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风险理论是概率论与数理统计研究中的一个重要分支，也是精算数学研究的核心内容，而破产理论又是风险理论的核心内容。近年来，很多学者对经典的风险模型进行了推广，并取得一定成果。本文在已有成果基础上做了进一步研究，主要包括以下几个方面：第一、将经典风险模型推广为保费收取为Poisson过程,赔偿次数为二项过程的离散风险模型,用微分方法证明了调节系数的存在性，用矩母函数法推导出其破产概率表达式，且该表达式与经典风险模型结论一致。第二、推广了保费到达过程,考虑到风险事件与赔付事件不一定等价的实际