从2007年开始，我国银行业全面对外开放，被纳入全球化的竞争格局和游戏规则，面临全方位的挑战，从而银行风险管理越来越受到国内学术界的重视。但迄今为止，国内的相关研究绝大部分都集中在信用风险，对于我国银行流动性风险的系统研究尚付阙如。近年来，随着宏观经济的高涨，我国银行体系出现了显著的流动性过剩，但这并不意味着我国商业银行不存在流动性风险，也不代表各层次的商业银行都有着充裕的流动性。
　　 可以说流动性风险是商业银行时刻都面临着的风险，一旦爆发，不仅会直接导致挤兑和支付危机，严重时更会使银行破产倒闭。而流动性管理通过对商业银行资产负债结构和期限进行灵活地调整，不仅能有效防范和化解流动性风险，避免挤兑和支付危机，而且还可以协调流动性与盈利性的平衡，使银行在激烈的竞争中得以长久的生存和发展。从而，流动性管理是商业银行经营管理的核心和精髓。
　　 鉴于此，本文站在商业银行安全性的角度，利用翔实全面的最新数据，对我国商业银行的流动性风险进行了较为深入的定量分析。论文使用多种流动性指标，通过纵向的历史比较和横向的指标分析，得出目前我国出现了宏观上流动性过剩的结论，并分析了其中的宏观与微观原因。同时，通过对大量数掘资料的基础论证，分析在我国银行业阶段性和结构性的流动性过剩背景下隐藏的潜在风险。在此基础上，本文分析了我国商业银行流动性管理的现状以及存在的问题，并最终提出加强我国商业银行强化流动性管理的对策建议。