【摘 要】
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随着计算机网络和电子商务的日益普及,虚拟货币的使用愈加广泛.以比特币、莱特币为代表的虚拟货币,目前尚未纳入我国反洗钱法的监管范围,法律地位不明确,极易被洗钱分子利用而进行洗钱活动.本文从虚拟货币产生的原理、我国目前虚拟货币发展和监管现状入手,分析其交易背后潜在的洗钱风险,参照国际先进监管经验,提出具有借鉴意义的监管建议.rn近年来,随着互联网技术和经济的快速发展,网络环境中诞生了一系列虚拟货币.因其便于提升支付效率、降低交易成本等原因,虚拟货币已成为当前的新型支付工具和交易介质.但是,随着其交易,各类风险
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随着计算机网络和电子商务的日益普及,虚拟货币的使用愈加广泛.以比特币、莱特币为代表的虚拟货币,目前尚未纳入我国反洗钱法的监管范围,法律地位不明确,极易被洗钱分子利用而进行洗钱活动.本文从虚拟货币产生的原理、我国目前虚拟货币发展和监管现状入手,分析其交易背后潜在的洗钱风险,参照国际先进监管经验,提出具有借鉴意义的监管建议.rn近年来,随着互联网技术和经济的快速发展,网络环境中诞生了一系列虚拟货币.因其便于提升支付效率、降低交易成本等原因,虚拟货币已成为当前的新型支付工具和交易介质.但是,随着其交易,各类风险也滋生起来,例如通过虚拟货币开展的洗钱活动及相关的地下钱庄、赌博、诈骗、偷税漏税等违法犯罪活动.
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