从20世纪末以来,在新的科技革命及跨国公司迅速发展,国有大型企业的经营理念也悄悄发生变化,特别是管理水平有了长足的提高。落后的财务管理模式,已经成为企业发展的桎梏,怎样才能真正实现资金集中管理,降低资金使用成本,提高资金使用效率成为我们今天需要研究的课题。平顶山煤业(集团)有限责任公司作为工商银行河南省分行的战略合作单位,已经与工行有着多年的业务合作,传统的业务合作,无法真正满足企业个性化要求,人工的方法重复劳动,出现了录入重复、差错率高、效率低下等诸多不方便。企业迫切需要建立一套财务系统,与银行和其它系统平台进行无缝连接,整合各方系统资源,提高了企业财务人员的工作效率,解决企业账和银行账不一致的问题,为企业财务决策提供了实时、准确、全面的账务信息支持。笔者在工行平顶山分行电子银行中心工作,参与开发和实施了平煤集团财务管理系统与银行之间的“银企互联”。“银企互联”系统上线后,平煤集团的财务软件系统通过安全的通道连接到工商银行主机处理系统中,银行将企业发生的账务往来数据直接发送到企业财务系统中,企业通过财务软件界面就可以随时查询,同时企业还可以定制个性化的功能以满足自身财务系统需要。银行与企业之间的系统组成和网络连接,平煤集团最关心的就是系统安全问题,特别是企业内部财务系统的安全和双方直联后银行所提供的安全防护措施。本文所做的工作重点主要集中在:1、基于企业财务系统的安全考虑,本文建立了以系统工程为指导的工作流安全防护模型。该模型以财务业务流程为切入点,从安全技术、业务管理和内部人员操作为研究方向,建立一套主动防护模式,具有动态性、立体性、多层性、主动性、互动性、实用性等特点,将安全分析与安全设计贯穿到企业财务系统设计开发中,从操作系统选择、数据库设计等多个方面确保企业财务系统不受威胁;2、银行采用的安全措施。对银企双方的信息传递一是采用银行内部网络由专线与平煤集团连接,而且通过多重防火墙设置。二是数据传输进行加密处理,将http协议转化为https协议;三是保证数据传递中不被篡改,采用了密钥和数字签名技术;四是在银行内部管理系统中为客户申请数字证书标识用户身份。本文研究成果已经在平煤集团内部银行财务系统和银企互联系统中得到应用,对于防范集团和银行内、外部风险,起到了重要的作用。