个人财富不断增长，人们对理财的需求越来越强烈，专业知识扎实、投资技能娴熟、理财经验丰富的理财顾问也越来越受欢迎。那么，如何选择一名合格的理财顾问呢?
　　
　　善于倾听
　　
　　理财顾问一定要有高超的技能，并保持很高的工作效率。最重要的是要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与怜悯之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求，而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。
　　好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求；需要为客户提供具体的理财方案，进而帮助他们实现，需要认真倾听客户的问题，进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听，而不是高谈阔论。
　　
　　对交际充满兴趣
　　
　　努力探索并保持前瞻性，这对于所有理财顾问来说都是至关重要的一点。当我问大家一周能见到多少人时，直到我倒数到5以内，大部分人才举起手来。事实上，房间中的每个人都会在一周内看到数百人。但是不同之处在于，当我问到一位非本行业的听众，如大学生时，他的答案是几百人，但如果被问对象是一位专职的理财顾问时，他的答案却是4—5人。
　　理财顾问一般会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉。我建议初入行的理财顾问还要做另外一些事情，就是尽量和自己见到的每个人友好地交谈。一周至少要有30次这样的谈话，其动机不一定是去寻找潜在的销售机会，而是要培养自己与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获，这就是一个与人交际的行业。
　　
　　牢记信任
　　
　　理财顾问的形象和品牌时刻都在构建，而不仅仅在自己工作之时。作为理财服务行业的专业从业者，“信任”是最重要也是必须要牢记的一个词语。为了保证能得到客户的信任，理财顾问必须时刻保持工作状态。对于理财顾问必备的工作属性，我给出了一个定义，可以用WINE CASK这个缩写表示。
　　w——业道德(Work ethic)。如果自己没有努力工作，没有严格要求自己，不能做到每天第一个来，最后一个离开的话，绝不会达到自己本该能够达到的水平。
　　I——参与(Involvement)。参与到集体中，参与到政治中，参与到自己的行业中。接触相关领域的人可以拓展自己的生活圈子，帮助自己遇到合适的人，同时也会培养懂得付出，而不仅仅是索取的品格。
　　N——永不背弃诺言(No brokenpromises)。如果一名理财顾问告诉某人自己将要做什么，那么他要尽早以一个合适的方式做好。否则，将会得到一个不可靠的名声。
　　E——道德规范(Ethics)。毫无疑问，这是一个最本质的因素。理财顾问要做到完全诚实。如果不能100％投入，那将会得到靠不住的名声。在道德领域内，不管做过多少好事，一个严重的错误将摧毁整个职业生涯。
　　c——同情心(Compassion)。生命的每一天都要付出，而不要总是计较得失。
　　A——态度(Attitude)。一定要懂得乐观。一个消极的人不会有很多朋友，也不会有很多人追随。
　　S——技能(Skill)。待人处事的能力，与他人的联系靠的是联系较大的各类人群的能力。技术技能也必须具备，但是与人交际的能力更重要。
　　K——知识(Knowledge)。好的理财顾问必须成为—个公认的聪明人，懂得多方面的知识，而不仅是自己的业务方面。因为当人们遇到问题或是在一定的状况下不知如何处理时，往往会求助这些人。当人们找到他们寻求建议或忠告时，他们要确保知识充足。当理财顾问拥有了被认可的专业地位，很多人也会慕名而来。