随着集团型企业经营范围和规模的不断拓展,对集团的整体管理水平也提出了更高的要求。因此,国内的大多数集团企业都通过管理创新以及信息化等手段来提升整个集团的管理水平。资金管理作为集团财务管理的核心已经成为各方面利益关系和矛盾的焦点,资金集中化管理是目前的发展趋势,是规避资金风险、调节余缺、降低成本、提高效率的最佳实践模式。正基于此,越来越多的集团企业对资金采取集中化管理模式并实现了信息化管理。鲁商集团是一个多元化的大型企业集团,分子公司多,分布地域广,各成员单位的资金量、需求量、内外部的结算量都很大,为保证资金的合理调配、提高使用效率、降低使用成本、防范资金风险,鲁商集团对资金也采用了集中化的管理模式,但还没有实现信息化,在一定程度上影响了集团的资金管理效率和水平。因此,我们提出了建设资金管理信息系统的要求,并成立了10人的项目研发小组。我担任项目组长,主要负责系统分析、功能需求以及系统的总体设计工作。本系统是在充分借鉴先进企业资金管理模式和信息化建设的基础上,并结合鲁商集团的业务实际需求,从鲁商集团的管理模式、所涉及的业务内容、核心业务流程以及需求等方面进行了分析,对各系统模块功能、数据库进行了详细设计,采用.NET技术架构进行系统开发和实现。通过该系统,结算中心可以实现对各成员单位内外账户的管理、实现成员单位对外收支结算及内部转账的管理、实现对各成员单位资金支出的实时预算控制、实现对银行贷款的统一化管理、充分利用网络优势实现成员单位业务的网络化处理并通过银企互联平台实现资金的不落地处理。该系统开发严格遵循软件工程规范,由总体设计到详细设计逐级展开,结构清晰、层析分明。系统包括账户、资金上划、资金下拨、资金预算、内部转账、贷款管理、银企直连七个子系统,各子系统又包含若干功能。在系统设计和实现时,我们充分考虑了系统的易用性、灵活性和安全性,并对系统安全做了强化设计和部署,以确保资金的流动安全。经过集团结算中心的初步测试应用,基本能够满足资金的各项业务需求。当然该系统还存在一些缺陷和问题,经过试用后,会进一步加以改进完善。相信,该系统的研究开发会极大地提高鲁商集团的资金管理水平,达到扩大资金集中管理范围,提高资金结算效率、加强资金风险监控的目的。