在过去的几十年间,伴随着影子银行的快速发展,国际金融市场风云变幻,作为金融市场的新生力量,影子银行本应是促进资本市场资金的有效分配,提高金融效率,推动社会经济的发展。但监管当局过度相信市场本身的自我调节能力,对其不但不予以适当的监管,面对影子银行投机行为产生的泡沫金融,反而沉浸在假繁荣带来的自信中,以更加放松的态度对待监管,错失良机,最终导致金融危机横扫全球,众多国家深受其害,华尔街告别了叱咤风云的五大投行时代,冰岛国更是走到了国家破产的边缘。面对国际金融业界翻天覆地的变化,“监管”再次成为各国政府与国际组织日程表上的高频词汇。虽然我国影子银行的发展尚不成熟,但其较大的市场份额使存在的风险隐患已初现端倪。如何在我国现有的金融监管模式下,对影子银行采取适度且有效的监管措施,成为解决经济转型期亟待攻克的问题。本文从影子银行的基础理论出发,通过对影子银行一般运作机制与内在风险的分析研究,探讨在我国金融政策环境下对影子银行的监管存在的阻碍与困境,并对国际金融危机中暴露出的各国影子银行监管问题和改革实践进行总结,试图找出适合我国萌芽阶段影子银行监管模式及方法的借鉴之处。然后对前述分析进行综合提炼,从树立合理的宏观审慎监管理念、到我国影子银行具体表现形式及其运作工具着手,提出如何规整我国现有的影子银行监管系统,从完善影子银行体系运作链条上的监管制度到建立与商业银行的隔离机制,从设立与规范影子银行自律组织,到建立我国影子银行监管的协调机制等,对完善我国影子银行法律监管制度提出建议。