操作风险广泛存在于商业银行经营管理的各个领域，新资本协议将其正式纳入风险资本的计算和管理框架，与信用风险、市场风险并称为商业银行经营的三大风险。随着金融全球化、金融衍生工具的迅猛发展以及银行经营复杂程度的急剧提高，操作风险的度量和管理必将成为商业银行经营管理的重心。　　 2005年3月22日，针对我国商业银行的操作风险识别、控制管理水平还比较落后，不能适应新形势下业务发展的问题，银监会发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构加大工作力度，采取切实措施，有效防范和控制操作风险。2007年2月28日，银监会为稳步推进新资本协议在我国的实施，推动商业银行增强风险管理能力，提升资本监管有效性，发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，在此背景下，本文研究我国商业银行操作风险的管理方法和度量模型，具有重要的现实意义。　　 论文依据媒体公开信息，对我国商业银行操作风险的现状和特征进行了深入剖析，共分五部分。首先，介绍了操作风险的性质、特点、分类和国际上通行的度量方法。其次，归纳了我国商业银行操作风险的现状、特点，分析了其成因。然后，采用自上而下模型中的收入模型，利用一些从公开途径获得的数据，对我国商业银行的操作风险度量进行了实证分析。最后，分析目前我国商业银行操作风险度量存在的问题，并针对目前我国风险度量水平和现状，提出了发展和完善我国操作风险度量的建议。