【摘 要】
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本文从监管视角出发,指出目前义务机构反洗钱客户身份识别工作仍停留在合规性等基础环节,存在客户身份识别内容不全面、要素填写不规范、识别信息错误、垃圾数据多、信息不匹配等问题,其成因主要是由于义务机构对反洗钱工作认识不足、监管系统落后、系统内垃圾数据清理存在困难和对外宣传效果欠佳等.提出应广泛开展反洗钱宣传、实行存量客户分类管理、有效提高新开账户管理水平、加大科技投入、加强内控管理及内部培训工作等对策建议.
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本文从监管视角出发,指出目前义务机构反洗钱客户身份识别工作仍停留在合规性等基础环节,存在客户身份识别内容不全面、要素填写不规范、识别信息错误、垃圾数据多、信息不匹配等问题,其成因主要是由于义务机构对反洗钱工作认识不足、监管系统落后、系统内垃圾数据清理存在困难和对外宣传效果欠佳等.提出应广泛开展反洗钱宣传、实行存量客户分类管理、有效提高新开账户管理水平、加大科技投入、加强内控管理及内部培训工作等对策建议.
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