现今,人们对资产的分配,包括投资方式的选择亦或是投资收益与风险的博弈有了更理性的思考,而对于那些拥有强大背景基础的银行而言,如果没有数据的支撑或是令人信服的数据分析模型作为依靠,仍然不可避免得会使其在面对客户时受到种种质疑。因为任何没有可靠数据分析、概率测算、模型配比而进行的投资都无异于是赌博。因此,一套能够通过基于数学模型精确分析客户对理财需求的合理配比,依据客户风险承受能力,来快速调取出适合的产品进行推荐,随即加以顺畅下单交易的咨询交易系统是目前大多数投行在金融领域应用广泛的原因所在。Citiplanner是花旗银行当下在全球各分行的客户经理广泛使用的咨询交易平台。然而在其传统的金融产品咨询交易系统中由用户手动的通过Excel的Solver插件功能,计算得出结果后,再录入到系统中,效率低下,且用户体验极差。如何智能的在业务逻辑的约束条件下进行最优产品组合的推荐?如何设计一个可以将Solver的功能集成应用于其中的咨询交易系统?如何实现提高咨询与交易的效率并且增加用户体验?解决这些问题便成为本文研究的重点。“约束”广泛地存在于科研及生活的各个领域当中。在我们的日常生活中,会遇到各种组合优化问题,其中还包括了很多具有商业价值的问题:比如时间表问题,调度问题,设计与配置问题等等都与它有着千丝万缕的关系。约束满足问题在金融领域的资产优化问题中,它的商业价值得到了更突出的体现。在本文中,通过对Solver解决方案的研究和选择,结合应用Flex,Tibco,Webservice等前沿WEB开发技术,完成了金融产品咨询交易系统的设计与实现。目前该咨询交易系统于2012年12月底集成应用在花旗集团的Citiplaner平台中并成功投入产品线,该产品在全球超过12个国家的花旗银行分行的投行业务部门中得以使用,近5000名客户经理在它的帮助下,服务于成千上万的花旗银行的贵宾客户。经统计,全球范围内每日由该系统产生的理财产品成交额过5000W美元。