【摘 要】
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现行投资者适当性管理制度中免责机制尚付阙如,金融机构承担的法律责任可能过于严苛.为平衡投资者与金融机构的关系,应以是否存在信赖利益作为投资者适当性管理制度中免责机制的核心判断要素.如果投资者缺乏信赖利益,金融机构便不应承担法律上的不利后果,并以“信赖是否合理”“投资决策是否基于信赖”作为判断是否存在信赖利益的主要考量因素.当投资者违反信息提供义务、具有专业性或自愿风险错配等情形出现时,其信赖利益应受到法律检视.为进一步厘清责任边界,当投资者违反信息提供义务时,应以金融机构履行核查义务为免责条件;在投资者具
【机 构】
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华东政法大学经济法学院,上海 200042
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现行投资者适当性管理制度中免责机制尚付阙如,金融机构承担的法律责任可能过于严苛.为平衡投资者与金融机构的关系,应以是否存在信赖利益作为投资者适当性管理制度中免责机制的核心判断要素.如果投资者缺乏信赖利益,金融机构便不应承担法律上的不利后果,并以“信赖是否合理”“投资决策是否基于信赖”作为判断是否存在信赖利益的主要考量因素.当投资者违反信息提供义务、具有专业性或自愿风险错配等情形出现时,其信赖利益应受到法律检视.为进一步厘清责任边界,当投资者违反信息提供义务时,应以金融机构履行核查义务为免责条件;在投资者具备专业性时,应以实际交易中投资者独立决策为免责前提;在投资者自愿风险错配时,应设置金融机构的警示义务和越级投资的门槛限制作为免责要求.基于证据规则的公平性,对于免责情形的举证责任应由金融机构承担.
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近年来,湖州市自然资源和规划局吴兴分局始终坚持“生态吴兴”发展战略,把“新增百万亩国土绿化行动”作为响应碳达峰、碳中和的重要举措.湖州市吴兴区通过“增加碳汇”“降碳减排”等一系列规划举措,系统构建绿色低碳新发展格局,努力承担碳中和的林业责任.该区连续两年超额完成省、市下达的年度绿化造林任务.2020年,完成新增绿化造林面积2098亩,超额1098亩完成任务,新增地块“落地上图”通过率排名全省第五.截至2021年7月,全区已完成新增造林面积 960亩,提前完成今年市级下达的800亩的造林任务.
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