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天上掉馅饼?小心误入“贪途末路”
“月收益率10%,高收益零风险,投资越多收益越多……一场老同学,我带你一起玩玩。”真有这种天上掉馅饼的事吗?警察以影视创作的形式高度还原经济犯罪真实案件,揭秘经济犯罪手法,普及非法集资的危害和防范措施。
“月收益率10%,高收益零风险,投资越多收益越多……一场老同学,我带你一起玩玩。”“犯罪嫌疑人叶某至被抓获时,非法吸收公众存款高达上千万元。”2020年4月10日,广东佛山市公安局三水分局警辅人员本色出演的原创短视频《贪途末路》首发,以影视创作的形式高度还原辖区一起非法吸收公众存款案件,揭秘经济犯罪手法,普及非法集资的危害和防范措施。
创意宣传,演绎真实的非吸案件
“你知道吗,一开始我以为天上掉馅饼,终于砸到我头上了!”“如果有重来一次的机会,我一定踏踏实实的,一家人一起努力,而不是做一夜暴富的白日梦。”《贪途末路》讲述女主角苏苏在一场同学聚会中,被老同学伪装的“风光”表象所骗,一步步陷入骗局。
从2万元小额投资尝到甜头,到不惜向亲戚朋友借钱,向银行贷款不断加大投入。苏苏借钱大量投入一个月后,没有收到收益转款、借款人失联、亲朋好友追债、银行还款信息不断、丈夫选择离婚……迎来悲惨结局。
三水公安公关科相关负责人介绍,《贪途末路》其中的原型是三水区2019年的一起非法吸收公众存款案件,涉案金額远高于此。
2019年6月,三水公安接到苏某等19名事主报案称,佛山市某汽车销售有限公司的法人代表叶某,自2013年以来以做银行贷款资金过桥或票据兑付为由等手段,承诺给予借款人每月3分至9分不等的高额利息回报,借款金额合计约6930万元。
经查,为了能维持借新还旧,叶某通过“拆东墙补西墙”,以支付更高利息的形式来吸收更大的资金,并使用所吸收的资金购置房产和豪车等。因资金链断裂、资不抵债,且无法借到更多的款项来维持借新还旧,叶某于2019年6月14日潜逃外地。
至被抓获时,犯罪嫌疑人叶某向社会公众对象苏某等人,以允诺高额利息的方式共借款人民币3.7亿元,期间已归还本金1.7亿元、支付利息1.4亿元,至今仍有借款本金约6000万元无法归还。
以公众喜闻乐见的形式揭示常见经济犯罪手法
办案民警介绍,跟《贪途末路》短视频中类似,非法吸收公众存款案件的犯罪手法一般有四种:一是通过购买豪车、房产等巨额消费方式,制造经济实力雄厚的假象;二是许诺高额回报、月息准时支付,从不拖欠,制造诚信的外象;三是编造资金过桥或票据兑付等高收益投资项目的借款理由;四是通过“拆东墙补西墙”的方式,维持资金链。
据统计,2020年以来,三水区共立各类经济犯罪案件14宗,破案11宗,刑拘12人,打掉犯罪团伙2个,捣毁窝点2个,涉案总价值1187.14万元。
三水公安希望通过《贪途末路》短视频宣传加深群众对此类案件的认识,以公众喜闻乐见的形式揭示常见经济犯罪手法,普及相关防范措施,进一步提升公众对金融犯罪和常见经济犯罪的防范意识。
如何规避经济犯罪陷阱?五道科普题教你认清
1、你的银行卡一定要保护好哪些信息?
A. 持卡人姓名 B. 持卡人电话 C. 银行卡卡号 D. 持卡人身份证号 E银行卡的有效期
【答案】:ABCD
【解读】:这道题的四个答案就是我们俗称的“银行卡四大件”,大家要保管好上述四个银行卡信息,一旦银行卡的四大件信息遭泄露,你的银行卡卡内资金会有很大的被盗刷的风险。
2、你最近急需用钱,持本人信用卡去POS机套现应急可以吗?
A. 可以 B. 不可以
【答案】:B
【解读】:根据中华人民共和国治安管理处罚法规定,使用消费终端机具、网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,经主管部门行政处罚后一年内又实施的,处五日以上十日以下拘留;情节较重的,处十日以上十五日以下拘留。
3、你是某私营公司业务员,在采购原材料时,按照行业惯例,原材料供应商会给出采购金额的1%作为返点,你可以要求原材料供应商将返点6万元直接以现金的形式交给自己,作为自己的收入使用。这样做是合法增收手段还是犯罪?
A. 合法增收,这已经是行业惯例 B. 这是犯罪,我绝对不会碰
【答案】:B
【解读】:在公司间日常贸易过程中,卖方为维持客户关系,经常会以“返点”等形式返还客户一定数量的货款,从而实现变相的折扣,但返还的货款系买方公司的合法所得,系公司财产,如果将公司财产据为己有,涉嫌职务侵占罪。
4、某网上商城平台宣称:扫二维码,进入商城买份620元的商品即可成为会员,每天返现20元,直到720元止,会员通过发展人员加入还可以享受消费有提起。你怎么认为?
A. 商家正常的经营行为 B. 涉嫌组织、领导传销活动罪。
【答案】:B
5、你在南岸区有一家建筑公司,有一天在办公室接到电话,朋友小强告知有一个两江新区的大土石方项目,问你做不做。你到两江新区实地考察,觉得工程项目地点和相关批文都符合法律规定,遂和小强在江北区签订了建筑工程施工合同。小强要求你先打100万保证金到其账户,你就在沙坪坝区给小强转款100万元。经查,此工程项目系小强虚构的,相关批文是小强伪造的,施工场地也是其他项目的工地,你发现被骗了,要向公安机关报案。请问,下列哪些地方对此案有管辖权?
A.南岸区 B.两江新区 C.江北区 D.沙坪坝区
【答案】:ABCD
【解读】:《最高人民检察院 公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第八条第二款:“犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。犯罪行为发生地,包括犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪行为有连续、持续或者继续状态的,犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方都属于犯罪行为发生地。犯罪结果发生地,包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地。”
警方提醒市民,要提高识别能力,自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”;对高额回报的借款、投资等项目,要冷静分析;千万不要被借款人“风光”的表象欺骗。
(《重庆晚报》等)
“月收益率10%,高收益零风险,投资越多收益越多……一场老同学,我带你一起玩玩。”真有这种天上掉馅饼的事吗?警察以影视创作的形式高度还原经济犯罪真实案件,揭秘经济犯罪手法,普及非法集资的危害和防范措施。
“月收益率10%,高收益零风险,投资越多收益越多……一场老同学,我带你一起玩玩。”“犯罪嫌疑人叶某至被抓获时,非法吸收公众存款高达上千万元。”2020年4月10日,广东佛山市公安局三水分局警辅人员本色出演的原创短视频《贪途末路》首发,以影视创作的形式高度还原辖区一起非法吸收公众存款案件,揭秘经济犯罪手法,普及非法集资的危害和防范措施。
创意宣传,演绎真实的非吸案件
“你知道吗,一开始我以为天上掉馅饼,终于砸到我头上了!”“如果有重来一次的机会,我一定踏踏实实的,一家人一起努力,而不是做一夜暴富的白日梦。”《贪途末路》讲述女主角苏苏在一场同学聚会中,被老同学伪装的“风光”表象所骗,一步步陷入骗局。
从2万元小额投资尝到甜头,到不惜向亲戚朋友借钱,向银行贷款不断加大投入。苏苏借钱大量投入一个月后,没有收到收益转款、借款人失联、亲朋好友追债、银行还款信息不断、丈夫选择离婚……迎来悲惨结局。
三水公安公关科相关负责人介绍,《贪途末路》其中的原型是三水区2019年的一起非法吸收公众存款案件,涉案金額远高于此。
2019年6月,三水公安接到苏某等19名事主报案称,佛山市某汽车销售有限公司的法人代表叶某,自2013年以来以做银行贷款资金过桥或票据兑付为由等手段,承诺给予借款人每月3分至9分不等的高额利息回报,借款金额合计约6930万元。
经查,为了能维持借新还旧,叶某通过“拆东墙补西墙”,以支付更高利息的形式来吸收更大的资金,并使用所吸收的资金购置房产和豪车等。因资金链断裂、资不抵债,且无法借到更多的款项来维持借新还旧,叶某于2019年6月14日潜逃外地。
至被抓获时,犯罪嫌疑人叶某向社会公众对象苏某等人,以允诺高额利息的方式共借款人民币3.7亿元,期间已归还本金1.7亿元、支付利息1.4亿元,至今仍有借款本金约6000万元无法归还。
以公众喜闻乐见的形式揭示常见经济犯罪手法
办案民警介绍,跟《贪途末路》短视频中类似,非法吸收公众存款案件的犯罪手法一般有四种:一是通过购买豪车、房产等巨额消费方式,制造经济实力雄厚的假象;二是许诺高额回报、月息准时支付,从不拖欠,制造诚信的外象;三是编造资金过桥或票据兑付等高收益投资项目的借款理由;四是通过“拆东墙补西墙”的方式,维持资金链。
据统计,2020年以来,三水区共立各类经济犯罪案件14宗,破案11宗,刑拘12人,打掉犯罪团伙2个,捣毁窝点2个,涉案总价值1187.14万元。
三水公安希望通过《贪途末路》短视频宣传加深群众对此类案件的认识,以公众喜闻乐见的形式揭示常见经济犯罪手法,普及相关防范措施,进一步提升公众对金融犯罪和常见经济犯罪的防范意识。
如何规避经济犯罪陷阱?五道科普题教你认清
1、你的银行卡一定要保护好哪些信息?
A. 持卡人姓名 B. 持卡人电话 C. 银行卡卡号 D. 持卡人身份证号 E银行卡的有效期
【答案】:ABCD
【解读】:这道题的四个答案就是我们俗称的“银行卡四大件”,大家要保管好上述四个银行卡信息,一旦银行卡的四大件信息遭泄露,你的银行卡卡内资金会有很大的被盗刷的风险。
2、你最近急需用钱,持本人信用卡去POS机套现应急可以吗?
A. 可以 B. 不可以
【答案】:B
【解读】:根据中华人民共和国治安管理处罚法规定,使用消费终端机具、网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,经主管部门行政处罚后一年内又实施的,处五日以上十日以下拘留;情节较重的,处十日以上十五日以下拘留。
3、你是某私营公司业务员,在采购原材料时,按照行业惯例,原材料供应商会给出采购金额的1%作为返点,你可以要求原材料供应商将返点6万元直接以现金的形式交给自己,作为自己的收入使用。这样做是合法增收手段还是犯罪?
A. 合法增收,这已经是行业惯例 B. 这是犯罪,我绝对不会碰
【答案】:B
【解读】:在公司间日常贸易过程中,卖方为维持客户关系,经常会以“返点”等形式返还客户一定数量的货款,从而实现变相的折扣,但返还的货款系买方公司的合法所得,系公司财产,如果将公司财产据为己有,涉嫌职务侵占罪。
4、某网上商城平台宣称:扫二维码,进入商城买份620元的商品即可成为会员,每天返现20元,直到720元止,会员通过发展人员加入还可以享受消费有提起。你怎么认为?
A. 商家正常的经营行为 B. 涉嫌组织、领导传销活动罪。
【答案】:B
5、你在南岸区有一家建筑公司,有一天在办公室接到电话,朋友小强告知有一个两江新区的大土石方项目,问你做不做。你到两江新区实地考察,觉得工程项目地点和相关批文都符合法律规定,遂和小强在江北区签订了建筑工程施工合同。小强要求你先打100万保证金到其账户,你就在沙坪坝区给小强转款100万元。经查,此工程项目系小强虚构的,相关批文是小强伪造的,施工场地也是其他项目的工地,你发现被骗了,要向公安机关报案。请问,下列哪些地方对此案有管辖权?
A.南岸区 B.两江新区 C.江北区 D.沙坪坝区
【答案】:ABCD
【解读】:《最高人民检察院 公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第八条第二款:“犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。犯罪行为发生地,包括犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪行为有连续、持续或者继续状态的,犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方都属于犯罪行为发生地。犯罪结果发生地,包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地。”
警方提醒市民,要提高识别能力,自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”;对高额回报的借款、投资等项目,要冷静分析;千万不要被借款人“风光”的表象欺骗。
(《重庆晚报》等)