本文首先以金融抑制理论、金融深化理论作为理论基础，从传导路径角度采用定性、定量两种方法阐述利率市场化对我国商业银行绩效的影响，在定性分析中，结合现实数据，基于宏观分析的基础，又有区别性地论述了利率市场化下我国国有商业银行、股份制商业银行以及地方性城市商业银行的绩效表现;在定量分析中，通过选取2011年-2016年16家商业银行（16家银行包括5家国有商业银行、8家股份制商业银行以及3家地方性城市商业银行）23个季度的数据，利用路径指标——存贷利差、竞争强度、创新程度、利率敏感性缺口偏离度等与代表银行绩效的指标通过Hausman检验确定固定效应模型，进行回归分析，最后实证检验分析后得出这些因素对我国商业银行的绩效影响，从而判断利率市场化对我国商业银行的绩效影响机制。　　文章的最后一个部分为政策建议，即基于之前定性、定量分析结果，我国商业银行只有提高自身定价能力、创新能力、积极的防控利率风险以及进行准确的市场定位、实行差异化经营等，才能在利率市场化持续深入的宏观背景下，提高盈利水平，实现持续地稳健经营。