随着贸易和投资自由化进程不断推进,世界经济发展形势瞬息万变,经济全球化已成为当今世界发展的必然趋势。中国商业银行在服务全球第二大经济体,与全球各个国家地区保持频繁贸易的过程中扮演着重要的角色。但在经济全球化取得举世瞩目的成果的同时,给各行各业发展带来了不同程度的冲击和影响,其中对银行业影响尤为显著。这不仅对中国商业银行的业务能力出更高要求,更是对中国商业银行迎接全球风险冲击的风险管理能力的全新挑战。对银行业来说,操作风险作为与信用风险、市场风险并行的三大风险之一,广泛的存在于银行的经营管理活动中,稍有管理不当都极可能给银行健康发展带来影响,严重的操作风险事件还可能导致银行破产或倒闭。随着国内银行业经营规模和业务范围的急剧扩大、信息技术的广泛应用、金融产品的日益丰富和复杂,操作风险正逐步向技术化、隐蔽化、衍生化发展,管理难度和可能造成的危害还在继续升级。而当前国内操作风险管理仍然存在如战略不清晰、机制不健全、从业人员认识不到位、制度执行力不强等一系列问题,加之管理方式相对落实,商业银行操作风险管理效率低下,导致当前的操作风险管理效果与风险暴露水平极不一致。基于以上因素,深入研究操作风险防范与管理的现实意义不言而喻。本文在以A行Z支行为案例研究基础上,立足国有股份制商业银行的特点,从“内部控制”的视角出发,着眼于实证分析和实务操作,对操作风险的驱动因素、分布情况和表现形式进行了深入分析,出了进一步优化操作风险管理与防范的措施体系。作者在商业银行操作风险管理相关理论的基础上,采取规范研究和案例研究相结合的方法,选取A行Z支行案例为研究对象,运用内部控制理论、Basel操作风险管理框架、全面风险管理理论,通过对A行Z支行的操作风险管理的现状、分布特点、驱动因素进行深入分析,炼出其在操作风险的识别、评估以及控制等方面存在的具体问题,并从操作风险管理组织架构、内控体系、监督沟通、监测监控、绩效考核等方面剖析原因,最后按照商业银行操作风险管理的流程,对A行Z支行员工行为的管控、改进风险识别方法、优化风险识别流程、风险驱动因素管控和风险预警系统出可行的优化措施,从而达到进一步升操作风险管理效果的目的。