美国次贷危机的爆发使作为国际银行业监管标准的《巴塞尔协议Ⅱ》(以下简称《巴塞尔Ⅱ》)受到质疑,巴塞尔委员会针对全球金融危机中暴露出的银行业监管问题,在原有的一系列巴塞尔协议文件基础上进行发展与完善,于2010年颁布了《巴塞尔协议Ⅲ》,强调微观审慎监管与宏观审慎监管兼顾、流动性监管与资本监管并重、资本数量和质量同步提高的改革方向,对我国银行业的审慎监管提出了挑战,也成为我国银行业进行审慎监管变革的契机.我国银行业长期以来以利差为主的传统经营模式受到冲击，可以通过自身利润留存拓宽资本;通过向市场发行股票或债券融资来补充资本金;私募扩股，通过引进战略投资者或原有股东增加投资来达到增加资本金的目的。通过控制贷款的增长速度和扩大资产证券化的份额来调整风险资产的布局。借鉴欧洲中央银行的七步法，以及比利时、墨西哥、瑞典、德国等网络分析法来进行系统性风险的度量。要实施有效的宏观审慎监管，必定要确定一个能“顾全大局”的主体，即不仅要有宏观上的视角，又能与微观政策保持一致。