友圈晒幸福等等,让人们自觉甚至不自觉地泄露出越来越多的个人信息。个人信息的泄露,可谓网络诈骗的罪魁祸首。数据显示,约78.2%的网民个人身份信息被泄露,包括电话号码、购物习惯、身份证号码等,仅2015年,网民因个人信息泄露、垃圾信息、诈骗信息等现象导致总体损失约805亿元,人均损失124元。
面对频频发生的网络欺诈案件,“透明”的我们是无法独善其身的。要知道,大多数犯罪分子很聪明。平常我们经常收到各种诈骗电话和短信,基本上两下子就被我们识破了。这不是我们厉害,而是我们很幸运,遇到的都是刚出道没啥经验的新手,反过来也说明我们确实很穷,没有什么可骗的,“杀鸡焉用牛刀”,还轮不到犯罪团伙主力部队倾巢而出或者骨干人员亲自出马。
在此,揭露一个残酷事实:当前的网络诈骗犯罪往往是有组织、成规模的,形成了一条非常完整的网络诈骗产业链,分为开发制作、批发零售、诈骗实施和分赃销赃四大环节15个不同分工。
在这条网络诈骗产业链上,有人专门收集信息、制造木马与病毒,有人专门卖信息、卖木马病毒,有人专门发信息、打电话,有人专门去取钱、提货。在某些特殊情况下,还有专业人士参与到网络诈骗的活动中来,如“诈骗导师”,这些拥有心理学博士学历的高端人才,会写好经得起推敲的行动剧本,以便诈骗分子更专业地攻破受害者的心里防线。如果你遇到这样的犯罪团伙,你觉得自己逃的掉吗?
更残酷的事实是,当前的法律难以严惩这些诈骗分子。
一是犯罪分子很聪明,诈骗金额大多控制在1000元以下,超过3000元的占比很少。而根据我国的法律法规,诈骗的涉案金额低于3000元,公安机关是无法立案的。即便你因为被骗去报案,警察会告诉你:对不起!我们无法立案,涉案金额太小,侦破成本太高。
二是同一个犯罪团伙的上下游成员之间相互不认识,更没见过面,骗子们与受害者也往往不在一个城市,警察大多数情况下只能抓获去ATM提取赃款的小马仔,诈骗产业链上的头头脑脑们毫发无损。再具体点说,由于诈骗产业链分工明确,每一环节都相互隔离,个体诈骗成本很低,即便警察抓到其中某一环节作案的不法分子,依法量刑,受到的惩罚也不会很大,很多人在看守所待几天就出来了。
毋庸置疑,我们每一个人正不知不觉地变成裸奔的“透明人”,骗局防不胜防。但如果我们能从受害案件中吸取经验,花点时间做些个人信息的保密工作:不随意链接公共场所WIFI;养成定期更改密码的习惯,勿一码通用;不点击短信后附网址链接,不扫描未知二维码,不透露短信验证码;定期给手机杀毒。这些基础性工作做好了,或许能让你少受些诈骗之灾。
无良公司利用求职者个人信息进行诈骗
毛某,是大学毕业生的家长,日前在家中接到一个长途电话,称其儿子在车祸中被撞伤,正在医院抢救,急需手术费5万元。毛某闻讯立即拨打儿子手机却怎么也打不通,相信真的出事了。就在此时,一个自称是儿子学校领导的人又打来电话,证实确有其事,并留下一个账号。毛先生连忙筹集了5万元汇过去。几小时后,毛先生终于打通儿子电话,方知上当受骗。
套取并利用求职者信息进行诈骗的案件屡见不鲜。毕业生在求职过程中,往往要填写一些表格,其中涉及到很多个人信息,尤其是网上求职,要求填写的内容更是事无巨细,从个人电话号码,到家长姓名、家庭住址、家庭电话、父母情况一应俱全。许多毕业生粗心大意,随意填写,结果给骗子留下了可乘之机。
兼职办卡不能做,或成犯罪分子“帮凶”
“招银行兼职办卡人员,男女不限,工资100元现结。”这类轻松赚钱的招聘消息经常出现在大学生兼职网站上,吸引了不少想要兼职的大学生。但实际上,这类“兼职”往往暗藏陷阱:不法分子专门靠招聘兼职人员办卡,再非法转卖赚取巨额差价。比泄露个人信息更可怕的是,出租个人银行账户可能涉及洗钱等不法行为,严重者甚至会被追究法律责任。
涉事的同学李伟(化名)透露,之前他在一个微信兼职群里,看到有人发布购买个人银行账户的信息,当时他看到只要帮忙开个户就能赚60块,想赚点快钱,而且觉得这不是什么大事,就答應了。
达成意向之后,收卡人向报名的学生登记姓名和电话号码等信息。值得注意的是,在这类代开银行账户中,实际上留的并不是这些学生的真实个人电话。收卡人还会向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求大家开户时预留统一账户密码。对此,当时人李伟(化名)并没有意识到其中的问题所在,“当时想着留的电话也不是自己的,到时候不会有什么事,有事不会找上自己”。
一般来说,学生会以存入兼职工资收入为由在银行开户,按照收卡人规定的密码开立账户后,还会开通U盾、网银和手机银行。之后,他们的银行卡、密码和U盾以及身份证复印件都会被收卡人拿走了。
幸运的是,银行网点柜员事觉蹊跷,察觉本次多人同时开立账户的情况存在可疑,进一步询问学生开户的相关情况发现,原来共有十余名学生拟开立账户和网上银行供同一人员使用。在银行柜员的劝阻之下,这些大学生取消了原开户的计划,并通知部分在其他银行已开立账户的同学停止出租出借账户行为。
出租银行账户的风险
出租出借的银行账户很可能用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动,而根据相关法律法规,出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,会追究出借人相关的民事责任。随意出租银行账户可能会导致以下6种后果:
1.他人借用自己的名义从事非法活动;
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
4.个人诚信状况受到合理怀疑;
5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
6.根据《银行卡业务管理办法》,租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款,后果严重者会被追究出借人相关的民事责任。
身份信息、银行账户信息等是重要的个人信息,要注意妥善保管,切勿为了一点小利就出卖银行卡等个人信息,避免此类“有偿开户”的诈骗陷阱。这种行为不仅会导致个人隐私受到侵害,个人信誉受损;还为他人的诈骗、洗钱提供了便利的条件;此外,如若明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等,还通过办卡赚钱,则有可能构成共犯。
链接:网络精准诈骗肆虐,个人信息泄露是“元凶”
2013年,全国电信诈骗发案30余万起,涉案金额100亿元;2014年,发案40余万起,涉案金额107亿元;2015年,发案59万起,涉案金额超222亿元,这电信诈骗的发案数与涉案金额年年屡创新高,从一个侧面表明,欺诈案件每天都在我们身边发生,你、你的亲戚、你的朋友都有可能成为下一个受害者。
进入大数据时代,网上购物、电子支付、朋友圈晒幸福等等,让人们自觉甚至不自觉地泄露出越来越多的个人信息。个人信息的泄露,可谓网络诈骗的罪魁祸首。数据显示,约78.2%的网民个人身份信息被泄露,包括电话号码、购物习惯、身份证号码等,仅2015年,网民因个人信息泄露、垃圾信息、诈骗信息等现象导致总体损失约805亿元,人均损失124元。
面对频频发生的网络欺诈案件,“透明”的我们是无法独善其身的。要知道,大多数犯罪分子很聪明。平常我们经常收到各种诈骗电话和短信,基本上两下子就被我们识破了。这不是我们厉害,而是我们很幸运,遇到的都是刚出道没啥经验的新手,反过来也说明我们确实很穷,没有什么可骗的,“杀鸡焉用牛刀”,还轮不到犯罪团伙主力部队倾巢而出或者骨干人员亲自出马。
在此,揭露一个残酷事实:当前的网络诈骗犯罪往往是有组织、成规模的,形成了一条非常完整的网络诈骗产业链,分为开发制作、批发零售、诈骗实施和分赃销赃四大环节15个不同分工。
在这条网络诈骗产业链上,有人专门收集信息、制造木马与病毒,有人专门卖信息、卖木马病毒,有人专门发信息、打电话,有人专门去取钱、提货。在某些特殊情况下,还有专业人士参与到网络诈骗的活动中来,如“诈骗导师”,这些拥有心理学博士学历的高端人才,会写好经得起推敲的行动剧本,以便诈骗分子更专业地攻破受害者的心里防线。如果你遇到这样的犯罪团伙,你觉得自己逃的掉吗?
更残酷的事实是,当前的法律难以严惩这些诈骗分子。
一是犯罪分子很聪明,诈骗金额大多控制在1000元以下,超过3000元的占比很少。而根据我国的法律法规,诈骗的涉案金额低于3000元,公安机关是无法立案的。即便你因为被骗去报案,警察会告诉你:对不起!我们无法立案,涉案金额太小,侦破成本太高。
二是同一个犯罪团伙的上下游成员之间相互不认识,更没见过面,骗子们与受害者也往往不在一个城市,警察大多数情况下只能抓获去ATM提取赃款的小马仔,诈骗产业链上的头头脑脑们毫发无损。再具体点说,由于诈骗产业链分工明确,每一环节都相互隔离,个体诈骗成本很低,即便警察抓到其中某一环节作案的不法分子,依法量刑,受到的惩罚也不会很大,很多人在看守所待几天就出来了。
毋庸置疑,我们每一个人正不知不觉地变成裸奔的“透明人”,骗局防不胜防。但如果我们能从受害案件中吸取经验,花点时间做些个人信息的保密工作:不随意链接公共场所WIFI;养成定期更改密码的习惯,勿一码通用;不点击短信后附网址链接,不扫描未知二维码,不透露短信验证码;定期给手机杀毒。这些基础性工作做好了,或许能让你少受些诈骗之灾。