作为特殊金融中介机构的商业银行,是当代经济运行中的重要枢纽,因而其在国家的经济发展和金融系统中占据了不可或缺的地位。然而,随着经济全球化的不断深入,金融市场的逐步开放,商业银行业面临着更加复杂多变的风险,并且在经济危机中易最先受到威胁。先前数次的金融危机、2008年的次贷危机以及2013年的钱荒均说明了流动性风险是其他各类风险最后的外在体现形式,是导致银行的流动性危机甚至是其破产的重要因素,并且商业银行经营的高杠杆性决定了其进行流动性风险管理的重要性,因此,商业银行的流动性风险的管理也越来越受到了国内外的学者、金融监管机构以及社会公众的重视。2014年,我国颁布了流动性风险管理的办法,将商业银行的流动性风险管理提升到了一个新高度。基于此情形,本文对有关我国商业银行的流动性风险的问题展开了研究。本文首先阐明了研究意义、研究目的及研究思路等,简述了现有的文献关于流动性风险内涵、影响因素、计量和管理的研究成果。其次对流动性风险的相关概念及理论进行了阐述,并且从内部、外部以及其他风险转换的角度讨论了银行流动性风险的形成机制,亦整理了流动性风险管理理论的发展脉络。然后,本文简要列举了测量商业银行的流动性风险的静态指标和动态指标,并结合了我国商业银行的具体情况对多项指标进行了深入地分析;因目前衡量指标较多且比较分散,本文采用了主成分分析法将多个指标整合成一个综合指标,并使用我国商业银行的实际数值来较为全面地测量其流动性风险,为进一步深入探究商业银行的流动性风险的影响因素提供必要前提。基于上述对于商业银行流动性风险的测量,本文运用了 12家样本银行的相关数据,选取了可体现宏观经济发展和银行自身经营状况的部分变量,通过面板数据模型来实证探究影响银行流动性风险的因素。最后,总结了有关银行流动性风险的度量和影响因素的实证结果,其表明商业银行的流动性风险受多种因素的影响,并且银行内部因素对流动性风险的影响高于外部因素;此外,本文从我国的宏观经济发展情况、监管水平以及商业银行自身的经管状况这三个层面提出了有关促进商业银行的流动性风险管理的政策建议。