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操作风险传统上一直以来被定义为除市场风险、信用风险和流动性风险之外的所有风险。过去的风险管理总是在风险出现后才做出反应而不是一种事前管理。这种方式的思想是，操作风险是一种“业务成本”暴露，而这种暴露被认为已经在标准控制之下，结果就是风险管理被置于损失事件发生之后，导致操作风险管理往往流于表面。随着银行业务日益复杂，同时，为缓解信用和市场风险暴露而采用的缓释工具也带来了重大操作风险隐患。20世纪80年代的资本协议已经滞后于风险监管需求。