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企业老板生意亏损,套现11万不还款,认为是个人和金融机构的经济纠纷,竟然不知道构成犯罪。2016年12月14日,济南公安经侦支队通报称,警方从7月开展打击恶意逃废银行卡债务专项行动,目前全市信用卡诈骗案受理立案86起,抓获嫌疑人43人,5个月追回1.28亿元。民警披露一些信用卡诈骗手段,提醒那些恶意透支信用卡不还钱的人,不要因为一笔信用卡欠账,让自己成了失信黑名单上的“老赖”。
老板生意亏损 信用卡套现11万
2016年7月21日,济南一家银行的工作人员来到市中公安分局经侦大队,称一男子申领银行卡后套现11万元,银行多次联系裴某要求其还钱,但他拒绝还款。7月22日,市中公安分局经侦大队立案展开调查,裴某当天被依法传唤到案。
裴某是一家企业的负责人,在2013年申请一张信用卡,后来又申请办理一张白金信用卡。2015年,裴某经营的企业陷入低谷,资金流动性差,为弥补生意上的亏损,他办理信用卡,非法套现11万元。一开始,裴某认为套现11万元是他个人和金融机构的经济纠纷,拒绝还款。
银行多次以电话、信函、短信等方式向裴某催收追缴,他仍然拒不还款,其行为属恶意透支,涉嫌信用卡诈骗。最终,他为自己的“老赖”行为埋单,被警方抓获。裴某没有意识到自己的行为已经触犯刑法,由于认罪态度好并退还欠款,他被警方取保候审。
透支过万超3月不还将面临刑责
警方介绍,根据《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定:进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予以立案追诉:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
同时,警方也提醒欠款人,在打击恶意逃废专项行动期间,民警將通过电话方式联系涉案人到案说明情况、依法进行讯问,但不会提供银行卡号要求涉案人进行转账。此外,民警的办案地点均为公安机关的办公地点,不会在宾馆、租赁房屋或写字楼中进行传唤讯问。
老板生意亏损 信用卡套现11万
2016年7月21日,济南一家银行的工作人员来到市中公安分局经侦大队,称一男子申领银行卡后套现11万元,银行多次联系裴某要求其还钱,但他拒绝还款。7月22日,市中公安分局经侦大队立案展开调查,裴某当天被依法传唤到案。
裴某是一家企业的负责人,在2013年申请一张信用卡,后来又申请办理一张白金信用卡。2015年,裴某经营的企业陷入低谷,资金流动性差,为弥补生意上的亏损,他办理信用卡,非法套现11万元。一开始,裴某认为套现11万元是他个人和金融机构的经济纠纷,拒绝还款。
银行多次以电话、信函、短信等方式向裴某催收追缴,他仍然拒不还款,其行为属恶意透支,涉嫌信用卡诈骗。最终,他为自己的“老赖”行为埋单,被警方抓获。裴某没有意识到自己的行为已经触犯刑法,由于认罪态度好并退还欠款,他被警方取保候审。
透支过万超3月不还将面临刑责
警方介绍,根据《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定:进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予以立案追诉:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
同时,警方也提醒欠款人,在打击恶意逃废专项行动期间,民警將通过电话方式联系涉案人到案说明情况、依法进行讯问,但不会提供银行卡号要求涉案人进行转账。此外,民警的办案地点均为公安机关的办公地点,不会在宾馆、租赁房屋或写字楼中进行传唤讯问。