我国上市银行资本结构与经营绩效关系研究

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按照WTO协定,2006年底我国已实现金融业的全面开放,国内商业银行面临的竞争越来越激烈。由于商业银行经营绩效反映了银行资产管理能力、盈利能力以及银行利用资本的能力,是银行竞争能力的集中体现,因此我国商业银行若想在银行业的竞争中占据优势,提高经营绩效是目前函待解决的问题。
   在国内,伴随着金融体制改革的不断深入,中国的银行业掀起了一次全方位的变革。很多银行都采取上市的方式来改善公司治理结构以提高其经营绩效。商业银行股改、上市的目的并不仅仅是为银行拓宽融资渠道,而在于最终完善作为我国现代银行制度核心的公司治理结构,来提高商业银行经营绩效。资本结构属于治理结构的重要部分,对治理结构的作用是基础性的,然而,由于我国商业银行业的资本结构不合理,导致有效的治理结构难以建立,治理机制难以发挥其作用,最终制约了我国商业银行经营绩效的提高。
   本文借鉴国内外研究成果,结合商业银行的特殊性,在《巴塞尔协议》的基础上定义了商业银行的资本结构,通过分析我国已上市商业银行的资本结构与经营绩效的现状与资本结构对其经营绩效的影响作用,选取已上市的14家商业银行作为研究的样本,从财务效益性、资产流动性、资产安全性、成长性四个方面出发,按照关键性筛选出9个评价指标,运用因子分析法,得到14家上市银行的综合绩效指数。根据资本结构与 绩效关系的实证结果,从核心资本结构、附属资本结构及内外部环境三方面提出提高商业银行资本结构治理绩效的对策建议。这不仅对完善我国商业银行自身的公司治理结构,而且对其他未上市银行的深化改革和资本结构的优化有着重要的借鉴意义。
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