宝利财富李宏伟:始于财富,源于信任

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  今年4月,全球首家云端机器人运营商达闼科技完成了由上海城投旗下诚鼎基金、上海国盛旗下国盛资本联合领投的新一轮B+轮融资,融资额超过10亿元人民币。
  今年6月,赛迪顾问发布的《2020-2021年中国云安全市场研究年度报告》显示,在2020年中国云安全市场规模迅猛增长的态势下,奇安信在云计算安全这一重要细分领域,以11.2%的市场份额位列第一。
  今年8月,云从科技科创板IPO已提交注册,并更新招股书,中信建投证券为其保荐机构。
  无论是达闼科技,还是奇安信,抑或是云从科技……这些在各自细分领域有着绝对实力的“独角兽”企业,其背后的资本都能看到宝利财富的身影。宝利财富也在短短几年时间里,凭借前瞻的發展眼光、敏锐的投资嗅觉、高效的管理团队,成为我国卓越且富有特色的综合资产管理机构。
  据了解,创立于2014年的宝利财富是一家集财富管理、资产管理、金融科技、投资管理于一体的专业化、国际化财富管理机构和责任金融企业,其业务包括股权基金、信托基金、FOF基金、家族财富管理等多项金融服务,足迹遍布中国、北美、非洲、欧洲等多个地区。自成立伊始,宝利财富依托疆亘资本、新疆大西部基金、香港昆仑集团等多家资深金融机构的股本聚力,紧扣全球时代发展机遇,广泛遴选全球明星项目,持续为高净值客户打造全方位的资产配置服务。
  几年来,宝利财富参与投资的“独角兽”企业不计其数。如此耀眼的投资成绩,除了实力雄厚的资本之外,更离不开宝利财富掌舵人李宏伟的运筹帷幄和高瞻远瞩。李宏伟赋予了宝利财富怎样的“内涵”呢?为了一探究竟,《中国商界》记者采访到了他,试图还原一个真实的宝利财富。
  一颗不甘平庸的心
  每个人的心中都有一座象牙塔。1995年,李宏伟以优异成绩考上了北京化工大学高分子材料与工程专业,并于1999年和2002年分别获得该校学士和硕士学位。毕业后,他参加了农行系统的考试,并经过层层筛选,如愿成为农行总部的一员。在银行系统工作的第三年,为了拓宽视野、进一步夯实技术本领,李宏伟又凭借扎实的计算机功底申请到麻省理工学院计算机专业的全额奖学金。
  半年后,李宏伟发现学校里所传授的知识过于单一,于是他做出一个大胆决定——备考MBA,最终他如愿地考上了MITSloan商学院。2008年,李宏伟毕业后在美国某投资公司实习了两年,随后回国,在一家半国企性质的单位专门从事投资业务。2012年,不安于现状的李宏伟再次选择离开,决定创业。
  回忆起曾经走过的路,李宏伟觉得,那些看似波澜不惊的经历却为日后创业做了扎实的铺垫。2012年,李宏伟果断加入疆亘资本(宝利财富的股东之一),成为企业的创始合伙人。
  因出色的专业能力和外语能力,外加海外工作经历,初来乍到的他扛起了疆亘资本海外投资业务这面大旗。而对于投资,李宏伟有着更深刻的理解。
  他表示,疆亘资本依托于私募基金这一细分投资类别,而私募投资分为基金募集、基金投资、投后管理、资本退出四个环节。彼时的疆亘资本,业务主要集中在投、管、退,当时缺一个“募”的环节。但结合公司的整体体量,要想健康持续地发展下去,四个环节缺一不可。因此必须把“募”补上来。
  “当时,疆亘资本通过其他竞争方式,利用金融杠杆原理做了一些投、管、退,后来我们发现,随着投资体量的持续增大,包括并购项目、IPO项目,很多优质项目的估值都能达到100多亿元,因此,打通融资通道迫在眉睫。于是,我们就成立了宝利财富。”李宏伟一边追忆过往,一边娓娓道来。
  一条“护城河”
  从成立宝利财富那天起,李宏伟就定了一个业务基调:努力服务于投资能力在100万元以上的“高净值”人群。同时在投资方向上,要坚定不移地以国家整体的政策导向为基础,围绕5G、半导体芯片、人工智能、云计算、大数据、生物科技、新能源新材料、高端装备制造等科技型产业,再挖掘赛道下面细分领域的龙头企业。同时,深耕特殊资产投资、家族信托和其他类业务。
  不仅如此,宝利财富所有项目都是独立标的,客户认可的项目资金只会进入到认可的项目中,这就保证了项目与项目之间的风险是隔离的。
  李宏伟分析说,宝利财富对资本市场的项目端有着较强的把控能力,这种能力直接决定了能否给客户带来正向收益,而正向收益直接决定客户能不能长久地陪伴公司走下去。
  “得益于多年的行业积累,宝利财富非常注重合规和风控,坚决筑牢风控底线,在项目甄别和筛选方面的把控力比较强。譬如现在专注投资的Pre-IPO项目,从接触项目开始到募集结束,它的周期不会太长;因为它的窗口期非常短,一定要做到投资的快、准、稳。”
  宝利财富现在所投的项目都是各个行业细分领域的龙头企业,按照李宏伟的思考,这样的企业有着绝对领先的技术优势,这也为其成长为“独角兽”奠定了夯实基础。他以多年的行业经验笃定,科技型龙头企业的成长空间巨大。
  “自中美贸易战开展以来,很多科技类产品的国产化需求变得强烈,对于企业来讲,谁的产品性价比高或性能高,就用谁的,如果企业具备了领先于同行业的技术,哪怕处于初创期,只要给足时间,一样能成长起来。”李宏伟表示,
  从行业趋势来看,核心技术一定要满足国产化,这样的企业,成长空间才会足够大,企业一旦掌握了独特的技术优势,就有了足够深的“护城河”。如此一来,宝利财富也就能够通过所投项目为自己和客户带去可观收益了。
  一种信任和责任
  财富管理行业现已从过去1.0时代迈向2.0时代,二者区别在于理财顾问同客户的关系,由过去的卖产品才找客户的离散式关系变为以客户为需求、不断发掘和满足所形成的连续式的服务模式。这就意味着高净值人群逐渐向头部财富管理机构集中,信任已成为金融机构和高净值客户之间的关键纽带。   而宝利财富始于财富,源于信任,秉承“既以为人己愈有,既以与人己愈多”的核心经营理念,更加体现了公司重视行业法则、恪守市场规则、遵循财富管理之道,勇于担当责任,从更懂客户的诉求着手去创造价值的管理方式。
  通过信任、安全与合规,帮助客户实现预期收益,成为客户在对宝利财富进行资产配置时的一个重要考量因素。
  “能为客户带去可观收益,一直是宝利财富引以为傲的地方,而这离不开人才优势。”李宏伟表示,宝利财富目前的核心管理者主要来自于国内外知名银行、券商、信托公司以及第三方财富管理机构,在行业中具有丰富的经验和国际化视野,人才背景的多元性能够针对特定人群提供不同的资产配置服务。


  “財富管理行业要想长久发展下去,必须真正地为客户创造价值,同时要让客户赚大头,这样才能行稳致远、获得客户的长久信任,否则就变成了一锤子买卖。”李宏伟认为,为客户的信任负责任,为客户的资产保值增值,不遗余力地提供专业服务,为客户创造价值,是宝利财富一直推崇的理念。只有持续为客户创造价值,才能持续得到客户的认同。多年来,因为专业和务实,宝利财富已同许多客户建立了深厚感情,诠释了公司“始于财富,源于信任”的创业初心和责任担当。
  坚定的价值追求
  去年年初,一场新冠肺炎疫情给整个行业带来挑战,但宝利财富却展现出极强的抗风险能力。李宏伟道出原因:“投资行业已迈入2.0时代,钱放着不动就意味着贬值,资产量较多的投资者都有迫切的财富增值需求。近些年整个财富行业都是向上走的,只要公司合法、正规、审慎经营,紧跟国家政策开展业务,疫情对其影响不会太大。尤其像宝利财富这样的客户相对固定和精准、无需大量拓客的公司,影响是微乎其微的。”
  采访接近尾声,李宏伟向记者透露了他理想中的宝利财富:一是持续给客户带来真正的价值,二是公司提供的服务和产品覆盖全生命周期,即从天使轮到VC,再到IPO,甚至到未来的并购重组。他对财富管理行业未来的发展前景充满坚定信心。
  “很多高净值人群对自己的财富都有保值增值的迫切需求和美好愿望,而他们所处的行业可能没有扩展空间,其财富需要在所在领域之外,做出合理规划和财富增长。但由于这些高净值人群对其他领域了解不多,这就需要专业机构帮其做财富保值增值及资产配置方案,这就是空间大的主要原因之一。”
  李宏伟预测,未来财富管理这个行业的集中度会越来越高,至少将会有十几家公司笑到最后。
  “但真正能笑到最后的,一定是以信任为基础、能给客户提供长期价值并创造高回报的公司,宝利财富一定是其中的一个。”李宏伟笃定地说。
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