在欧洲，十字军东征时期（1096年—1291年）出现了代管或专门管理家族财产的机构，这是欧洲家族办公室成型的起源，后期出现了耳熟能详的罗斯柴尔德家族办公室。

家族办公室的起源与发展

　　1882 年，美国老约翰·洛克菲勒（洛克菲勒家族第一代创始人，世界上第一位10亿美元富翁）组建一个团队为他管理整个洛克菲勒家族，这是洛克菲勒家族办公室的雏形。这个团队成立了一系列体系化的家族信托进行财富规划，才有了真正意义上的家族办公室。由于当时服务单一家族，因此被称为单一家族办公室SFO（Single Family Office）。1980 年前后，逐渐演化出联合家族办公室MFO（Multiple Family Office）。
　　按照美國家族办公室协会的定义，家族办公室是指专门为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展符合家族的期望，并能够顺利进行跨代传承和保值增值的机构。
　　现如今，国外家族办公室已经形成了相对成熟和完善的模式，深受超高净值家族青睐，家族办公室助力超高净值家族的财富保护和传承，同时承担满足个性化综合需求的家族总管角色。包括洛克菲勒、罗斯柴尔德家族在内的诸多大家族，其家族基业能够传承百年，家族办公室在其中起着至关重要的作用。

国外家族办公室的特点与功能

　　家族办公室自创立以来，经过上百年时间的发展，已经得到广为传播和不断的创新改造，被认为是实现家族或家族企业保护、管理和传承的重要制度工具。
　　按行业惯例，单一家族办公室目标客户群体为总资产规模超过10 亿美元的家族（或财产净值1 亿美元以上）。服务内容包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。
　　联合家族办公室主要有3类来源：第一类是由单一家族办公室接纳其他家族客户转变而来；第二类则是私人银行为了更好地服务超高净值客户而设立；第三类则是由专业人士创办。其服务内容和单一家族办公室无明显差异。根据行业惯例，财产净值在1500万美元以上的家族可以考虑雇佣联合家族办公室。
　　基于以上分类，家族办公室大致分为6种运作模式，见表1。值得注意的是，家族办公室没有放之四海而皆准的模式，每个家族都有独特的需求，家族办公室需要为每一个家族提供定制化服务。


　　具体来说，家族办公室的功能即对金融资本、家族资本、人力资本和社会资本的管理。一般会将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置。

家族办公室区域特征及趋势

　　欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中的区域，见表2。欧美发达国家在家族办公室的成本控制、人员长期激励、全球资产配置能力等方面具有一定的优势，加上近年来对于信息技术的投资、运用并参与技术系统的建设，使得家族办公室的业务形式产生了一定程度的改变。未来全球家族办公室将呈现以下趋势。


　　（1）全球化经济联动的作用，无国界的世界格局将加速财富的积累，这将催生出更多提供家族办公室服务类型的机构。
　　（2）随着家族企业业务的扩张，家族整体所需的服务增加，将会刺激家族私密化专业服务的需求，可能使得单一家族办公室数量增加。
　　（3）家族办公室行业的参与者非常多元化，除了传统的会计师、律师、专业投资顾问外，有更多的职业人群和机构参与进来，例如医疗、养老、教育行业的专业人士。
　　（4）全球化服务将会得到进一步关注，依托信息技术的基础，家族办公室的服务领域将进一步扩大。
　　（5）随着超高净值阶层持续高速增长，中国未来将会成为家族办公室异军突起的重点区域。