【摘 要】
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历经十余年的发展,国内证券投资基金业的市场竞争日趋激烈。基金规模迅速膨胀,产品种类和数量激增,基金同质化,渠道强势,费率结构僵化。面临这些困境,过去那种依靠单纯的产品推广或
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历经十余年的发展,国内证券投资基金业的市场竞争日趋激烈。基金规模迅速膨胀,产品种类和数量激增,基金同质化,渠道强势,费率结构僵化。面临这些困境,过去那种依靠单纯的产品推广或应急式的营销方式难以为继。传统的营销模式已经无法适应这个市场,而整合营销这一新兴理念的提出给基金的营销带来了希望。
整合营销理论的核心思想是客户导向,通过了解客户需求,将企业内部和外部的资源重新整合,制定整合传播计划,向客户展示统一的品牌形象,传递统一的信息,最终实现品牌增值,提升企业核心竞争力。整合营销理论对我国证券投资基金的实践有重大意义。
笔者将运用上投摩根、先锋基金、花旗银行这三个营销案例,通过总结国内外金融业实践整合营销理论的经验,给出对我国证券投资基金运用整合营销理论的思考和建议。笔者认为实施整合营销策略大致可分为以下几个环节。第一,建立并完善数据库,识别客户。第二,分析数据,确立目标市场。第三、制定整合营销计划。第四、定期监测评估营销绩效。在第三步中,笔者还详细阐述了制定整合营销计划的四个关键点,分别是以客户为中心进行产品创新,以客户的购买成本为基础制定费率,以客户便利为原则拓展销售渠道,以与客户密切接触为目标创新传播和促销方式。
在基金业快速增长的环境下,基金营销过程中往往会出现一些不良现象:(1)投资者教育不足。(2)误导性营销。(3)风险提示不充分。(4)基金营销人员专业素养有待提高。因此,笔者指出了证券投资基金营销过程中应注意的问题。需要注意的问题主要包括两个方面:基金公司在整合营销的同时应重视对风险的防范和化解;优化组织结构是整合营销成功实施的前提。
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