论文部分内容阅读
这是一种在国内并不少见的网络行骗手法：骗子们通过社交网站或网络聊天软件和聊天对象建立恋爱关系，骗取单身人士的感情和信任之后，开始以入股、投资、买彩票等借口诱骗他们向某一银行账户汇款，当“挣”到足够多的钱之后，骗子们便从网络上悄然消失，当受害人醒悟到自己上当受骗却为时已晚。而如今我们发现，同样的行骗手段已蔓延至海外的华人交友网站。
先建立恋爱关系再骗钱
今年4月1日，36岁的D先生在北美的华人婚恋网站“两颗红豆网”上认识了一名叫“吴霜”的女士，两人很快便进入网恋状态。
“这边很多通过网络结识朋友的，主要是华人比较少，比较难找。”D先生10年前去美国攻读医学博士，如今马上博士后要结束了，终身大事却八字还没有一撇：“她常常提醒我要注意早睡早起，让我觉得蛮贴心。”渴望缘分的D与体贴温柔的“吴霜”感情很快升温。
二人渐渐谈到了各自的家庭与工作。“吴霜”自称是香港某公司VIP部门的投资顾问。5月13日，“吴霜”建议D参加某投资，号称可以在一个星期内产生20倍以上的利润。这时候距离D认识“吴霜”已经过去了一个多月的时间，早已投入了真感情的D相信了“吴霜”，并于5月15日、18日向“吴霜”提供的一个马来西亚的银行账号分别汇出4015美元和7987美元。
不久后D便接到“吴霜所在公司”高管“周海霖”的电话。电话里，“周海霖”先是向D透露了盈利的好消息，接着又说需要支付占盈利5%的手续费共21800美元，才能拿到收益。为了不让之前的投资打水漂，D先生只好继续把钱汇往马来西亚。本以为终于可以情财双收了，没想到在6月14日，D又接到还要交付20000美元“滞纳金”的通知。此次“投资”的钱本来就是D向朋友们借的，面对又一笔大额“滞纳金”，D这次有些犹豫。
得知D先生不愿再汇款，“周海霖”和“吴霜”语气发生了变化，开始发来带有威胁性的信息，声称如果不交滞纳金，D就会“陷入很大的麻烦、背负法律责任”。情急之下D只好向朋友借钱再一次汇往马来西亚。
6月27日，D偶然在“中国反诈骗联盟”网站上看到一篇描述网恋被骗经历的文章，发现其中情节与自己的经历如出一辙。这时D先生才发觉被骗，而“吴霜”等人已从网站上悄然消失。
“骗子”疑为专业团伙
职业骗子们攻入北美华人交友网站，受骗的不止D先生一人。美国旧金山的单身女士H和奥兰多的留学生C同学也在“两颗红豆网”上注册，同样在今年4、5月份，遇到了温柔体贴的单身男士，投入感情之后，开始相信对方“投资”的谎言；在6月下旬，她们意识到自己被骗。由于被骗子骗去了用来读书的钱，C同学只得先选择退学。
凑巧的是，被骗的D先生、H女士和C同学在“中国反诈骗联盟”网站上结识，发觉彼此经历十分相似，于是建立了一个QQ群相互交流。令人惊讶的是，三人遇到的骗子全部在香港某公司负责VIP投资，他们投资的是同一个项目，还都接到过高管“周海霖”的电话，钱也都是汇往马来西亚。其中H女士的受骗金额最高，约11万美元。
一个月左右的时间内，不断有海外华人受骗者加入这个QQ群。在这个20余人的QQ群里，大家通过相互举证发现，除了“吴霜”提到的香港某公司以外，还有以其他公司员工为名的诈骗案例。受害人除了来自美国的，还有在日本、荷兰、加拿大等国留学、工作的华人，还包括情感孤独、生活辛苦的单亲妈妈。他们的受害时间都集中在今年的上半年，钱基本集中汇往马来西亚、香港和几个中国内地的南方城市。
骗术升级难被发觉
“两颗红豆网”创始人赵清华称，这种网络行骗之前出现过，但都是比较简单初级，上来没多久就直接以家庭、疾病等原因向对方要钱：“像那种我们发现得很快，就马上给这些骗子封号了，但是这一批（骗子）隐藏得特别好，发现的时候就已经晚了。”
首先，骗子们都会花较长时间先“谈情说爱”，不轻易打草惊蛇，待建立起感情和信任后才开始骗取钱财。
在日本工作的小李，今年5月15日加了一个名叫“刘允浩”的陌生QQ好友：“资料显示他的生日和我是同一天，好奇心作用下我通过了他的QQ验证请求。”在最初的一个多月里，“刘允浩”不断主动找小李聊天，主动给小李留了自己的手机号码。后来二人常常煲电话粥，“刘允浩”不断提起自己8月要去日本旅游的事情，这更引发了小李的期待和好奇，消除了怀疑的本能。直到6月20日，骗局才正式开始。“刘允浩”自称在香港某公司任销售部科长，帮小李申请到了内部的投资账户。几乎是重复着一样的剧情，小李分几次一共向对方提供的厦门和上海的银行账户汇去了约33万元人民币，而“刘允浩”却在7月14日以后再未联系小李。
其次，骗子们编造的故事细节充分，演绎逼真。
在“香港某公司”骗局中，骗子们会向受害者提供公司其他领导们的电话、邮箱等联系方式，以制造第三方介入的情景，增加故事的真实性。“他们在不同的受害人身上学习，有了非常多的经验，不断完善他们的故事，试图做得天衣无缝，让人越来越不容易察觉。”奥兰多的C同学说。事实上，诈骗人口中所说的那些公司是真实存在的大公司，并非捏造，这也打消了一些人的疑虑。
最后，骗子们采用的“滚雪球”式诈骗，分几次慢慢扩大诈骗金额。起初，所有受害者不论是开户也好、投资也好，只需投入少部分钱，数额听上去既不容易让人产生怀疑，又会让人觉得“不过几千块，赔就赔了”。然而，当受害者得知自己获利之后，骗子就会以所得税、滞纳金等借口再次骗钱，再到后来就会说这次投资存在一些法律上的问题，受害者还要继续汇一些钱去避免承担连带责任。
海外的华人、留学生受害者开始想要拿到利润，再者就是不想让之前投入的钱浪费掉，身在国外也很怕惹上官司或被警察调查。所以即便对方要求的汇款金额越来越大，受害者们也只能继续配合。
被骗之后的困局
在笔者与受害者们聊天的过程中，谈到事情如何解决，他们都觉得“很难”，由于跨国犯罪关系复杂，各地法律规定也不同，不论是内地、香港还是国外，任何一方都无法直接对这种跨国网络诈骗案件进行立案调查。
国的受害者们曾联名提出立案申请，而美国警方给出的答复是，受害者不是美国公民、汇款目的地也不在美国，不能在美国立案。“两颗红豆网”的赵清华曾经托朋友问过福建警方（福州也是一些受害者的汇款地），福建警方表示，类似的情况需要美国警方给出授权协助调查的信函才可以办理。要取得这样的信函是比较难的，需要足够大的案情和足够多的证据，这个问题到现在还没有解决。
小李在日本也遭遇了同样的僵局。在律师的建议下，7月28日小李专程回国报案，但行程并不顺利。小李先后找到香港、深圳、厦门警方报案，最后在与厦门某刑侦大队交流之后，得到的答案是还需要回日本报案。“为了这次报案，我连续3个晚上没怎么睡觉，一次性把日本、香港、内地的警察局跑遍了。”
在QQ群里，受害者们表示，案件程序繁杂，骗子们现在都“不见了”。仅剩为数不多的几个依然跟骗子有联系的受害人，每天都要做到小心翼翼不露马脚，与骗子保持住最后的联系，生怕他们消失在巨大的互联网中，再也找不回来。
（人民日报海外版 04）
先建立恋爱关系再骗钱
今年4月1日，36岁的D先生在北美的华人婚恋网站“两颗红豆网”上认识了一名叫“吴霜”的女士，两人很快便进入网恋状态。
“这边很多通过网络结识朋友的，主要是华人比较少，比较难找。”D先生10年前去美国攻读医学博士，如今马上博士后要结束了，终身大事却八字还没有一撇：“她常常提醒我要注意早睡早起，让我觉得蛮贴心。”渴望缘分的D与体贴温柔的“吴霜”感情很快升温。
二人渐渐谈到了各自的家庭与工作。“吴霜”自称是香港某公司VIP部门的投资顾问。5月13日，“吴霜”建议D参加某投资，号称可以在一个星期内产生20倍以上的利润。这时候距离D认识“吴霜”已经过去了一个多月的时间，早已投入了真感情的D相信了“吴霜”，并于5月15日、18日向“吴霜”提供的一个马来西亚的银行账号分别汇出4015美元和7987美元。
不久后D便接到“吴霜所在公司”高管“周海霖”的电话。电话里，“周海霖”先是向D透露了盈利的好消息，接着又说需要支付占盈利5%的手续费共21800美元，才能拿到收益。为了不让之前的投资打水漂，D先生只好继续把钱汇往马来西亚。本以为终于可以情财双收了，没想到在6月14日，D又接到还要交付20000美元“滞纳金”的通知。此次“投资”的钱本来就是D向朋友们借的，面对又一笔大额“滞纳金”，D这次有些犹豫。
得知D先生不愿再汇款，“周海霖”和“吴霜”语气发生了变化，开始发来带有威胁性的信息，声称如果不交滞纳金，D就会“陷入很大的麻烦、背负法律责任”。情急之下D只好向朋友借钱再一次汇往马来西亚。
6月27日，D偶然在“中国反诈骗联盟”网站上看到一篇描述网恋被骗经历的文章，发现其中情节与自己的经历如出一辙。这时D先生才发觉被骗，而“吴霜”等人已从网站上悄然消失。
“骗子”疑为专业团伙
职业骗子们攻入北美华人交友网站，受骗的不止D先生一人。美国旧金山的单身女士H和奥兰多的留学生C同学也在“两颗红豆网”上注册，同样在今年4、5月份，遇到了温柔体贴的单身男士，投入感情之后，开始相信对方“投资”的谎言；在6月下旬，她们意识到自己被骗。由于被骗子骗去了用来读书的钱，C同学只得先选择退学。
凑巧的是，被骗的D先生、H女士和C同学在“中国反诈骗联盟”网站上结识，发觉彼此经历十分相似，于是建立了一个QQ群相互交流。令人惊讶的是，三人遇到的骗子全部在香港某公司负责VIP投资，他们投资的是同一个项目，还都接到过高管“周海霖”的电话，钱也都是汇往马来西亚。其中H女士的受骗金额最高，约11万美元。
一个月左右的时间内，不断有海外华人受骗者加入这个QQ群。在这个20余人的QQ群里，大家通过相互举证发现，除了“吴霜”提到的香港某公司以外，还有以其他公司员工为名的诈骗案例。受害人除了来自美国的，还有在日本、荷兰、加拿大等国留学、工作的华人，还包括情感孤独、生活辛苦的单亲妈妈。他们的受害时间都集中在今年的上半年，钱基本集中汇往马来西亚、香港和几个中国内地的南方城市。
骗术升级难被发觉
“两颗红豆网”创始人赵清华称，这种网络行骗之前出现过，但都是比较简单初级，上来没多久就直接以家庭、疾病等原因向对方要钱：“像那种我们发现得很快，就马上给这些骗子封号了，但是这一批（骗子）隐藏得特别好，发现的时候就已经晚了。”
首先，骗子们都会花较长时间先“谈情说爱”，不轻易打草惊蛇，待建立起感情和信任后才开始骗取钱财。
在日本工作的小李，今年5月15日加了一个名叫“刘允浩”的陌生QQ好友：“资料显示他的生日和我是同一天，好奇心作用下我通过了他的QQ验证请求。”在最初的一个多月里，“刘允浩”不断主动找小李聊天，主动给小李留了自己的手机号码。后来二人常常煲电话粥，“刘允浩”不断提起自己8月要去日本旅游的事情，这更引发了小李的期待和好奇，消除了怀疑的本能。直到6月20日，骗局才正式开始。“刘允浩”自称在香港某公司任销售部科长，帮小李申请到了内部的投资账户。几乎是重复着一样的剧情，小李分几次一共向对方提供的厦门和上海的银行账户汇去了约33万元人民币，而“刘允浩”却在7月14日以后再未联系小李。
其次，骗子们编造的故事细节充分，演绎逼真。
在“香港某公司”骗局中，骗子们会向受害者提供公司其他领导们的电话、邮箱等联系方式，以制造第三方介入的情景，增加故事的真实性。“他们在不同的受害人身上学习，有了非常多的经验，不断完善他们的故事，试图做得天衣无缝，让人越来越不容易察觉。”奥兰多的C同学说。事实上，诈骗人口中所说的那些公司是真实存在的大公司，并非捏造，这也打消了一些人的疑虑。
最后，骗子们采用的“滚雪球”式诈骗，分几次慢慢扩大诈骗金额。起初，所有受害者不论是开户也好、投资也好，只需投入少部分钱，数额听上去既不容易让人产生怀疑，又会让人觉得“不过几千块，赔就赔了”。然而，当受害者得知自己获利之后，骗子就会以所得税、滞纳金等借口再次骗钱，再到后来就会说这次投资存在一些法律上的问题，受害者还要继续汇一些钱去避免承担连带责任。
海外的华人、留学生受害者开始想要拿到利润，再者就是不想让之前投入的钱浪费掉，身在国外也很怕惹上官司或被警察调查。所以即便对方要求的汇款金额越来越大，受害者们也只能继续配合。
被骗之后的困局
在笔者与受害者们聊天的过程中，谈到事情如何解决，他们都觉得“很难”，由于跨国犯罪关系复杂，各地法律规定也不同，不论是内地、香港还是国外，任何一方都无法直接对这种跨国网络诈骗案件进行立案调查。
国的受害者们曾联名提出立案申请，而美国警方给出的答复是，受害者不是美国公民、汇款目的地也不在美国，不能在美国立案。“两颗红豆网”的赵清华曾经托朋友问过福建警方（福州也是一些受害者的汇款地），福建警方表示，类似的情况需要美国警方给出授权协助调查的信函才可以办理。要取得这样的信函是比较难的，需要足够大的案情和足够多的证据，这个问题到现在还没有解决。
小李在日本也遭遇了同样的僵局。在律师的建议下，7月28日小李专程回国报案，但行程并不顺利。小李先后找到香港、深圳、厦门警方报案，最后在与厦门某刑侦大队交流之后，得到的答案是还需要回日本报案。“为了这次报案，我连续3个晚上没怎么睡觉，一次性把日本、香港、内地的警察局跑遍了。”
在QQ群里，受害者们表示，案件程序繁杂，骗子们现在都“不见了”。仅剩为数不多的几个依然跟骗子有联系的受害人，每天都要做到小心翼翼不露马脚，与骗子保持住最后的联系，生怕他们消失在巨大的互联网中，再也找不回来。
（人民日报海外版 04）