近10年间，互联网金融在我国迅速发展，互联网金融凭借渗透性强、信息获取便捷、交易成本低的优势，迅速占领了市场，提升了资金配置效率，进一步整合了资本供求关系，满足了广大小额散户和市场尤其是中小微企业对融资服务的需求，对传统金融产生了巨大的冲击，对社会经济生活产生了颠覆性的影响。但不可忽视的是，爆发式增长和粗放型发展是中国近几年互联网金融发展的主要特征，传统金融交易中的信任和风险问题依然是互联网金融首先要着力解决的问题，现阶段中国互联网金融的核心是金融规则和对风险的控制，尤其是对信用风险的控制更是有待探索的难点问题。　　本文主要针对互联网金融的信用风险的表现形式及其产生的原因进行了分析，并采用真实的中小企业金融市场数据作为研究对象，模拟了应用信用风险度量模型(KMV)测算公司信用风险状况的全过程，分别求出样本公司资产价值波动率σA、违约距离DD和预期违约率EDF。通过对测算结果的检验与分析研究，证明了将KMV模型应用于互联网金融中对企业信用风险的评估，在现实中拥有一定的可行性，并提出相应建议。这将为将来研究如何形成规范化、流程化的线上信用风险评估体系打下基础，对于推进互联网金融在中国的健康、有序发展，充分发挥其对传统金融的补充作用具有重要的理论和现实意义。