【摘 要】
：
随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速发展。这些创新的非面对面业务在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给
论文部分内容阅读
随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速发展。这些创新的非面对面业务在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。对此,本文通过招商银行福州分行近5年来的反洗钱历史相关数据,对非面对面业务的类型、特点、发展趋势以及存在的洗钱风险进行全面分析,发现银行当前非面对面业务在制度建设、业务特性、人员履职方面存在的风险。在探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的难点的基础上,提出健全识别制度、优化识别流程、运用科技手段等政策建议。
其他文献
目的调查护理人员对护理管理工作的满意度,探讨提高护理人员对护理管理工作满意度的方法。方法采用自行设计的问卷调查表,调查232名护理人员对护理管理工作的满意度。结果在
分析了对高寒牧区具有代表性的甘南藏族自治州传统经济模式给现代经济发展带来的制约 ,构想了一种全新的适合当地现代经济发展的新型生态产业结构链 ,期望对高寒牧区经济的可
<正>民间高手,野钓技法和用饵都很独特。笔者从东北到华南用心搜集数十种,现将诱、钓秘方数款公诸于众,供钓友选用参考。鲤饵鲤鱼系杂食性底栖鱼类,荤素饵皆食,贴底游弋耕泥
谢强辨治久聋不囿于常法,以变通为要。认为久聋病机多为气滞痰凝血瘀及经络阻滞,致内耳缺血缺氧是其关键;临证宜用动药、动功,活血化瘀,升阳开窍,以及耳周腧穴针刺宜重、宜深
自控仪表设备系统的施工,任何环节都是围绕其"精确度、稳定度、灵敏度"来开展,以确保真实、及时反映生产工艺的各类参数,并对其进行有效控制,以达到整个生产工艺能按照设计参
<正>计算机以其运算速度快、储存容量大、输入输出灵活等诸多优点而成为档案管理现代化的主要支撑设备。计算机技术在档案管理中的应用不仅有利于电子文件的保存与管理,有利
生物质能是未来清洁能源的一个重要发展方向。发展生物质热解制油技术对于保障我国石油安全具有十分重要的战略意义。作为生物质中含量最丰富的组分,纤维素的热解行为很大程
目的了解不同学历护生针刺伤的认知程度及其对防护知识教育的需求,探讨可行的职业防护教育模式。方法自行设计调查问卷,分别对本科、大专、中专各50名实习生在实习中期进行问
目的探讨藻酸盐敷料配合局部加压疗法在普外科腹部手术切口脂肪液化伤口中的作用。方法采用前瞻性、随机、对照设计对60例腹部手术切口脂肪液化伤口分为A、B、C组,每组20例,A
草地资源是国民经济可持续健康发展的重要保证,面对我国日益严峻的草地资源生态环境恶化现象,适时地开展草地资源规划工作是十分必要的。ArcGIS是集数字制图和数据库管理为一