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在实际的保险业务中,保险公司不仅会开展多险种业务,而且许多险种的索赔也不是只有一种,存在单一险种的多索赔的情形.本文以此为出发点考虑了带有多索赔情形的风险模型,主要研究内容如下:(1)考虑了一类带干扰的单险种多索赔情形的风险模型.假设保单到达过程为Poisson过程,各情形索赔到达过程为保单到达过程的随机p^稀疏过程,首先证明了调节系数的存在唯一性,然后利用鞅的不等式及性质,得到了该模型下破产概率的Lundberg不等式及一般表达式.(2)考虑了一类多险种多索赔情形的风险模型.首先,得到了破产概率的