近年来,金融科技的快速发展给我国金融业带来了巨大的变化。商业银行作为我国金融体系的核心,既享受了金融科技的红利也承受着金融科技的冲击:一方面,金融科技的应用助力了商业银行核心业务的发展,并提升了商业银行的内部管理与风险控制水平;然而,另一方面,金融科技的创新不仅与商业银行核心业务形成竞争,还带来了新的操作风险与技术风险。此外,金融科技拉近了金融市场与科技行业的距离,风险不再局限于传统金融市场内部的相互传递,系统性风险的累积与传染过程将变得更迅速、更复杂。党的十九大报告明确指出要坚决守住不发生系统性金融风险的底线,并将防范化解重大风险摆在三大攻坚战的首位。因此,探究金融科技对我国商业银行系统性风险的影响具有重要的意义,其研究结论可以为金融科技时代浪潮下商业银行的业务转型与风险防范提供理论支持。本文首先梳理了金融科技影响商业银行系统性风险的理论机制,并从短期和长期两个视角探讨了金融科技对商业银行系统性风险影响的差异。接着,文章选取2011年至2020年我国16家上市商业银行为研究样本,通过文本挖掘的方法构建了金融科技指数,采用条件在险价值ΔCo Va R方法对样本内商业银行的系统性风险进行测度,并运用变分模态分解（VMD）的方法进一步计算出商业银行系统性风险的短期与长期指标。最后,通过构建动态面板模型,运用广义矩估计的方法进行回归分析,文章分别从总体、短期和长期三方面检验了金融科技对商业银行系统性风险的具体影响情况。研究结果表明,总体而言,金融科技加重了商业银行的系统性风险,但金融科技对我国商业银行系统性风险的影响存在时间尺度上的差异,即金融科技加重了商业银行的短期系统性风险,减轻了商业银行的长期系统性风险。针对以上结论,本文从商业银行自身和监管两个层面提出了政策建议。