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首先要加快业务定位。一切以客户为中心,利用银行的各种产品,满足客户的理财需求。其次要加快市场细分。通过对客户的资产规模、年龄、所在地及行业等方面进行细分后,把中高收入、中青年、城市客户确定为目标客户群体。再者要加快创新步伐。突破传统业务的柜台服务模式,增加一对一的个性化服务。同时,根据客户需求,实现个人金融资产流动性、安全性和盈利性的最佳组合。最后要加快人才培养。可通过注册会计师、保险经纪人等专业资格认证来加强理财人员的专业知识培训。同时,通过高级培训、专业研讨会等途径,提高员工素质。