随着2008年金融危机的爆发,影子银行逐渐引起了全世界范围内学者的关注。2008年后中国的影子银行以惊人地速度在发展,其对商业银行的发展造成了较大的冲击。对影子银行对商业银行经营绩效的影响展开研究,有助于我们识别影子银行的风险,有助于我们了解影子银行影响商业银行经营绩效的机理,有助于商业银行经营绩效的提升。在对中国影子银行和商业银行分析的基础上,梳理影子银行影响商业银行经营绩效的机理,选取16家上市银行2007-2017年数据为样本,利用经济增加值法测算出上市商业银行的经营绩效,借鉴前人的研究成果测算出影子银行的规模,然后利用测算出的数据,以商业银行的经营绩效为因变量,影子银行的规模为自变量,资本充足率、不良贷款率、通货膨胀等为控制变量,实证分析影子银行对中国上市商业银行经营绩效的影响。实证得出,影子银行对中国上市商业银行经营绩效的影响是非线性的,可以用“U”形曲线描述。经过计算,我国影子银行的阈值为36.38万亿元。此外,将样本商业银行分为五大行和中小商业银行来研究影子银行对其经营绩效的影响,结果显示影子银行对两类银行的影响是不同的,对五大行具有正向作用,对中小商业银行具有负向作用。为此,中国的监管部门应该完善监管机制,控制影子银行规模增长速度,商业银行应该加快自身业务创新,提高自身服务水平,以及建立完善的风险隔离机制。