承保周期概念的提出最早始于上世纪70年代的美国,用来描述保险业整体运行过程中表现出来的周期波动的态势,这一隐含趋势会渗透到保险业的各个层面,表现在保费收入,利润率,产品供给,费率等方面,承保周期的探索对于保险业有重要的意义,可以掌握保险发展动态规律,可以为政策导向提供参考,可以为公司的经营提供理论依据,总之,研究承保周期无论对于保险业还是整个经济环境都是大有好处的。本文在前人研究的基础上,选择适合承保周期实证检验的方法和统计指标,使用时间序列方法、CF滤波方法和谱分析的方法验证承保周期的存在与否,以及使用向量自回归模型和脉冲响应函数分析经济周期假说的可靠性与否,搜集了保险业以及整个经济环境从99年至今的140多个月度数据,从定性和定量两方而诠释了我国现阶段所农现出来的承保周期现象。本文一共分为五个部分,第一部分为绪论,主要介绍了选题背景及意义,论文的主要任务和结构发排,以及写作难点,可能有的创新点以及本文的不是之处：第二部分为理论基础及文献综述,主要介绍了承保周期的理论基础,什么是承保周期以及承保周期的由来和发展,承保周期存在的主流原因等。以及国内外对承保周期研究的文献综述,在阅读大量文献的基础上,整理了国内外对于承保周期的研究,包括实证检验和原因分析,收集了经典的方法和研究结果,都是本领域非常具有代农意义的文献,尽量做到对前人的研究成果客观、完整、有代表性地论述；第三部分是承保周期的实证研究部分,首先从时间序列分析的角度,以自相关和偏自相关图展示承保周期存在的直观依据,为接下来的研究提供可行性；然后用CF滤波力方法从定量角度实证研究了承保周期的存在性与否,并探测了周期的长度和每个完整的周期起始；然后又使用谱分析方法验证了CF滤波方法的结论,二者的结果大致吻合,足以证明我国财产保险市场存在着大致3-4年左右的承保周期；第四部分是对于承保周期成因的验证,主要是从外部经济环境的角度来论证影响承保周期的因素,根据前人研究的基础,对于我国新兴保险市场来说,影响承保周期的主导因素是经济因素,采用的方法是向量自回归模型和脉冲响应图,使用经济数据中比较有代表意义的四个序列作为验证的重点；最后一部分是研究的结论和建议,总结了前面的实证研究结果,并针对监管当局和保险企业分别提出了合理化的建议。文章可能有的创新点在于综合使用计量经济学的研究方法,选取保险和经济序列的月度数据更具说服力。不足之处在于无法搜集到99年之前的数据,这是由于统计工作的制约。本文的研究结果证实我国财产保险市场确实存在着3到4年左右的承保周期,经济序列对于承保周期存在重要的影响,经济周期说是对我国保险市场情况是合理的解释。